Echte wereldvoorbeelden van modellen en strategieën voor activatoewijzing
Veel beleggers kiezen liever voor een asset-allocatiebenadering voor het beheren van hun geld, waarbij hun kapitaal wordt opgesplitst tussen aandelen , obligaties , onroerend goed , contanten, goud en in sommige gevallen particuliere bedrijven. Sommige beleggers gaan verder en investeren in patenten, songrechten en ander intellectueel eigendom. Vele jaren geleden heb ik een reeks portfoliogidsen voor asset allocation modelportefeuilles geschreven voor de lezers van mijn persoonlijke blog. Ik heb ze hier geconsolideerd om de uitgebreide geschriften die ik over het onderwerp heb gedaan te vergroten om u te helpen alles te vinden op één eenvoudig te raadplegen locatie.
01 Een Asset Allocation-model vinden dat voor u werkt
Elke belegger heeft verschillende behoeften. Dat betekent dat er geen enkel asset-allocatiemodel bestaat dat voor iedereen werkt. Afhankelijk van de fase van je leven waarin je jezelf bevindt, zal zelfs je persoonlijke activaspreiding verschuiven, van een groeidoelstelling terwijl je jong bent naar een passieve inkomensfocus wanneer je ouder bent. Hier zijn enkele dingen om over na te denken als het erom gaat te bepalen welke voor u zou kunnen werken.
Dit overzicht van asset-allocatie, activamodellen en hoe ze werken, is ontworpen voor de nieuwe beginner die door het concept wil worden gelopen. Het moet je een goede basis geven voordat je je gaat verdiepen in geavanceerdere facetten van de discipline.
03 Growth Asset Allocation Model Portfolio
Voor de meeste jonge en middelbare leeftijd mensen, het doel van uw portefeuille wordt groei. In bijna alle gevallen zal dit zijn om een comfortabel nestei te bouwen tegen de tijd dat u klaar bent om met pensioen te gaan of om uw kinderen en kleinkinderen door te studeren. Hier is een voorbeeld van hoe een portefeuille met een portfolio voor de verdeling van activaportefeuilles eruit zou kunnen zien.
04 Kapitaalbehoud Asset Allocation Model Portfolio
Er zijn veel redenen waarom u wellicht meer geïnteresseerd bent in het beschermen van wat u heeft dat een goed rendement oplevert. Soms komt dit doordat je geld hebt gereserveerd voor een aanbetaling op een huis. Andere keren is het omdat je genoeg hebt om de rest van je levensverwachting te leven en gewoon je rekeningen wilt kunnen betalen. Wanneer het doel is om uw kapitaal boven alle andere overwegingen te behouden, zijn er slechts een handvol activaklassen die u in aanmerking zou moeten nemen voor uw portefeuille.
05 Balanced Asset Allocation Model Portfolio
Het doel van een gebalanceerd asset-allocatiemodel is om een redelijke mix van groei van aandelen, rente-inkomsten uit obligaties en in veel gevallen vastgoedverhuur van vastgoedholdings te bieden.
06 Asset Allocation Portfolio Model voor onroerend goed
Onroerend goed is een van de oudste, gevestigde en meest universele vormen van beleggen. Het uitzoeken van de juiste toewijzing van vastgoedbeleggingen kan een uitdaging zijn, maar het is een uitdaging die u in dit artikel kunt bespreken met een gedetailleerd overzicht van enkele van de verschillende manieren waarop u blootstelling aan de activaklasse in uw portefeuille kunt verkrijgen.
07 Internationale assetallocatie
Meer dan de helft van 's werelds aandelen, obligaties en vastgoedwaarden bestaat buiten de Verenigde Staten. Het heeft geen zin om al je geld hier te hebben, in activa die zijn uitgedrukt in dollars, als je een portefeuille ter waarde van minstens $ 100.000 of meer hebt. In sommige gevallen kan dit eenvoudig worden gedaan door te beleggen in bedrijven zoals Coca-Cola, die het grootste deel van zijn winst in het buitenland verdient. In andere gevallen kan het nodig zijn om buitenlandse aandelen of ADR's te kopen, zodat u dividenden in pond sterling, euro, yen en Zwitserse franken ontvangt, om er maar een paar te noemen.
