Geweldig voor financiële basics
Als u een Mac-gebruiker bent die nog geen ervaring heeft met personal finance-software, is Quicken Essentials wellicht net genoeg voor u.
Maar als u later overstapt naar een andere software, kunt u mogelijk uw gegevens niet importeren in andere software en moet u transacties opnieuw invoeren (hoewel iBank 4 Quicken Essentials voor Mac-gegevens importeert). Als je alleen maar heel persoonlijke personal finance-software nodig hebt en twijfelt, heb je in de toekomst meer geldbeheerfuncties nodig, Quicken Essentials is het waard om te bekijken. De software is te koop voor ongeveer $ 50, heeft geen gratis proefperiode, maar heeft wel 60 dagen niet-goed-geld-terug garantie.
Quicken Essentials instellen
Quicken Essentials was erg responsief, schermen werden geopend wanneer ze werden gebeld en gegevens werden snel bijgewerkt. Alles in de software is helder en kleurrijk, van het overzichtsscherm tot de selectie van uitgavencategorieën in het budget. Dit aspect van de software maakt het erg leuk om te gebruiken. Cirkeldiagrammen en staafgrafieken worden gebruikt om informatie in een oogopslag over te brengen. Klik op deze afbeeldingen om dieper in te gaan en de transacties of rekeningen te bekijken die deel uitmaken van de grafiek.
De visuals zijn mooi gedaan en nooit pokey, met dozen die openklappen met opties om te kiezen.
De set-up is relatief snel, maar hangt af van het aantal financiële accounts dat u wilt bijhouden. Ik heb in ongeveer acht minuten een beleggingsrekening, een bankrekening en drie creditcards opgezet. Als u geen Intuit-account hebt (gemaakt bij het bestellen van software of deelnemen aan gebruikersforums op de Quicken-website), moet u er een maken voordat u uw financiële accounts kunt toevoegen.
Spreken van het toevoegen van accounts, de drie creditcards die ik heb ingesteld zijn allemaal bij één financiële instelling en Quicken Essentials herkende dit zodat transacties voor alle kaarten tegelijk werden gedownload. Meestal moet ik elk van deze accounts afzonderlijk in de personal finance-software vaststellen. Accountsaldi worden gevonden door op Accountoverzicht te klikken in de linker werkbalk en accountregisters worden geopend door op de accounts te klikken die in dezelfde werkbalk staan vermeld. Om een lijst met begunstigden, categorieën en tags te vinden, klikt u op Venster in de bovenste werkbalk.
Accountregisters en transacties
Accountregisters lijken op wat u in andere personal finance-software zult vinden. Transacties kunnen niet direct in het register worden toegevoegd zoals het geval is in Quicken voor Windows, maar u moet in plaats daarvan op de knop Nieuw in de werkbalk onder aan het register klikken. Het maken van een gesplitste transactie is een proces in twee stappen, wat vreemd leek: klik eerst op de knop Nieuw en klik vervolgens op splitsen op de onderste werkbalk. Maak ook een geplande transactie vanuit die werkbalk.
Het downloaden van accounttransacties is een snel en soepel proces. Om tijd te besparen, zal Quicken Essentials uitgavencategorieën en -tags automatisch toepassen op gedownloade transacties op basis van eerder ingevoerde transacties.
Als u de automatische categorisatie niet wilt, schakelt u deze uit in de voorkeuren.
Ook in de voorkeuren kun je Quicken vertellen om automatisch een categorie of tag toe te wijzen als het transacties niet automatisch kan indelen, maar ik raad aan om de optie Niets doen te selecteren. Vervolgens, nadat transacties zijn gedownload, scant u het register op niet-gecategoriseerde transacties, zodat u ze correct kunt categoriseren en in de toekomst zal Quicken Essentials die categorie gebruiken voor vergelijkbare transacties.
Quicken Essentials heeft de functie bijlagen die wordt gevonden in de Windows-versie. Het gebruik ervan is gemakkelijk genoeg, maar ik was in de war dat er geen pictogram was voor de functie op de werkbalk van het register of van een regel in het register zelf. Om een afbeelding aan een transactie toe te voegen, klikt u op Transacties in de bovenste werkbalk en selecteert u Bijlage toevoegen.
Veiligheid
De optie om een wachtwoord in te stellen om uw gegevensbestand te beschermen, vindt u in het menu Voorkeuren. Ik raad aan om een wachtwoord in te stellen om uw financiële gegevens te beveiligen en omdat Quicken Essentials gebruikersnamen en wachtwoorden voor bank- en andere financiële accounts opslaat. Zorg ervoor dat u een solide wachtwoord kiest om uw gegevens veilig te houden.
rapporten
Quicken Essentials wordt geleverd met zes rapporten die worden vermeld in de linkerwerkbalk met zeer eenvoudige aanpassingsopties. Als je Quicken voor Windows hebt gebruikt of een hond bent voor een financieel rapport, ben je niet gelukkig. Opties omvatten de mogelijkheid om accounts, categorieën en tags te selecteren die in de rapporten moeten worden opgenomen en het datumbereik kan worden gewijzigd. Er is geen budgetrapport dat de gebudgetteerde hoeveelheden van maand tot maand weergeeft in vergelijking met de werkelijke uitgaven. U vindt alleen een staafdiagram in de budgetmodule.
