Mutual Funds Regulation door de SEC Benefits Investors
De SEC en regulering van beleggingsfondsen
De SEC houdt toezicht op de naleving door een fonds van de wet op het beleggingsbedrijf van 1940 en op de naleving van andere federale regels en voorschriften.
De regulering van beleggingsfondsen heeft beleggers vertrouwen gegeven in beleggingsstructuren en heeft een aantal andere voordelen geboden, zoals:
- Transparantie: de holdings van beleggingsfondsen zijn publiekelijk beschikbaar, hoewel er soms vertraging is in de rapportage. Dit zorgt ervoor dat beleggers krijgen waar ze voor betalen.
- Liquiditeit: Aandelen van beleggingsfondsen worden door het fondsbedrijf ingewisseld op de transactiedatum en dit zorgt voor dagelijkse liquiditeit voor beleggers.
- Geauditeerde trackrecords : Fondsen moeten hun prestaties bijhouden en ze worden gecontroleerd op juistheid, zodat beleggers kunnen vertrouwen op de vermelde rendementen van het fonds.
- Veiligheid: als een beleggingsfondsmaatschappij failliet gaat, ontvangen aandeelhouders van fondsen een hoeveelheid contanten die gelijk is aan hun aandeel in het fonds. Als alternatief kan de raad van bestuur van het fonds een nieuwe beleggingsadviseur kiezen om de fondsen te beheren.
De regels die de werking van beleggingsfondsen regelen
De regels en voorschriften van beleggingsfondsen zijn uitgebreid, maar de belangrijkste voorschriften omvatten:
- De Investment Company Act van 1940: De wet regelt beleggingsfondsen, evenals andere bedrijven. Het richt zich op toelichtingen en informatie over beleggingsdoelstellingen, de structuur van beleggingsmaatschappijen en activiteiten.
- De Securities Act van 1933: deze wet heeft tot doel beleggers te vragen bepaalde belangrijke informatie te ontvangen met betrekking tot effecten die te koop worden aangeboden op de openbare markten. De wet verbiedt ook fraude en verkeerde voorstellingen bij de verkoop van effecten.
- De Securities Act van 1934: De wet van 1934 heeft de SEC gecreëerd en geeft de SEC de macht over de effectenindustrie.
Onderzoek naar de regels en voorschriften voor beleggingsfondsen
De SEC-website biedt vele nuttige links die u kunnen helpen bij het onderzoeken van de voorschriften van beleggingsfondsen, evenals andere effectenwetgeving. Beleggers kunnen ook nuttige informatie over de regels en het beheer van beleggingsfondsen vinden in een document dat een prospectus wordt genoemd en dat te vinden is op de websites van de meest gerenommeerde beleggingsfondsen. Het prospectus wordt vereist door de SEC en moet de vergoedingen, het doel, de activiteiten en de marktrisico's van elk beleggingsfonds volledig toelichten.
Hoewel het prospectus en de andere vereisten van de SEC de inherente risico's van beleggen niet helemaal wegnemen, bieden ze wel een waardevol voordeel in de vorm van beschermingen die beleggers verzekeren dat ze kopen wat ze van plan zijn te kopen.
Opmerking: raadpleeg altijd een financiële professional voor de meest actuele informatie en trends. Dit artikel is geen beleggingsadvies en is niet bedoeld als beleggingsadvies.