Het maken van deze fouten kan schadelijk zijn voor uw beleggingsrendement voor beleggingsfondsen
Ik wil even de tijd nemen om deze vijf beleggingsfouten voor beleggingsfondsen aan te pakken, zodat je ze in je eigen leven kunt vermijden. Op zijn minst, als ze je laten denken voordat je je zuurverdiende kapitaal inzet, beschouw ik mijn werk als goed gedaan.
Mutual Funds Investing Mistake # 1: de kostenratio negeren
Ik weet uit de eerste hand van beleggers die ijverig een deel van hun salaris in een portefeuille met beleggingsfondsen plaatsen. Maar als u hen vraagt hoeveel zij het fonds voor beleggingsbeheer betalen in de vorm van vergoedingen, een cijfer dat is opgenomen in de zogeheten kostenratio voor beleggingsfondsen , kunnen zij u dat niet vertellen. Deze verhouding is uiterst belangrijk voor u. Ik heb ooit een essay geschreven waarin werd uiteengezet hoe twee fondsen die vrijwel dezelfde portefeuille bezitten, voor de belegger tot enorm verschillende niveaus van welvaart zouden leiden, op basis van de kostenratio voor beleggingsfondsen. Over het algemeen dient u alleen beleggingsfondsen te bezitten in de onderste 10% tot 20% van de kostenratio's.
De reden hiervoor is simpel. Voor elke $ 1 die u aan beheerkosten besteedt, heeft u $ 1 minder voor u in uw investering. Dat is $ 1 minder voor het genereren van dividenden , rentebaten en meerwaarden. In de loop van de tijd kunnen schijnbaar kleine hoeveelheden grote invloed hebben op uw portemonnee.
Mutual Fund Investing Mistake # 2: Salesloads negeren
Voor de belegger in beleggingsfondsen zijn verkoopbelastingen een ruwe deal.
Een verkoopbelasting is niets meer dan een commissie die u uit uw zak betaalt aan de persoon of instelling die u heeft overtuigd om het beleggingsfonds te kopen! Er zijn allerlei soorten verkooplasten - frontloads, backloads, uitgestelde loads ... dat is waarom ik schreef What Is a Mutual Fund Sales Load? .
Mutual Fund Investing Mistake # 3: Not Knowing Underings Securities Your Mutual Fund Owns
Als u een tiental beleggingsfondsen bezit, maar ze hebben allemaal dezelfde onderliggende aandelen, obligaties of andere effecten, dan bent u lang niet zo divers als u denkt. Vandaag de dag is de beleggingsfondsensector zover uitgegroeid dat er beleggingsfondsen zijn die zich bezighouden met bijna elke strategie, zowel conservatief als ronduit gokken, die je je maar kunt voorstellen. Er zijn zelfs leveraged beleggingsfondsen die short verschillende indexen zoals de S & P 500 op een 3-1 basis!
Mutual Fund Investing Mistake # 4: geen gebruik maken van betere aandelenklassen voor beleggingsfondsen
Veel beleggingsfondsen hebben meerdere aandelenklassen. Een populaire structuur omvat verschillende niveaus van aandelen die lagere uitgaven met hogere minima bieden. Wat is een aandelenklasse voor beleggingsfondsen? , Ik heb uitgelegd hoe een van de grootste indexfondsen ter wereld veel verschillende niveaus heeft die een zo hoog mogelijke minimale investering van $ 200 miljoen hebben.
Wanneer je je kwalificeert voor een hogere aandelenklasse, kan het (letterlijk) lukken om te kijken of je je bezittingen erin kunt omzetten.
Mutual Fund Investing Mistake # 5: Het prospectus van het beleggingsfonds niet lezen
Voordat u zelfs overweegt te beleggen in een beleggingsfonds, moet u het prospectus lezen. Dit speciale juridische document beschrijft de beleggingsstrategie die het beleggingsfonds zal gebruiken om uw geld te beleggen, evenals vele andere belangrijke details.
Ontdek meer informatie over beleggen in beleggingsfondsen
Als u geïnteresseerd bent in meer informatie over dit beleggingsthema, lees dan de speciale hub die ik voor u heb samengesteld, de complete beginnershandleiding voor beleggen in beleggingsfondsen . Je sequentieel doorwerken zou een goede basis moeten zijn voor de basis.