De voordelen van het kopen van beleggingsfondsen
In willekeurige volgorde, hier is waarom u zou moeten overwegen om beleggingsfondsen te kopen:
1. Mutual Funds bieden diversificatie
Het mooie van een beleggingsfonds is dat u een beleggingsfonds kunt kopen en direct toegang kunt krijgen tot honderden individuele aandelen of obligaties. Anders zou u, om uw portefeuille te diversifiëren, individuele effecten moeten kopen, waardoor u blootstaat aan meer potentiële volatiliteit.
2, beleggingsfondsen worden professioneel beheerd
Veel beleggers hebben niet de middelen of de tijd om individuele aandelen te kopen. Beleggen in individuele effecten , zoals aandelen, neemt niet alleen middelen, maar ook een aanzienlijke hoeveelheid tijd in beslag. Aan de andere kant worden managers en analisten van beleggingsfondsen elke ochtend wakker om hun professionele leven te wijden aan het onderzoeken en analyseren van huidige en potentiële belangen in hun beleggingsfonds.
3. Mutual Funds komen in vele variëteiten
Een beleggingsfonds is er in vele soorten en stijlen. Er zijn aandelenfondsen , obligatiefondsen , sectorfondsen, beleggingsfondsen met streefdatum , geldmarktfondsen en uitgebalanceerde fondsen . Met beleggingsfondsen kunt u in de markt beleggen, ongeacht of u gelooft in actief portefeuillebeheer (actief beheerde fondsen) of u verkiest een segment van de markt te kopen zonder tussenkomst van een manager ( passieve fondsen en indexfondsen). Door de beschikbaarheid van verschillende soorten beleggingsfondsen kunt u een gediversifieerde portefeuille tegen lage kosten en zonder veel moeite opbouwen.
4. Beleggingsfondsen hebben lage minima
Veel beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om te beginnen in een beleggingsfonds met slechts $ 1.000. Schwab's beleggingsfondsfamilie heeft een minimum van $ 100 voor veel van hun beleggingsfondsen.
5. Systematisch beleggen en opnemen met beleggingsfondsen
Het is eenvoudig om regelmatig te beleggen in een beleggingsfonds.
Veel beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om zo weinig als $ 50 per maand rechtstreeks in een beleggingsfonds te beleggen. Geld kan direct van een bankrekening worden getrokken en direct in het beleggingsfonds worden geïnvesteerd. Aan de andere kant kan geld regelmatig uit een beleggingsfonds worden gehaald en op een bankrekening worden gestort. Er zijn over het algemeen geen kosten verbonden aan deze service.
6. Beleggingsfondsen bieden automatische herinvestering
Een belegger kan eenvoudig en automatisch meerwaarden en dividenden herbeleggen in hun beleggingsfonds zonder verkoopbelasting of extra kosten. Tenzij u op zoek bent naar inkomsten (dwz gescheiden dividenden en om geldelijke redenen in contanten gestort), wilt u de optie kiezen om dividenden en meerwaarden opnieuw te beleggen. Dit zal profiteren van samengestelde interest, wat in wezen betekent dat de rente, dividenden en winsten zullen gaan om meer aandelen van uw beleggingsfondsen te kopen, in plaats van dat het geld eruit komt en wordt gestort op een aparte rekening.
7. Beleggingsfondsen bieden transparantie
Beleggingen in beleggingsfondsen zijn openbaar beschikbaar (met enige vertraging in de rapportage), wat ervoor zorgt dat beleggers krijgen waar ze voor betalen. Beleggers kunnen ook de onderliggende effecten (aandelen, obligaties, contanten of een combinatie daarvan) zien die de beleggingsportefeuille bezit.
Alle informatie die u moet weten, plus enkele die u niet hoeft te beleggen, vindt u in het prospectus van het gemeenschappelijke fonds, dat eenvoudig te vinden is op de website van het beleggingsfonds.
8. Beleggingsfondsen zijn liquide
Als u geld van uw effectenrekening wilt opnemen, kunt u binnen enkele dagen contanten krijgen van de meeste beleggingsfondsen. Als u uw beleggingsfonds wilt verkopen, zijn de opbrengsten van de verkoop beschikbaar vanaf de dag nadat u het beleggingsfonds verkoopt. Sommige beleggingsfondsen hebben een "afwikkelingsperiode" van maximaal drie dagen. Maar deze mate van liquiditeit (snelle toegang tot uw geld) is veel beter dan sommige beleggingsactiva, zoals onroerend goed.
9. Mutual Funds hebben gecontroleerde records gecontroleerd
Een beleggingsfonds moet de trackrecords voor elk beleggingsfonds bijhouden en deze laten controleren op juistheid, waardoor beleggers kunnen vertrouwen op de vermelde rendementen van het beleggingsfonds.
Beleggingsfondsen bieden ook een prospectus voor elk fonds, evenals halfjaarlijkse of jaarlijkse verslagen. Deze documenten bieden een schat aan informatie over hoe het fonds belegt, het bedrag van het beheerd vermogen, de interne fondskosten en meer.
10. Veiligheid van beleggen in beleggingsfondsen
Als een beleggingsfondsmaatschappij failliet gaat, ontvangen aandeelhouders van onderlinge fondsen een hoeveelheid geld die gelijk is aan hun aandeel in het beleggingsfonds. Als alternatief kan de raad van bestuur van het onderlinge fonds een nieuwe beleggingsadviseur kiezen om het beleggingsfonds te beheren. Omdat beleggingsfondsen echter een marktrisico hebben, kunnen (en vaak ook) fluctueren in waarde. Dit betekent dat een belegger in sommige gevallen minder geld kan verdienen dan aanvankelijk was geïnvesteerd. Maar dit marktrisico is ook wat beleggers in staat stelt om hun vermogen in de loop van de tijd te laten groeien. Met andere woorden, "veiligheid" is een relatieve term. Als u op zoek bent naar een garantie of veiligheid van de hoofdsom, zijn beleggingsfondsen mogelijk niet de beste keuze voor u.
Hoewel er een overvloed aan beleggingsmogelijkheden is (individuele aandelen, ETF's en closed-end fondsen , om er een paar te noemen), kan een beleggingsfonds een eenvoudige, efficiënte manier bieden om te investeren voor pensionering, onderwijs of andere financiële doelen.