Wat is een definitie van het Basic Equity Fund?
Een aandelenfonds is een type beleggingsfonds dat een mandaat heeft dat van de portefeuillemanager verlangt dat het de liquide middelen van de aandeelhouders belegt in ondernemingen, ook aandelen genoemd, zoals gewone aandelen van beursgenoteerde ondernemingen.
Aandelenfondsen kunnen zowel in het traditionele beleggingsfonds als in zogenoemde ETF's worden aangeboden, wat een afkorting is voor Exchange Traded Funds. Deze laatste handelen de hele dag over de effectenbeurs, net als individuele aandelen, terwijl een gewoon beleggingsfonds eenmaal per dag afrekent, waarbij de inkoop- en verkooporders na sluitingstijd worden gesaldeerd om de intrinsieke waarde of NAV te berekenen.
Zijn er verschillende soorten aandelenfondsen?
Er zijn veel verschillende soorten aandelenfondsen, waaronder internationale aandelenfondsen, die beleggen in aandelen buiten uw eigen land, wereldwijde aandelenfondsen, die over de hele wereld beleggen, waaronder uw thuisland, sectorale aandelenfondsen, die in afzonderlijke delen van de wereld beleggen. economie, zoals telecommunicatiebedrijven of banken, en zelfs aandelenfondsen met marktkapitalisatie , die investeringen beperken tot micro- capbedrijven , small- capbedrijven , middelgrote ondernemingen, large-caps of mega-capbedrijven. Een van de meest bekende soorten aandelenfondsen is het indexfonds, dat fungeert als "dom geld", en belegt in aandelen die een index weerspiegelen zoals de Dow Jones Industrial Average .
Moet ik beleggen in aandelenfondsen of in individuele aandelen?
Een belangrijke beslissing die elke belegger moet nemen, is of hij al dan niet in aandelenfondsen wil beleggen of direct in aandelen wil beleggen. Lees Moeten ik beleggen in individuele aandelen of indexfondsen om erachter te komen welke wellicht meer geschikt is voor de portfolio van uw gezin ? .
Over het algemeen zullen de meeste mensen betere resultaten boeken door tegen een gemiddelde kostprijs te beleggen in een goedkopere aandelenfonds over lange perioden, hun dividenden te herbeleggen en de ups en downs van de aandelenmarkt te volgen totdat ze hun pensioen bereiken. Dit wordt ondersteund door tal van studies, waaronder een uitgevoerd door Morningstar waaruit bleek dat de gemiddelde aandeleninvesteerder slechts 2% tot 3% verdiende op hun geld, terwijl op hetzelfde moment hun onderliggende aandelen met 9% tot 10% stegen. Bang en te actief, de onervaren sprong in en uit bedrijven en miste de winsten die voortvloeien uit een langetermijnbezitter van een goed bedrijf.
Wat zijn enkele van de grootste aandelenfondsaanbieders ter wereld?
Twee van de grootste aandelenfondsbedrijven ter wereld zijn Fidelity en Vanguard, die beide een mix bieden van actief beheerde fondsen, passieve indexfondsen, sectorfondsen, obligatiefondsen, vastgoedfondsen en bijna alles wat u maar kunt bedenken.
Wat moet een belegger zoeken in een aandelenfonds?
Over het algemeen bent u op zoek naar een aandelenfonds dat:
- Heeft lage kosten, gemeten aan de hand van de kostenratio en het gebrek aan verkoopbelasting
- Heeft weinig of geen omzet in de onderliggende portefeuille
- Komt overeen met uw beleggingsstrategie of -filosofie
- Is breed gediversifieerd
- Heeft portfoliomanagers die een groot deel van hun nettowaarde naast u beleggen in dezelfde activa, waarbij zij hun geld op de juiste plaats houden
- Heeft een duidelijk gedefinieerde missie, zodat u begrijpt welke soorten activa zij verwerft, de reden waarom deze wordt verkregen en de reden waarom deze wordt verkocht
- Heeft een geschiedenis van stabiel portefeuillebeheer . U wilt niet worden geïnvesteerd in een fonds waar de beste taak om te beslissen hoe uw geld wordt ingezet, om de paar jaar wordt overgedragen aan verschillende mensen. Sommige van de beste aandelenfondsen in het bedrijf worden al tientallen jaren door dezelfde mensen geleid.
Voor meer informatie, bekijk 3 Mistakes Equity Fund Investors Should Should Avoid .
Aan de slag Investeren in aandelenfondsen
Zodra u besluit dat u in aandelenfondsen wilt beleggen, bekijkt u het fondsaanbod bij grote aanbieders, bladert u door de fondsenranglijst bij beleggingsfondsgigant Morningstar en leest u, nadat u uw lijst met potentiële beleggingen hebt versmald, het beleggingsfonds door. prospectus en verklaring van aanvullende informatie (SAI).
Deze documenten leggen uit hoe het beleggingsfonds plannen maakt om uw geld te beleggen, hoeveel geld de fondsportfoliomanager naast u heeft geïnvesteerd en een groot aantal andere waardevolle informatie die het tot een goed einde brengen van een goed geïnformeerde conclusie kan maken.
Uw volgende stap zou zijn om een automatisch investeringsplan op te stellen. Hiermee kunt u geld automatisch laten opnemen van een betaalrekening of spaarrekening, waarbij de opbrengst wordt gebruikt om aandelen van uw geselecteerde aandelenfonds te kopen. Met veel fondsen kunt u met slechts $ 25 per week investeren, vooral als u ervoor kiest om een Roth IRA of traditionele IRA te openen waarmee u uw aandelen kunt houden.