Wat is een aandelenfonds?

Een introductie in aandelenfondsen voor Beleggers in beleggingsfondsen

"Wat is een aandelenfonds ?" is een veel voorkomende vraag die veel nieuwe investeerders stellen. Hoewel het antwoord misschien eenvoudig is, is het slechts de start van uw reis naar financiële onafhankelijkheid, want als u eenmaal begrijpt wat aandelenfondsen zijn, moet u nog steeds de meer dan 10.000 openbaar verhandelde potentiële investeringen doorzoeken om de beste fit voor uw familie te vinden portefeuille. Ik hoop dat ik u enkele basisprincipes kan uitleggen, zodat u beter op de hoogte bent van wat u te zien krijgt als u naar een prospectus voor beleggingsfondsen kijkt of met een geregistreerde beleggingsadviseur spreekt.

De definitie: wat is een aandelenfonds?

Een aandelenfonds is een type beleggingsfonds of een particulier beleggingsfonds, zoals een hedgefonds , dat het eigendom in bedrijven (vandaar de term 'eigen vermogen') het vaakst koopt in de vorm van beursgenoteerde gewone aandelen . Op andere momenten is het eigendom de vorm van zogenoemde private equity, wat het geval is wanneer het aandelenfonds belegt in niet-beursgenoteerde bedrijven die niet op de aandelenmarkt worden verhandeld.

De gemene deler met een aandelenfonds is de wens voor fondsbeheer om goede mogelijkheden te vinden om te beleggen in bedrijven die zullen groeien, waarbij steeds grotere winstdruppels voor de eigenaren worden afgeschaft, in tegenstelling tot een obligatiefonds of een vastrentend fonds, dat gebruikmaakt van aandeelhoudersgeld om leningen te verstrekken aan bedrijven of overheden, waardoor rentebaten worden geïnd .

Wat zijn de verschillende soorten aandelenfondsen?

Om een ​​stap verder te gaan dan 'Wat is een aandelenfonds?' Beantwoorden, moeten we kijken naar de verschillende soorten aandelenfondsen die momenteel beschikbaar zijn voor beleggers.

Laten we voor de duidelijkheid aandelenfondsen onderverdelen in een handvol van de categorieën die u het meest waarschijnlijk zult tegenkomen tijdens uw investeringsreis.

Aandelenfondsen gericht op geografisch mandaat

• International Equity Funds zijn fondsen die beleggen in aandelen buiten de Verenigde Staten.
• Global Equity Funds zijn fondsen die beleggen in aandelen over de hele wereld, inclusief die in de Verenigde Staten, maar die de voorkeur geven aan buitenlandse aandelen met ten minste 80% van hun totale weging in de portfolio.

• Worldwide Equity Funds zijn fondsen die wereldwijd beleggen in aandelen zonder onderscheid te maken tussen binnenlandse of internationale activa, waar dan ook waar de portefeuillemanagers of -methodologie dicteren.
• Domestic Equity Funds zijn fondsen die alleen in het land van herkomst van de belegger en de emittent in aandelen beleggen. Voor de meeste lezers zullen dit de Verenigde Staten zijn.

Aandelenfondsen gericht op marktkapitalisatie

• Mega Cap Equity Funds zijn fondsen die beleggen in aandelen van de grootste bedrijven ter wereld; behemoths die honderden miljarden dollars waard zijn, zoals Walmart of Berkshire Hathaway.
• Large Cap Equity Funds zijn fondsen die beleggen in bedrijven met een grote marktkapitalisatie .
• Mid Cap Equity Funds zijn fondsen die beleggen in bedrijven met een middelgrote marktkapitalisatie.
• Small Cap Equity Funds zijn fondsen die beleggen in bedrijven met een kleine marktkapitalisatie .
• Micro Cap Equity Funds zijn fondsen die beleggen in kleine beursgenoteerde ondernemingen ter waarde van een paar miljoen, of enkele tientallen miljoenen dollars, in marktkapitalisatie.

Aandelenfondsen gericht op beleggingstijl

• Private Equity Funds zijn fondsen die beleggen in niet-beursgenoteerde bedrijven die niet op de aandelenmarkt handelen. Ze kunnen een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid opzetten, er miljoenen of zelfs miljarden dollars in stoppen, geld inzamelen door obligaties uit te geven en vervolgens het management van bedrijven overnemen om te geloven dat het kan verbeteren.

