Moet u beleggingsfondsen kopen en houden?
Nadelen van het bezitten van een beleggingsfonds # 1: Er zijn te veel keuzes
"Te veel van het goede" is een uitdrukking waar de meesten van ons zich op de een of andere manier mee kunnen identificeren. Als u een belegger in een beleggingsmaatschappij bent , kunt u zich zeker in verband brengen met deze veel gebruikte zin.
En helaas zijn niet al deze beleggingsfondsen "goede dingen".
Waden door de grote verscheidenheid aan beleggingsfondsen op de markt kan ertoe leiden dat sommige beleggers simpelweg niet investeren of kiezen voor het minst riskante alternatief, dat volgens sommige studies "minder gunstig zal zijn voor hun financieel welzijn op de lange termijn."
Wanneer beleggers worden geconfronteerd met keuze-overbelasting, of wat gedragswetenschappers beperkte rationaliteit kunnen noemen, zien ze dat er te veel fondskeuzes zijn, het moeilijk vinden om investeringsbeslissingen te nemen.
Nadelen van het bezitten van een beleggingsfonds # 2: prestaties in het verleden voorspellen de toekomstige prestaties niet
Ongeacht uw onderzoeksinspanningen en / of wat uw beleggingsadviseur projecteert, zijn de in het verleden behaalde resultaten van uw beleggingsfondsen geen redelijke voorspeller van toekomstige rendementen. Als het een aandelenfonds , een obligatiefonds of een gebalanceerd fonds betreft, kunnen toekomstige prestaties volatiel zijn en niet gerelateerd zijn aan in het verleden behaalde resultaten.
Lees advies van John Bogle met betrekking tot de afgelopen uitvoering: A Visit from John Bogle
Nadelen van het bezitten van een beleggingsfonds # 3: terugkeer van de opdrachtgever is niet gegarandeerd
Zodra u accepteert dat u de toekomstige prestaties van uw beleggingsfondsen niet kunt voorspellen door te kijken naar prestaties uit het verleden, wordt het tijd om te accepteren dat een rendement van 100% van uw oorspronkelijke investering niet wordt gegarandeerd.
Met andere woorden, als u $ 1.000 van uw zuurverdiende geld investeert in een beleggingsfonds, is er geen garantie dat uw $ 1.000 voor u beschikbaar zal zijn wanneer u het nodig heeft.
Beleggingsfondsen vormen geen uitzondering op dit gebrek aan hoofdgarantie. ETF's, closed-end fondsen en UIT's kunnen geen 100% rendement van de hoofdsom beloven.
Nadelen van het bezitten van een beleggingsfonds # 4: Lopend onderzoek is vereist
Het zou mooi zijn als je een beleggingsfonds zou kunnen kopen en het fonds levenslang zou kunnen behouden. Hoewel sommige fondsen (denk aan doeldatumfondsen ) zijn ontworpen om gedurende uw hele leven te worden aangehouden, is het onredelijk om te verwachten dat uw beleggingsprofiel (behoeften en doelen) hetzelfde zal blijven. Het is ook onwaarschijnlijk dat het fonds dat u koopt voor de eeuwigheid hetzelfde zal blijven (bijv. Managers veranderen, beleggingsstijlen afdrijven , fondsen fuseren of worden verkocht aan andere fondsfirma's).
Deze verschillende veranderingen in het leven van de belegger en veranderingen binnen beleggingsfondsen vereisen dat wij ons allemaal verbinden tot lopend onderzoek.
Vermijd de nadelen van het bezitten van beleggingsfondsen
Het is belangrijk om de nadelen van het bezitten van beleggingsfondsen te kennen voordat u een beslissing neemt om te beleggen. Voordat u investeert in een beleggingsfonds , leert u hoe u de valkuilen kunt vermijden . En zoals bij elke persoonlijke beslissing, moet u ervoor zorgen dat het kopen van beleggingsfondsen geschikt is voor uw persoonlijke doelen, tolerantie voor risico's en beleggingsdoelstellingen.