Ontdek of mengfondsen een goede beleggingsoptie voor u zijn
Hoe soorten mengselfondsen te identificeren
Aandelenfondsen zijn ingedeeld naar hun beleggingsstijl, wat betekent groei of waarde, maar ze worden ook geclassificeerd op basis van hun marktkapitalisatie , ook wel 'marktkapitalisatie' genoemd. Dit is de grootte van een bedrijf of bedrijf dat gelijk is aan de koers van het aandeel maal het aantal van uitstaande aandelen.
Beleggingsfondsen worden over het algemeen gecategoriseerd als large-cap, mid-cap of small-cap.
Vervolgens komt de groei-, waarde- of blendbeschrijving. Een groot blend-fonds zou bijvoorbeeld een fonds zijn dat voornamelijk belegt in een mix van groei- en waardeaandelen die groot zijn door kapitalisatie (of eenvoudigweg "large-capaandelen").
Vaak worden de grootste indexfondsen, zoals Vanguard 500 Index (VFINX) of Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), ingedeeld als blendfondsen omdat ze van nature een mix zijn van groeiaandelen en waardepapieren.
Het verschil tussen gemengde fondsen, hybride fondsen en uitgebalanceerde fondsen
Hoewel mixfondsen een mix van verschillende beleggingsstijlen bevatten, zijn ze niet hetzelfde als uitgebalanceerde fondsen of hybride fondsen .
Evenwichtige fondsen en hybride fondsen zijn hetzelfde in die zin dat ze activa-allocatiefondsen zijn, wat betekent dat de assetallocatie relatief vast blijft en een aangegeven doel of beleggingsstijl dient. Een conservatief, uitgebalanceerd fonds kan bijvoorbeeld beleggen in een conservatieve mix van onderliggende beleggingsactiva, zoals aandelen van 40%, obligaties van 50% en geldmarkt van 10%.
Gemengde fondsen beleggen echter meestal in slechts één beleggingscategorie, dit zijn aandelen (ook wel aandelen genoemd). Nogmaals, de aandelen in blendfondsen zullen zowel groei- als waardeaandelen omvatten.
Hoewel gebalanceerde fondsen groei- en waardeaandelen kunnen bevatten, zullen ze ook op zijn minst enige obligaties en / of contanten aanhouden.
Moet u in beleggingsfondsen beleggen?
Gemengde fondsen zijn misschien niet de beste keuze voor iedereen, maar ze zijn vaak ideaal voor beleggers op de lange termijn vanwege hun inherente diversificatie.
Beleggers die beleggingen in blendfondsen moeten vermijden, zijn conservatieven (zij geven de voorkeur aan een lager relatief marktrisico) of beleggers die voor korte periodes willen beleggen, zoals minder dan drie jaar. De redenering hier is dat blendfondsen meestal 100% aandelen zijn. En als een op zichzelf staande beleggingskeuze zijn 'blend funds' geen goed idee voor beleggers met een lage risicotolerantie of korte beleggingshorizoenshorizons.
Mixfondsen, met name indexfondsen, kunnen echter goede investeringskeuzes zijn voor beginners met langetermijndoelstellingen en een hoge relatieve risicotolerantie. Mixfondsen zijn ook een goede keuze om te gebruiken als een kernbelegging voor het opbouwen van een diverse portefeuille van beleggingsfondsen, waaronder verschillende andere soorten fondsen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als belastingadvies of beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.