Definitie en voorbeelden van hybride beleggingsfondsen
De kern van de slimste beleggingsfilosofie is diversificatie . Vaak zijn de beste beleggingsfondsen die met een diverse mix van posities en hybride fondsen zijn een uitstekend voorbeeld van deze categorie van beleggingen.
Dit maakt hybride fondsen uitstaand voor een stand-alone optie, goed geld voor beginners of kernbelangen in een complete portefeuille van beleggingsfondsen.
Definitie van hybride fondsen
Ook wel bekend als balanced funds of asset allocation funds, Hybrid Funds zijn beleggingsfondsen die een combinatie bieden van meer dan één onderliggende beleggingscategorie, zoals aandelen, obligaties of contanten.
De "hybride" descriptor komt van het idee dat een beleggingsfonds bestaat uit een mix van verschillende elementen die meestal in twee of meer fondsen bestaan. Meestal zijn hybride fondsen een combinatie van aandelen en obligaties en heeft het fonds een uitgesproken doel, zoals agressief, gematigd of conservatief.
Voorbeelden van hybride fondsen
De activaspreiding van hybride fondsen kan vast blijven (dat wil zeggen, gebalanceerde fondsen) of kan in de loop van de tijd veranderen (dat wil zeggen fondsen met een streefdatum ).
Evenwichtige hybride fondsen worden gewoonlijk geclassificeerd als conservatief (laag risico), matig (gemiddeld risico) of agressief (hoog risico / hoog rendementspotentieel).
Een gematigd toewijzingsfonds heeft bijvoorbeeld doorgaans een activaspreiding van ongeveer 65% aandelen en 35% obligaties. Een van de beste gematigde middelen voor uitgestelde toewijzing is Fidelity Balanced (FBALX).
Targetedatumfondsen, die veel worden gebruikt voor pensioensparen en beleggen, werken enigszins hoe hun naam aangeeft: de belegger kiest een streefdatum (een jaar) die het einde van zijn beleggingsdoel het dichtst benadert.
Als de belegger bijvoorbeeld denkt dat hij rond 2040 met pensioen zal gaan, kan hij een fonds kiezen zoals Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Had de belegger voor het eerst aandelen van VFORX gekocht in 2015, dan zou de toewijzing van de activa ongeveer 90% aandelen en 10% obligaties geweest zijn. Deze mix kan als agressief worden beschouwd, maar is geschikt voor een tijdshorizon van 25 jaar. Maar naarmate het jaar 2040 nadert, zal de activaspreiding langzaam veranderen om meer obligaties en minder aandelen te zijn.
Er zijn verschillende andere beleggingsfondsenfamilies die gebalanceerde fondsen en streefdatum pensioenfondsen bieden. Een van de beste fondsenfamilies die hybride fondsen aanbieden, is T. Rowe Price Mutual Funds . Hun streefdatumfondsen zijn hoog gewaardeerd, maar beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat ze hogere langetermijnprestaties behalen, omdat hun portefeuilles doorgaans hogere concentraties aandelen in hun toewijzingen hebben. Hoewel dit doorgaans zorgt voor betere prestaties, wat in de eerste jaren van pensioenbesparingen een verstandig doel kan zijn, maar het hogere relatieve risico (en lager rendement op neerwaartse markten) kan te volatiel zijn voor sommige beleggers met een lagere risicotolerantie .
Met dat gezegd, onthoud de grootste kracht van hybride fondsen - het vermogen om te diversifiëren met slechts één beleggingsfonds .
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.