• Equity Income Funds zijn fondsen die beleggen in eigendom van bedrijven die een aanzienlijk dividend uitkeren , vaak gemeten naar een geschiedenis van dividendverhogingen , absoluut en relatief dividendrendement en conservatieve dividenddekkingsratio's.
• Dividend Growth Funds zijn fondsen die investeren in eigendom van bedrijven met een record van stijgende dividenden per aandeel in een veel sneller tempo dan de aandelenmarkt als geheel. Er zijn veel verschillende manieren om geld te verdienen met een dividendgroeistrategie , ze verslaan soms hun hoger renderende tegenhangers en kunnen in veel gevallen geweldige buy-en-hold-investeringen doen .
• Index Equity-fondsen zijn fondsen die een index nabootsen zoals de Dow Jones Industrial Average of de S & P 500. Hoewel niet altijd waar, hebben indexfondsen doorgaans de neiging om enkele van de laagste kostenratio's voor beleggingsfondsen te hebben .

• Sector- of sectorspecifieke aandelenfondsen zijn die fondsen die specifieke sectoren van de economie volgen, zoals bedrijfstakken of sectoren ; bijv. kortingsdetailhandelaren of groepen voor woning- en ongevallenverzekeringen. Dit kan aantrekkelijk zijn voor diegenen die hun geld willen investeren in bepaalde soorten bedrijven, wat misschien geen slecht idee is, omdat bepaalde industrieën onevenredig hoge rendementen voor eigenaren hebben gegenereerd .

Daarnaast kunnen aandelenfondsen worden gekocht als traditionele beleggingsfondsen en als exchange traded funds of ETF's. Sommige beleggers geven de voorkeur aan het ene type boven het andere, maar er zijn voor- en nadelen voor beide, afhankelijk van hoe het beleggingsfonds is gestructureerd en de doelen, voorkeuren en omstandigheden van de belegger.

Verschillende manieren waarop u kunt beleggen in aandelenfondsen

Wanneer u besluit dat beleggen in een aandelenfonds de route is die u voor uw portefeuille wilt nemen, heeft u verschillende opties die zinvol kunnen zijn. Jij kan:

• Investeer door een account rechtstreeks te openen bij een beleggingsfondsfamilie zoals Vanguard of Fidelity.
• Investeer door aandelen van een aandelen beleggingsfonds te kopen via een brokerage-account .
• Investeer door aandelen van een beleggingsfonds voor aandelen te kopen via uw 401 (k) of 403 (b) -plan op het werk (houd er rekening mee dat er vaak verschillende aandelencategorieën voor beleggingsfondsen zijn om beleggers te belonen die meer geld hebben om met een vermogensbeheergroep te werken).
• Open een Roth IRA of Traditional IRA bij een beursvennootschap en gebruik deze om aandelen van een aandelen beleggingsfonds te kopen.

Net als bij reguliere beleggingsfondsen zijn openbaar verhandelde aandelenfondsen nodig om elk jaar dividendinkomsten en gerealiseerde meerwaarden (indien van toepassing) aan aandeelhouders uit te keren. Als een resultaat moet je kijken naar je totale rendement , niet alleen de aandelenkoers, die bedrieglijk kan zijn, afhankelijk van het niveau van de verdelingen die in een bepaalde periode zijn gemaakt. De meeste makelaarsbedrijven en vrijwel alle beleggingsmaatschappijen stellen u in staat om alle uitkeringen automatisch geheel of gedeeltelijk opnieuw te beleggen in meer aandelen van het fonds, zodat u uw totale eigendom in de loop van de tijd vergroot.

Het minimale investeringsbedrag om te beginnen met het verwerven van deze fondsen varieert, maar in de meeste gevallen (met name voor pensioenrekeningen), kunnen ze zo laag zijn als $ 250 met regelmatige maandelijkse opnames van uw spaarrekening of een betaalrekening van $ 50 of meer om u te helpen uw investering op te bouwen portefeuille in de tijd. Indien gekocht via een gewone vanilla brokerage-account , kan het minimum $ 1.000, $ 2.500, $ 5.000, $ 10.000 of $ 25.000 zijn. Institutionele aandelenfondsen kunnen minimale beleggingen hebben van $ 1.000.000 of zelfs $ 10.000.000 +.