Het verschil tussen wereldwijde fondsen en internationale fondsen begrijpen
Dat stoort me omdat ze belangrijk zijn.
Door je er doorheen te leiden, hoop ik je in staat te stellen het soort bezittingen te vinden dat je 's nachts goed laat slapen, precies weet wat je bezit en de risico's en waarschijnlijkheid dat die risico's zich materialiseren volledig begrijpt. Je zou niet geloven hoeveel mensen ik zie die dingen kopen als leveraged ETF's en geen idee hebben van de gevaren waaraan ze zichzelf en in veel gevallen hun familie hebben blootgesteld. Omwille van intellectuele nieuwsgierigheid heb ik onlangs een geautomatiseerde online adviseur laten testen om met afgrijzen te ontdekken dat het een activaspreiding aanbeveelt waarbij gewone beleggers buitenlandse obligaties kopen die zijn uitgegeven door soevereine regeringen in derdewereldlanden! Het is totaal onnodig om rijkdom op te bouwen . Bovendien is er, als persoon die primair verantwoordelijk is voor uw geld, geen excuus om in het informatietijdperk onwetendheid aan te voeren.
Als je zoals de meeste mensen bent, is de kans groot dat je hard voor je geld hebt gewerkt. Jouw taak is om het eerst en vooral te beschermen.
Wat zit er in een beleggingsfondsnaam? Het blijkt, veel, eigenlijk. Wereldwijde en internationale beleggingsfondsen geven u een idee van het toepassingsgebied van het geografische mandaat
Enkele jaren geleden heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) een regel aangenomen die vereist dat beleggingsfondsen 80% of meer van de fondsactiva beleggen in effecten die verenigbaar zijn met de fondynaam.
Het XYZ Long-Term Bond Fund zou bijvoorbeeld ten minste 80% van de activa van het fonds in langlopende obligaties moeten houden of het zou in strijd zijn met deze regel. Dat betekent dat het niet uitmaakt hoe goedkoop de aandelenmarkt eruitzag of hoe risicovol beheer geloofde dat langetermijnobligaties op een bepaald moment waren, het management zou nog steeds verplicht zijn om het geld in langlopende obligaties te parkeren. Evenzo zou het ABC Utility Stock Fund 80% van zijn vermogen moeten beleggen dat is geïnvesteerd in nutsbedrijven.
Wat is dan precies het verschil tussen een wereldwijd beleggingsfonds en een internationaal beleggingsfonds?
- Een wereldwijd beleggingsfonds belegt in activa over de hele wereld, inclusief het thuisland.
- Een internationaal beleggingsfonds belegt in activa over de hele wereld, met uitzondering van het thuisland.
- Een "ex [voeg landnaam hier]" beleggingsfonds investeert in een regio met uitzondering van het gebied na de "ex". Een fonds dat bijvoorbeeld "XYZ Asian Stock Fund ex. Japan" wordt genoemd, zou ten minste 80% moeten beleggen in Aziatische aandelen met uitzondering van Japanse aandelen.
Een les om hiervan af te komen is dat de naam van uw beleggingsfonds er echt toe doet. Het moet in lijn zijn met het beleggingsmandaat van het fonds.
Persoonlijk en professioneel denk ik dat dit een grote verbetering is ten opzichte van het verleden, omdat onervaren beleggers die een fonds kiezen voor zijn naam, bijvoorbeeld een "dividendfonds", nu op zijn minst de basisgarantie hebben dat ze iets dicht bij de realiteit brengen.
Omdat het betrekking heeft op dit onderwerp, betekent dit ook dat u geen internationaal fonds zou moeten hebben dat feitelijk de helft van zijn geld in de Verenigde Staten heeft geïnvesteerd en nauwkeuriger een wereldwijd fonds of wereldwijd fonds zou kunnen worden genoemd.
Zelfs met de wijzigingen in de naamgevingsconventie voor fondsen, is het nog steeds absoluut noodzakelijk dat u de tijd neemt om het prospectus van het gemeenschappelijke fonds te lezen . Dit is het document dat de risico's en strategieën uitbreidt die door de portfoliomanager worden gebruikt om beleggingen te selecteren. Het geeft u ook informatie over de kostenratio van het fonds , wat erg belangrijk is voor uw succes als belegger in beleggingsfondsen. Daarnaast wilt u een kijkje nemen in de onderliggende portefeuille van het beleggingsfonds in het jaarverslag .