08 Inflation Asset Allocation Model Portfolio
Wanneer de inflatie zijn lelijke kop opsteekt en fungeert als een stealth-belasting door uw koopkracht in de loop van de tijd af te nemen, zijn er een aantal portefeuillemodellen voor activumtoewijzing die u kunt gebruiken om te waken tegen de vernietiging van rijkdom.
09 Deflation Asset Allocation Model Portfolio
In deflatoire omgevingen, wanneer de dollar waardevoller wordt en de prijzen van activa instorten, kunnen beleggers worden afgeslacht. Een manier om u hiertegen te beschermen, is door bepaalde activaklassen vast te houden die een bolwerk kunnen leveren wanneer de tijden moeilijk worden. Deze deflatie-asset-allocatiemodelportfolio zou u enkele ideeën moeten geven over waar te beginnen.
10 Actieve versus passieve assetallocatiestrategieën
Er is een grote kloof bij beleggers over de vraag of de juiste benadering van beleggen is om uw geld actief te beheren door individuele holdings te selecteren, of dat u passief op uw geld moet zitten door activa voor lange periodes te kopen en vast te houden. Deze uitsplitsing verklaart de kloof tussen de twee benaderingen en de gedachten die superieur zijn.
11 Passieve inkomsten Asset Allocation Model Portfolio
Om te zien hoe een portefeuille met passieve beleggingsmodellen voor vermogensallergen in de echte wereld eruit zou kunnen zien, leest u dit artikel, dat een uitsplitsing bevat van verschillende activaklassen en percentages die geschikt kunnen zijn voor iemand die van de dividenden, rente en huren van zijn of haar kapitaal.
12 Tactische assetallocatie en uw portfolio
Tactische activaspreiding is een geavanceerde techniek voor serieuze beleggers die ondergewaardeerde activaklassen willen vinden. Bijvoorbeeld, tijdens een beurscrash, zou een persoon die deze discipline uitoefent geld aan zijn of haar aandelenbezit toevoegen, terwijl hij tijdens een vastgoedcrash geld zou storten in de verwerving van inkomenseigenschappen. In zekere zin is tactische assetallocatie vergelijkbaar met value investing, alleen op macro-economische schaal.
13 Asset Allocation voor eigenaren van kleine bedrijven
Wanneer u een klein bedrijf bezit, is de kans groot dat dit na verloop van tijd een onevenredig groot percentage van uw vermogenssaldo zal vertegenwoordigen. Dit betekent dat uw activaspreiding op het resterende deel van uw beleggingsportefeuille moet worden gewijzigd, anders heeft u wellicht te veel van uw vermogenssaldo blootgesteld aan aandelen.
Het academische bewijs is duidelijk dat verschillende marktkapitalisatiegroepen - micro-caps, small caps, medium caps, large caps en mega caps - in de loop van de tijd heel anders presteren, met verschillende risicoprofielen. Of het nu gaat om een gigantisch bedrijf met hoofdzetel in New York City of een klein bedrijf in Arkansas, om ervoor te zorgen dat u door een intelligente assetallocatie aan de juiste bedrijfsmix wordt blootgesteld, kunt u uw financiële doelen bereiken.
15 Precious Metals Asset Allocation Model Portfolio
Er zijn vijf belangrijke manieren waarop u blootstelling aan de activaklasse van edele metalen kunt krijgen als u zaken als goud of zilver in uw beleggingsportefeuille wilt hebben.
16 Exotic Asset Allocation Model
Voor een bepaalde minderheid van beleggers zijn er verschillende soorten exotische activaklassen die kunnen passen in een portefeuillemodel voor activaportefeuilles, zoals private equity en beheerde futures. Deze kunnen een extreem hoog risico zijn, maar ze bieden een hoge potentiële opbrengst in ruil.
