Top Balanced Funds to Buy voor de lange termijn
Maar de beste evenwichtige beleggingsfondsen zijn bijna altijd van het soort dat beleggers jaren of zelfs decennia kunnen houden.
Goed uitgebalanceerde fondsen zullen de belangrijkste kwaliteiten hebben die u in een ander type beleggingsfonds zult vinden: beleggers moeten alleen rekening houden met onbelaste fondsen met lage kostenratio's , vooral bij het kopen van in de index gebalanceerde fondsen. Als de fondsen actief worden beheerd, kunnen hogere uitgaven gerechtvaardigd zijn, maar er zijn voldoende openstaande balansfondsen met actief beheer die lage kosten hebben.
Voordat we onze lijst met beste gebalanceerde fondsen bekijken, beginnen we met een aantal van de basisprincipes van beleggen die u wilt weten (of bezoekt u opnieuw, als u meer ervaren bent) voordat u voor de lange termijn koopt en vasthoudt.
Wat zijn uitgebalanceerde fondsen?
Net zoals de term suggereert, zijn uitgebalanceerde fondsen beleggingsfondsen die beleggen in een balans van soorten activa. De meest elementaire vorm van beleggingsactiva zijn aandelen, obligaties en contanten. Sommige beleggingsexperts kunnen edelmetalen zoals goud en zilver omvatten, evenals grondstoffen zoals olie, onder de noemer van activasoorten.
Vanwege het saldo van activa zijn gebalanceerde fondsen hetzelfde als beleggen in twee of drie beleggingsfondsen, alles in een gediversifieerd fonds.
Net als andere soorten fondsen hebben gebalanceerde fondsen meestal een uitgesproken doel dat is uiteengezet in het prospectus van het fonds en in online informatie die eenvoudig te vinden is op de website van het fonds of op de beste sites voor onderzoek naar beleggingsfondsen .
De meeste uitgebalanceerde fondsen worden gecategoriseerd op basis van hun respectieve activaspreiding. De drie primaire categorieën zijn conservatieve toewijzing, gematigde toewijzing en agressieve toewijzing. Conservatieve fondsen hebben doorgaans een activaspreiding van ongeveer 30% aandelen, 50% obligaties en 20% contanten. Gematigde toewijzingsfondsen hebben gewoonlijk een toewijzing van ongeveer 65% aandelen en 35% obligaties. Agressieve fondsen hebben ongeveer 80% aandelen en 20% obligaties.
Waarom beleggen in evenwichtige fondsen?
Uitgebalanceerde fondsen kunnen worden gebruikt voor verschillende beleggingsdoelen, tactieken en portfoliomanagementdoeleinden . Vaak worden gebalanceerde fondsen gebruikt als op zichzelf staande beleggingen voor beginnende beleggers die een goed begin willen maken met gediversifieerde beleggingsfondsen zonder te hoeven voldoen aan de minimale initiële investeringsbedragen voor drie of vier beleggingsfondsen.
Andere investeerders kunnen gebalanceerde fondsen gebruiken als kernposities in een portefeuille van fondsen, waar er verschillende andere fondsen kunnen zijn toegevoegd voor diversiteit. Een belegger kan bijvoorbeeld het grootste deel van zijn portefeuillebeleggingen toewijzen aan het gebalanceerde fonds en er vervolgens omheen bouwen met kleinere toewijzingen aan fondsen in andere categorieën, zoals buitenlandse aandelen of sectoren.
Uitgebalanceerde fondsen om te kopen voor de lange termijn
Hoewel sommige conservatieve toewijzingsfondsen kunnen worden gebruikt voor belegging op korte tot middellange termijn (dat wil zeggen één tot vijf jaar), zijn de meeste soorten beleggingsfondsen, inclusief balansfondsen, het meest geschikt voor langetermijnbelegging (dwz 10 jaar of meer).
