In veel gevallen worden de leiders zelf het slachtoffer van de list.
Deze oplichting werkt omdat ze gebruikmaken van de vriendschap en het vertrouwen die in deze groepen bestaan, omdat ze iets gemeen hebben met elkaar. Aangezien deze groepen zo hecht zijn, is het voor rechtshandhavingsinstanties of toezichthouders moeilijk om affiniteitszwendel te detecteren. Slachtoffers melden de autoriteiten meestal niet en proberen in plaats daarvan dingen uit te werken binnen hun groep. Dit geldt des te meer wanneer de fraudeurs bekende leiders van de groep hebben gebruikt om anderen te overtuigen om in de zwendel te investeren.
Veel affiniteitzwendel staat bekend als piramide- of Ponzi-schema's . Hiermee neemt de fraudeur het geld van nieuwe investeerders om oudere investeerders te betalen, wat de illusie geeft dat de investering een succesvolle onderneming is. Deze illusie van succes wordt gebruikt om nieuwe investeerders te laten investeren in de regeling. In werkelijkheid steelt degene die aan de touwtjes trekt gewoon het grootste deel van het geld voor persoonlijk gebruik.
Deze regelingen zijn echter alleen succesvol als de pool van nieuwe investeerders nooit opdroogt. Wanneer dit gebeurt, stort het plan in en ontdekken beleggers dat hun geld is verdwenen.
Affiniteitsfraude vermijden
Bij beleggen steekt u altijd risico's in, maar u kunt dit risico minimaliseren door vragen te stellen en de feiten duidelijk te krijgen over elke belegging voordat u koopt.
Volg deze tips om deze oplichting te voorkomen:
- Check Out Everything - Je moet elk deel van de investering bekijken, zelfs als de persoon betrouwbaar lijkt. Voer nooit een investering uit op basis van de aanbeveling van een lid van een groep waartoe u behoort, zoals een religieuze of etnische groep. Onderzoek elke investering en controleer de waarheid van alle verklaringen die u over deze investering wordt verteld. Bedenk dat de persoon die u over de investering vertelt, zich misschien niet realiseert dat de investering slecht is, omdat ook zij voor een rit kunnen worden meegenomen.
- Val niet voor garanties - je moet ook zorgen dat je niet voor een investeringsplan valt dat een rendement garandeert. Als een investering te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk zo. U moet ook ophouden met elke investering die wordt geadverteerd als 'geen risico'. Er zijn zeer weinig of geen risicovrije beleggingen. Elke belofte van een snelle of hoge winst met weinig risico is een klassiek teken van fraude.
- Schaf alles aan - U moet ook sceptisch staan tegenover elke investering die u niet schriftelijk wordt gedaan. Fraudeurs proberen te voorkomen dat ze iets schrijven, maar een legitieme investering is bijna altijd schriftelijk. Vermijd ook elke investering die u vertrouwelijk moet houden.
- Denk erover na - Je moet er ook voor zorgen dat je nadenkt over elke investeringsmogelijkheid die je hebt. Sta jezelf niet toe om overhaast of onder druk gezet te worden om in welke gelegenheid dan ook te investeren. Alleen omdat iemand anders geld heeft verdiend of beweert geld te verdienen met een investering, wil dat nog niet zeggen dat u dat ook wilt.
- Wees voorzichtig bij het controleren van e-mail - Fraudeurs gebruiken het internet vaak om specifieke groepen via e-mail te bereiken. Als u een e-mail ontvangt van een persoon die u niet kent met een investering die u niet mag missen, kunt u het beste de opportunity en hot delete opgeven.