Definitie van een beleggingsfondsprospectus en waarom dit van belang is voor beleggers
Hier volgt bijvoorbeeld een korte lijst met dingen die u kunt vinden in een prospectus voor beleggingsfondsen:
- Een prospectus voor beleggingsfondsen bevat een beschrijving van de beleggingsstrategie die het beleggingsfonds zal gebruiken om uw geld te beleggen. Sommige fondsen volgen een strategie voor waardebelegging , anderen gaan voor groeiaandelen, terwijl weer andere risicovolle strategieën met betrekking tot aandelenopties kunnen gebruiken. Tegenwoordig is een populaire beleggingsstrategie gebaseerd op het imiteren van een index zoals de S & P 500 .
- Een opsplitsing van de historische uitgaven die de aandeelhouders van beleggingsfondsen de afgelopen jaren hebben betaald, inclusief beheerskosten, 12b-1 kosten, verkoopbelastingen, inkoopkosten op aandelen die binnen een bepaalde periode zijn verkocht en andere relevante informatie. Dit kan details omvatten, zoals de kosten die door de transferagenten in rekening worden gebracht voor de afhandeling van papierwerk namens het fonds.
- Een langetermijnprestatie-informatie waarbij de prestaties van het beleggingsfonds worden vergeleken met een benchmark zoals de Dow Jones Industrial Average . Het prospectus van het gemeenschappelijke fonds kan verklaren waarom een bepaalde benchmark de meest geschikte vergelijking is.
- De grote risico's die u waarschijnlijk loopt wanneer u belegt in het specifieke beleggingsfonds. Zo zal een prospectus voor een wereldwijd of internationaal beleggingsfonds waarschijnlijk tijd besteden aan het uitleggen van valutarisico's, de mogelijkheid dat bedrijven kapitaalbeperkingen invoeren, oorlogsgevaren en andere overwegingen die minder relevant zijn (onder de meeste omstandigheden) voor een puur binnenlandse wederpartij. fonds.
- Of het beleggingsfonds al dan niet gebruik maakt van hefboomwerking; of het beleggingsfonds zijn eigen effecten uitleent aan anderen, zoals short sellers, in ruil voor inkomsten.
- De namen van de bestuurders of trustees die de aandeelhouders van het onderlinge fonds vertegenwoordigen, inclusief het bereik van hun belegging in het fonds (bijv. $ 10.0001 tot $ 50.000 of $ 100.000 +)
- Het bedrag dat de bestuurders voor hun dienst betalen
- Controlepersonen en hoofdbezitters van het fonds, inclusief de instellingen die namens de feitelijke beleggers effecten houden in " straatnamen "
- Informatie over de beheerders van beleggingsfondsen om u te helpen bepalen of u denkt dat zij de inloggegevens, ervaring en het temperament hebben om met uw geld om te gaan
- Het investeringsaanbod van de mensen die de beslissing nemen over de beleggingsstrategie van het fonds (de portefeuillemanager of leden van het investeringscomité) in het fonds zelf, zodat u kunt beslissen of zij voldoende zijn blootgesteld aan de risico's van hun beslissingen (bijv. "John Smith, de Chief Investment Officer, heeft $ 100.001 tot $ 500.000 van zijn eigen geld geïnvesteerd in het ABC beleggingsfonds en $ 500.001 tot $ 1.000.000 van zijn eigen geld geïnvesteerd in het XYZ beleggingsfonds ".)
- De omloopsnelheid van de portefeuille , die u een idee kan geven van de fiscale efficiëntie van het fonds (langere houdperioden leiden meestal tot uitgestelde belastingverplichtingen, wat in bepaalde omstandigheden een goede zaak kan zijn ).
Hoe een exemplaar van het beleggingsfonds te bestellen of te vinden
Beleggingsmaatschappijen zijn wettelijk verplicht om u een prospectus aan te bieden voordat u investeert. Vrijwel alle fondsbedrijven stellen hun prospectus nu online beschikbaar als gratis download. Het klinkt overdreven simplistisch, maar u kunt zoeken naar de "[Fondsnaam hier] -prospectus" in uw favoriete zoekmachine of de officiële beleggingsfondswebsite zoeken en rondkijken, want het staat vast in de buurt. De meeste fondsen willen dat je het leest, omdat ze willen dat je je contanten inlevert, zodat ze er geld mee kunnen verdienen , zodat je weet wat je krijgt en dat je tevreden bent met de afspraak. In de afgelopen jaren hebben veel van de grootste online effectenmakelaars een link opgenomen naar het prospectus van het gemeenschappelijke fonds over de onderzoeksresultaten die worden weergegeven als u het tickersymbool op de website van de makelaar opzoekt.
Als je een paar dozijn prospectussen voor beleggingsfondsen hebt gelezen, moet je beginnen te herkennen wat normaal is en wat niet. Dit is belangrijk omdat, als u verstandig bent, het u kan helpen bij het bouwen van een betere portefeuille voor uw eigen behoeften. U kunt op zijn minst gruwelen zoals leveraged ETF's vermijden, die geen plaats hebben in de portefeuille van de meeste beleggers .
Raadpleeg voor meer informatie de Beginnershandleiding voor beleggen in beleggingsfondsen , die links biedt naar veel meer beleggingsfondsen voor beleggingsfondsen die ik in de loop van de jaren heb geschreven.
Het Saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.