Dus met die achtergrond zijn hier enkele goede opties voor gebalanceerde fondsen om te kopen en te houden voor de lange termijn. We beginnen met conservatieve fondsen en gaan vervolgens over naar gematigd en agressief:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX): de activaspreiding voor dit fonds is ongeveer 40% aandelen en 60% obligaties. Dit zorgt voor een langzame maar gestage groei op de lange termijn, wat zorgt voor een goed conservatief fonds. VSCGX heeft gemiddeld meer dan 5% op jaarbasis geretourneerd rendement van de lange termijn. De kostenratio is laag in de bodem laag op 0,13% en de minimale initiële investering is $ 3000.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX): rond voor meer dan 40 jaar en misschien wel het best conservatieve toewijzingsfonds op de markt, is de VWINX-portefeuille solide conservatief met een allocatie die varieert tussen 35% en 40% aandelen, ongeveer 60% obligaties en de restant in ongeveer 5% contanten. Wat de prestaties betreft, verslaat Wellesley ten minste 90% van de andere conservatieve toewijzingsfondsen voor het 3-, 5- en 10-jarige rendement. De rendementen zijn gemiddeld beter dan 7%, wat bijna net zo goed is als veel fondsen die 100% in aandelen beleggen. Voor een van de best actief beheerde conservatieve beleggingsfondsen die u kunt kopen, is het moeilijk om de goedkope kostenratio van 0,23% te verslaan. De minimale initiële investering is $ 3000.
- Vanguard Wellington (VWELX): Dit fonds bestaat al sinds 1929 en is nog steeds een goed uitgebalanceerd fonds om te kopen. De activaspreiding voor VWELX is gecategoriseerd als gematigde toewijzing omdat deze ongeveer 65% aandelen en 35% obligaties bezit. Net als andere Vanguard-fondsen krijgt u een lage kostenratio (0,26%) voor Wellington. De minimale initiële investering is $ 3000.
- Vanguard Balanced Index (VBINX): als u een low-cost, no-load indexfonds wilt dat een gematigde mix van aandelen en obligaties bezit, hoeft u niet verder te zoeken dan VBINX. Met een zeer lage kostenratio van slechts 0,22% en een solide saldo van 60% aandelen en 40% obligaties, zorgt VBINX voor een uitstekende kernpositie in een gediversifieerde portefeuille of een op zichzelf staande investering voor beginners. Het rendement op lange termijn is gemiddeld tussen 6% en 8%. Dat is uitstekend voor middelgrote investeringen van welke aard dan ook. De minimale initiële investering is $ 3000.
- Vanguard STAR (VGSTX): Inmiddels heb je gemerkt dat alle fondsen op onze lijst met gebalanceerde fondsen tot nu toe afkomstig zijn van Vanguard Investments. Je hebt misschien gemerkt dat ze minimum $ 3000 hebben om te beginnen met investeren. VGSTX heeft echter een lager minimum van $ 1.000. Het is ook wat bekend staat als een 'fund of funds', wat betekent dat het belegt in andere beleggingsfondsen, alles in één fondsoptie. Het STAR-fonds belegt in een gediversifieerde mix van 11 Vanguard-fondsen, waardoor het een solide stand-alone optie is voor beginnende beleggers of voor beleggers die een beleggingsoplossing willen.
- Fidelity Balanced (FBALX): een van de best gebalanceerde fondsen met een bescheiden toewijzing, de FBALX-portefeuille belegt gewoonlijk ten minste 60% van de activa van de portefeuille in aandelen en ten minste 25% in obligaties, terwijl de rest in contanten is. Dit is een actief beheerd fonds met een geschiedenis van het verslaan van categoriemiddens met rendementen op de lange termijn van 6% of hoger. De kostenratio is een koopje voor kwaliteitsmanagement met 0,55% en de minimale initiële investering is $ 2500.
- T. Rowe Price Personal Strategies Income (PRSIX): We moeten één meer conservatief toewijzingsfonds toevoegen aan deze lijst met dit verdienstelijk, actief beheerde fonds dat zijn portefeuille belegt in een mix van activa die bestaat uit ongeveer 40% aandelen, 50% obligaties en 10% contant. Het fonds streeft eerst naar inkomsten en vervolgens naar vermogensgroei. De minimale initiële investering is $ 2.500 en de kostenratio is redelijk 0,74%.
- Bruce Fund (BRUFX): The Bruce Fund heeft misschien een grappige naam, maar de prestaties op lange termijn zijn absoluut serieus. Het rendement op jaarbasis op jaarbasis ligt gemakkelijk boven de 12%, wat beter is dan 99% van alle gematigde toewijzingsfondsen en de meeste van de beste aandelenfondsen. Daarom, met een mix van ongeveer 45% aandelen, 30% obligaties en 25% contanten, kan dit gematigde toewijzingsfonds met actief management bovengemiddelde rendementen behalen met een lager dan gemiddeld risico. Wees gewoon bereid om soms sub-par returns te ontvangen op korte termijn in extreme marktomstandigheden. De kostenratio is 0,67% en de minimale initiële investering is $ 1.000.
Het Saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.