17 Het Talmud Asset Allocation-model
Een van de oudste activaspreidingsmodellen die ooit in de geschiedenis van de mens zijn opgetekend, bevindt zich in de joodse talmoed. Interessant genoeg is het eigenlijk zo eenvoudig en zo eenvoudig dat het bijna elke investeerder heeft geholpen om behoorlijk wat geld te verdienen in de afgelopen paar eeuwen, ongeacht de marktomstandigheden, mits hij of zij een voldoende lange tijdshorizon had.
18 Hoe een pensioen van invloed is op uw vermogenstoewijzingsbeslissingen
Als u een van de steeds kleiner wordende aantallen gepensioneerden bent die een pensioen genieten, zullen uw behoeften aan assetallocatie heel anders zijn dan die van uw niet-gepensioneerde vrienden en familieleden. In essentie vertegenwoordigt uw pensioen een soort obligatie- of obligatie-achtige investering. Het moet in overweging worden genomen bij het bepalen van hoeveel geld u verdeelt tussen particuliere bedrijven, aandelen, obligaties, onroerend goed, goud, zilver en intellectuele eigendom. Anders riskeert u te veel van uw geld te hebben in slecht terugkerende activa omwille van de stabiliteit die u niet nodig heeft.
19 ETF's gebruiken om de toewijzing van activa gemakkelijker te maken
Met de handige opkomst van exchange-traded funds, ook wel ETF's genoemd, was het nog nooit zo eenvoudig om uw assetallocatiemix te diversifiëren naar type activa, marktkapitalisatie, kredietwaardigheidsbeoordeling of welke andere criteria dan ook die u belangrijk acht voor uw beleggingsbehoeften.
20 Rebalancing Your Asset Allocation Mix
Een populaire praktijk onder professionele vermogensbeheerders en vermogensadviseurs wordt rebalancing genoemd. Het doel van herbalancering is om te voorkomen dat te veel van uw geld in een enkele activaklasse werkt, zoals aandelen of onroerend goed. Op die manier, als er een crash op de markt komt, wat ze onvermijdelijk doen, wordt je niet te zwaar beschadigd. Hier zijn voorbeelden van wanneer, en hoe, herbalancering mogelijk is.
21 Welke activaklassen moet u overwegen voor uw portfolio?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
U kunt niet over individuele asset-allocatiemodellen nadenken totdat u weet welke activaklassen geschikt voor u zijn op basis van uw leeftijd, tijdsbestek, financiële middelen, ervaring, persoonlijkheid, wensen, doelstellingen, doelen en risicotolerantie. Dit overzicht op hoog niveau zal u helpen om in het water van begrip te komen waar uw misschien begint te kijken wanneer u klaar bent om uw bedrijf op te nemen voor de balans van uw gezin.
22 Asset positionering Asset Allocatie Strategie
Het exact houden van dezelfde activa op verschillende plaatsen binnen uw portefeuille kan resulteren in veel hoger of lager rendement dankzij complexe belastingwetten. Door te leren uw activa op een intelligente manier toe te wijzen aan verschillende rekeningen, fiscale schuilplaatsen, pensioenplannen en bewaarmethoden, kunt u vaak een punt of twee toevoegen aan uw rentetarief, wat resulteert in een veel grotere vermogensopbouw gedurende een investeringslevensduur.
Er zijn vijf belangrijke activaklassen die de basis vormen voor bijna alle asset-allocatieplannen. Als u begrijpt wat deze vijf activaklassen zijn en hoe ze elk uniek zijn, kunt u uw portefeuille zo beheren dat u 's nachts kunt slapen.
Er zijn vijf belangrijke activaklassen die de basis vormen voor bijna alle asset-allocatieplannen. Als u begrijpt wat deze vijf activaklassen zijn en hoe ze elk uniek zijn, kunt u uw portefeuille zo beheren dat u 's nachts kunt slapen.