Hoe kunt u conservatieve beleggingsfondsen identificeren, vinden en gebruiken?
Als u een conservatieve belegger bent, of denkt dat u dat zou moeten zijn, moet u een beetje huiswerk doen om te achterhalen wat de beste manier is om conservatief te beleggen met beleggingsfondsen. Misschien wil je ook leren hoe je je eigen conservatieve portfolio kunt opbouwen met een gevarieerde selectie van fondsen.
Conservative Mutual Funds Definition
Beleggingsfondsen die conservatief zijn, worden gewoonlijk "conservatieve toewijzingsfondsen" genoemd omdat ze een allocatie (mix van aandelen, obligaties en contanten) hebben met een relatief laag risico. Conservatieve portefeuilles trachten meestal zowel vermogensgroei als inkomsten te bieden aan de belegger. Conservatieve toewijzingsfondsen hebben de neiging om kleinere hoeveelheden aandelen aan te houden dan portefeuilles met een matige toewijzing en hebben een aanzienlijk lager risico dan agressieve fondsportefeuilles .
Conservatieve toewijzingen hebben doorgaans tussen 20% en 50% van de portefeuilleactiva in aandelen en 50% tot 80% van de activa in een combinatie van obligaties en contanten.
Wie moet investeren in conservatieve beleggingsfondsen?
Een conservatieve portefeuille is geschikt voor een belegger met een lage risicotolerantie en een tijdshorizon van onmiddellijk tot langer dan 3 jaar. Conservatieve beleggers zijn niet bereid om perioden van extreme marktvolatiliteit te accepteren (aanzienlijke stijgingen en dalingen in de waarde van de rekening) en zijn op zoek naar rendementen die overeenkomen met de inflatie of deze enigszins overtreffen.
Voorbeeld van een conservatieve portefeuille van beleggingsfondsen
Beleggers kunnen hun eigen conservatieve portefeuille van beleggingsfondsen opbouwen met een uitgebalanceerde mix van verschillende soorten beleggingsfondsen uit verschillende fondscategorieën.
Hier is een voorbeeld van een conservatieve portefeuille die bestaat uit vijf fondsen. De activaspreiding bestaat uit 25% aandelen, 45% obligaties en 30% contanten (geldmarkt).
15% Large-cap aandelen (index)
05% Small-cap voorraad
05% buitenlandse voorraad
45% Obligatie op middellange termijn
30% Cash / Money Market
Beste conservatieve toewijzingsfondsen
Een van de meest conservatieve toewijzingsfondsen met een geschiedenis van stabiele rendementen die historisch gezien gemiddeld boven de inflatie hebben plaatsgevonden, is Vanguard Wellesley Income (VWINX). Een van de slechtste jaren voor aandelen was bijvoorbeeld 2008, toen de S & P 500-index met 37% daalde. VWINX had een verlies van slechts 9,8%, dat is 90% van alle conservatieve toewijzingsfondsen. Het rendement op lange termijn (10 jaar of meer) is gemiddeld bijna 7%. Met andere woorden, een geduldige belegger die af en toe een verlies van ongeveer 10% verliest in een jaar tijd van ongeveer 10 jaar, maar toch een gemiddeld geannualiseerd rendement op jaarbasis haalt dat beduidend boven het inflatiepercentage ligt, kan VWINX overwegen.
Als u uw eigen portefeuille zoals Vanguard Wellesley Income wilt bouwen, is een slimme manier om dit te doen indexfondsen te kopen en deze op dezelfde manier toe te wijzen als VWINX. De activaspreiding voor Wellesley varieert meestal rond de 35% aandelen, 60% obligaties en 5% contanten.
Words of Wisdom on Conservative Investing
Voordat u besluit uw beleggingsdoelstelling te behouden, moet u uw prioriteiten weten. Als het uw doel is om uw geld in de loop van de tijd te laten groeien, moet u mogelijk uw positie in aandelen verhogen en beleggen in een fonds met een matige toewijzing of een gematigde mix van beleggingsfondsen creëren (dwz 60% aandelen, 35% obligaties en 5% contanten). .
En als uw prioriteit veiligheid is en u het niet erg vindt om bijna-nulinteresten te verdienen, zijn beleggingsfondsen waarschijnlijk niet de beste keuze.
Maar als u de inflatie bij uw beleggingen wilt bijhouden (of overtreffen), moet u een zekere mate van risico nemen en bereid zijn om de zeldzame maar onvermijdelijke waardedalingen te zien.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.