De budgettool
Het opzetten van het budget is eenvoudig in Quicken Essentials voor Mac. Wanneer u de budgetfunctie voor het eerst opent, worden uitgavendoelen per uitgavencategorie aanbevolen op basis van een gemiddelde over drie maanden van uw gedownloade transacties. U kunt de doelbedragen wijzigen en doelen toevoegen waarvoor het automatische budget niet wordt opgehaald of categorieën verwijderen die u niet wilt bijhouden. Dat is ongeveer alles wat er is om te budgetteren in Quicken Essentials. Zoals hierboven vermeld, is er geen uitgebreide begrotingsrapportering. Als u een meer gedetailleerd budget belangrijk vindt, kunt u iBank 4 , You Have A Budget of MoneyWell proberen.
Gegevens converteren
Quicken Essentials heeft een conversiefunctie voor gegevens van Quicken voor Windows, Microsoft Money en oudere Quicken Mac-versies. De conversies werken betrouwbaar en vereisen dat u eerst gegevens exporteert uit de eerder gebruikte software. Quicken Essentials heeft een beperkt aantal rapporten en heeft geen regulier beleggingsaccountregister, dus afhankelijk van de software waarvan u gegevens exporteert, wordt bepaalde informatie niet overgezet.
Inkomstenbelastingen
Als u belastinggerelateerde budgetcategorieën bijhoudt , kunt u gegevens exporteren voor gebruik in belastingsoftware die de TXF-bestandsindeling ondersteunt en de meeste, zo niet alle, doen. Voor het exporteren van gegevens naar belastingsoftware worden categorieën toegewezen aan belastingregelitems die worden gevonden in IRS-belastingplanningen en formulieren die worden gebruikt voor uw belastingaangifte. Het is van cruciaal belang dat deze taken correct worden uitgevoerd. Aan het einde van het jaar klikt u op BTW-schema in de werkbalk onder Rapporten en selecteert u vervolgens Belastingen exporteren. Dit levert een TXF-gegevensbestand op dat vervolgens wordt geïmporteerd in belastingsoftware (het belastinginterview vraagt u ernaar).
Opmerkelijke functies
- Gladde gebruikersinterface met heldere afbeeldingen.
- De al uw accounts op één plaats.
- Makkelijk te gebruiken.
- Gemakkelijke toegang tot Quicken Live Community voor hulp.
- Uitgebreide hulphandleiding (PDF).
Zwakke punten
- Budgetfunctie is overdreven vereenvoudigd en er is geen geplande versus gebudgetteerde uitgavenrapport dan wat u voor een bepaalde maand ziet, maar de staafgrafiek in de Budget-functie.
- Geen individuele transactie-ondersteuning voor investeringen, hoewel de totalen van accounts worden bijgewerkt.
- Geen Quicken Bill Pay.
- Geen mobiele app of integratie met Mint.com.
Bottom Line op Quicken Essentials
Het geweldige aan deze personal finance-software is dat het snelle downloads heeft van een enorme selectie van financiële instellingen, en het ziet er in feite uit en gedraagt zich als een Mac-applicatie, in tegenstelling tot eerdere versies. Helaas mist Quicken Essentials voor Mac ook enkele van de functies waar gebruikers in eerdere Quicken Mac-versies op rekenden, maar Intuit ondersteunt nog steeds Quicken Mac 2007. Als je de rekening wilt betalen , investeren en andere functies in Quicken Mac, zou je waarschijnlijk moeten blijven gebruiken en wacht tot de functies van Quicken Essentials zijn uitgevouwen voordat je overstapt.
Als u een Quicken Windows-gebruiker bent die naar een Mac is overgestapt, is het onwaarschijnlijk dat u tevreden bent met Quicken Essentials, dat geen zakelijke functies, een levensplanner, integratie met huurwoningen, een geavanceerder budget, een schuldvermindering of belastingplanner. Je zou software kunnen gebruiken om Windows op je Mac te laten werken met Quicken for Windows of een van mijn andere keuzes proberen uit te voeren voor Mac personal finance-software .
Als u op zoek bent naar betrouwbare maar eenvoudige personal finance-software voor uw Mac, dan zult u waarschijnlijk Quicken Essentials gebruiken. De software is te koop voor $ 50, maar er zijn enkele geweldige Quicken Essentials voor Mac-deals die online te vinden zijn.