Waarom zijn aandelenfondsen nuttig in een beleggingsportefeuille?

Een plaats vinden voor aandelenfondsen op uw balans

Aandelenfondsen worden gebruikt als een manier om een aandelenportefeuille aan te kopen. Door aandelen te kopen in het beleggingsfonds dat de portefeuille bezit, als aandeelhouder, kunt u indirect indirect eigenaar worden van een grote korf met effecten. Eenvoudig gezegd, aandelenfondsen zijn een manier voor diegenen die bedrijven willen hebben om het te doen zonder een eigen bedrijf te starten, te investeren in lokale bedrijven of zelf aandelen te selecteren.

Daarnaast bieden aandelenfondsen vijf kernvoordelen die niet altijd beschikbaar zijn met andere soorten effecten die veel beleggers aantrekkelijk vinden.

Aandelenfondsen bieden brede spreiding voor een zeer kleine initiële belegging

De meeste aandelenfondsen houden minder dan 1% tot 5% van de activa in een individuele aandelenbeurs. Voor de gemiddelde kleine belegger om dezelfde portefeuillediversificatie te bereiken, zou hij of zij honderdduizenden dollars nodig hebben. Tenzij je een grote hoeveelheid geld hebt geërfd, is dat waarschijnlijk niet mogelijk in je late tienerjaren of vroege jaren twintig, vooral als je je eigen weg moest betalen door een of andere vorm van handelsacademie, universiteit of professionele training.

Aandelenfondsen bieden professioneel beheer van uw geld tegen een lage vaste vergoeding

Het bedrijfsmodel achter aandelenfondsen is dat de beheerder van het portfoliobeheer een vast bedrag in rekening brengt, van zo laag als 0,10% tot zo hoog als 2,00% of meer. Deze vergoeding wordt jaarlijks toegepast op basis van de Net Asset Value (NAV) van de portefeuille van het aandelenfonds.

In ruil daarvoor stoppen de investeerders hun geld in het fonds en de portefeuillebeheerder besteedt zijn of haar tijd aan het maken, kopen en verkopen van beslissingen. Voor iemand die niet wil nadenken over het lezen van jaarverslagen van 10K- aangiften , kan dat een aantrekkelijk arrangement zijn.

Aandelenfondsen kunnen worden gebruikt om in specifieke sectoren, de industrie of zelfs landen te investeren

Of u nu wilt beleggen in farmaceutische aandelen of in Aziatische bedrijven, aandelenfondsen zijn er in talloze vormen, maten, smaken en variëteiten om u te helpen het gewenste portfolio te creëren.

Als u gewoon een brede reeks aandelen wilt hebben die de grootste ondernemingen in een land vertegenwoordigen, kunt u dat ook doen. In feite is er een goede kans dat, als je het kunt bedenken, er waarschijnlijk een aandelenfonds is dat erin investeert.

Aandelenfondsen kunnen vaak worden gekocht zonder commissionairscommissies te betalen

Elke cent die je moet uitgeven aan bankkosten, makelaarscommissies en activakosten is een cent die niet voor je kan werken, waardoor je dividenden, rente en huur kunt genereren. Hoe meer u bespaart, en hoe minder u betaalt, hoe rijker u kunt worden. Het is basis wiskunde. Een van de grote voordelen van aandelenfondsen is dat u, vaker wel dan niet, als u een rekening rechtstreeks bij het beleggingsfonds zelf opent, brokerage vergoedingen helemaal kunt vermijden. Dit is met name het geval als u zich inschrijft voor een automatisch spaarplan waarmee het fonds regelmatig geld uit een spaar- of betaalrekening bij uw bank haalt, elke week, maand of kwartaal.

In de loop van de tijd kan dit voordeel enorm zijn. Overweeg een belegger die elke week 40 jaar lang elke week $ 250 wil investeren. Hij zou een commissie van $ 10 aan zijn effectenmakelaar moeten betalen als hij via de tussenpersoon zijn aandelen in aandelen zou kopen. Door rechtstreeks naar het fondsbedrijf te gaan, zou zijn jaarlijkse kostenbesparing kunnen oplopen tot $ 520.

Als het onderliggende fonds een samengesteld jaarlijks rendement van 9% genereerde, zou dat resulteren in een extra $ 175.700 in toekomstige rijkdom door pensionering! Het exact hetzelfde beleggingsfonds, exact dezelfde onderliggende aandelen, exact dezelfde portefeuillebeheerders; totaal ander resultaat.