3 soorten portfolio's voor 3 soorten beleggers
Hebt u voorbeelden nodig van beleggingsportefeuilles? Hier zijn een paar eenvoudige en eenvoudige portefeuilles voor 3 soorten beleggers: agressief, gematigd of conservatief.
Aggressive Portfolio Voorbeeld
Een agressieve portefeuille is geschikt voor een belegger met een hoge risicotolerantie en een tijdshorizon langer dan 10 jaar. Agressieve beleggers zijn bereid perioden van extreme marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningswaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid hoge hoge relatieve rendementen te behalen die de inflatie ruimschoots overtreffen.
Aggressive Portfolio Asset Allocation: 85% voorraden, 15% obligaties
30% Large-cap aandelen (index)
15% Mid-cap voorraad
15% Small-cap voorraad
25% buitenlandse of opkomende aandelen
15% Obligatie op middellange termijn
Voorbeeld van gematigde portfolio
Een bescheiden portefeuille is geschikt voor een belegger met een gematigd hoge risicotolerantie en een tijdshorizon langer dan 5 jaar. Gematigde beleggers zijn bereid perioden van matige marktvolatiliteit te accepteren in ruil voor de mogelijkheid om rendementen te ontvangen die de inflatie met een aanzienlijke marge overtreffen.
Gematigde Portefeuilleactiva: 65% voorraden, 30% obligaties, 5% contanten / MMKT
40% Large-cap aandelen (index)
10% Small-cap voorraad
15% buitenlandse voorraad
30% Tussenliggende obligaties
05% Cash / Money Market
Conservatief Portfolio Voorbeeld
Een conservatieve portefeuille is geschikt voor een belegger met een lage risicotolerantie en een tijdshorizon van onmiddellijk tot langer dan 3 jaar. Conservatieve beleggers zijn niet bereid om periodes van extreme marktvolatiliteit te accepteren en streven naar rendementen die overeenkomen met of enigszins overtreffen van de inflatie.
Conservatieve portefeuille Asset Allocation: 25% voorraden, 45% obligaties, 30% cash / MMKT
15% Large-cap aandelen (index)
05% Small-cap voorraad
05% buitenlandse voorraad
45% Obligatie op middellange termijn
30% Cash / Money Market
Zie ook: Mutual Fund-categorieën
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies.
In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.