Wat is een beleggingsdoelstelling en hoe kunt u er één vormen?
Met andere woorden, de beleggingsdoelstelling is de belangrijkste reden waarom u investeert.
Een beleggingsdoelstelling kan ook bepalen hoe een beleggingsfonds zijn portefeuille belegt. Met betrekking tot beleggingsfondsen geeft de vermelde beleggingsdoelstelling bijvoorbeeld de beleggingsdoelen van een bepaald fonds aan, gebaseerd op de tekst in het prospectus van een fonds.
Hoe beleggingsdoelstelling voor individuele beleggers te bepalen
Uw beleggingsdoelstelling kan worden beschouwd als het antwoord op de basisvragen die u kunt stellen voordat u begint met het opbouwen van een portfolio . Wat is het doel van je geld? Wat wil je dat het doet? Hoeveel tijd heb je tot je dit geld nodig hebt? Hoeveel risico bereidt u voor om bovengemiddeld rendement te behalen? Wilt u dat uw geld groeit of wilt u de huidige waarde behouden?
De antwoorden op deze vragen helpen u bij het bereiken van de tijdshorizon van uw investering en risicotolerantie , die de fundamentele elementen zijn bij het bepalen van uw beleggingsdoelstelling. Als het doel van uw geld bijvoorbeeld is voor uw pensioen en u schat dat u ten minste 20 jaar nodig hebt voordat dit beleggingsdoel kan worden bereikt, heeft u een langetermijndoelstelling.
Ervan uitgaande dat uw risicotolerantie niet laag is, zou de juiste beleggingsdoelstelling voor beleggingsfondsen in het algemeen als groei worden gecategoriseerd. Daarom zou u de fondsen van de groeivoorraad , evenals andere fondsen bekijken om uw portefeuille te diversifiëren.
Voorbeelden van beleggingsdoelstellingen en basistypen
Uw beleggingsdoelstelling kan als groei worden beschouwd, maar het kan ook inkomsten of behoud zijn, als u met pensioen bent, of het kan een combinatie of variatie van die typen zijn.
Sommige beleggers willen bijvoorbeeld hun rekeningwaarde in de loop van de tijd laten groeien, maar ze willen ook wat inkomsten uit hun beleggingen halen. Daarom kan deze beleggingsdoelstelling worden beschouwd als groei en inkomen . Doelstellingen voor bewaring zullen gewoonlijk proberen de rekeningwaarden stabiel te houden of op zijn minst te groeien met een snelheid die gelijk is aan het verwachte inflatiecijfer, dat gewoonlijk rond 3,5% tot 4,0% is voor beleggingsdoeleinden.
Voordat u begint met beleggen, moet u uw eigen beleggingsdoel bepalen. Dan kunt u uw doelstelling afstemmen op die van de beleggingsfondsen die u kunt kopen en die geschikt zijn voor u en uw doelen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.