Technologie, Financials, Consumer Cyclicals, Consumer Staples, Utilities & Health
Deze eerste pagina bevat de consumentgestuurde en defensieve sectoren van technologie, financiële dienstverlening, consumentencyclieken, consumententypes, nutsbedrijven en gezondheidszorg.
Technologiefondsen
De technologiesector is een categorie van aandelen die technologische bedrijven bevat, zoals fabrikanten van computerhardware, computersoftware of elektronica en ondernemingen in de technologische dienstverleningsindustrie, zoals bedrijven die informatietechnologie en verwerking van bedrijfsgegevens aanbieden. Enkele voorbeelden van technologiebedrijven zijn Apple, Microsoft, Google en Netscape Communications.
Technologiebelegging wordt doorgaans geassocieerd met beleggen in groeiaandelen of met de agressieve groei-beleggingsdoelstelling .
Het vinden van de beste technologie sector fondsen en ETF's kan moeilijk en misleidend zijn. Het is bijvoorbeeld een veelgemaakte fout om de Powershares QQQ ETF te beschouwen als een puur technologiefonds omdat het de NASDAQ 100-index volgt.
Dit kan worden beschouwd als een pure groei-investeringsstrategie, maar QQQ-aandelen in technologie vertegenwoordigen slechts ongeveer 50% van de portefeuille.
Bovendien concentreren veel fondsen voor de technologiesector zich op een subsector van technologie, zoals computers, netwerken, halfgeleiders of elektronica. Voor de meeste beleggers is het echter het beste om een breed gediversifieerd fonds voor de technologiesector te gebruiken.
Voor fondsen die ten minste 90% technologieaandelen houden (vanaf dit schrijven), is Fidelity Select Technology (FSPTX) een van de beste sector beleggingsfondsen en een van de beste technologie-ETF's is iShares US Technology ETF (IYW).
De sector financiële dienstverlening (ook bekend als "financials") bestaat voornamelijk uit banken, creditcardmaatschappijen, verzekeringsmaatschappijen en beursvennootschappen. Voorbeelden zijn Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs en MetLife. Strategisch gezien doen financiële aandelen het het beste in een omgeving met lage rentes, waar financiële diensten zoals hypotheken, leningen en beleggingen veel gevraagd zijn.
Er zijn meer dan 100 beleggingsfondsen en ETF's die gespecialiseerd zijn in financials, maar een van de beste financiële sectorindexfondsen is Vanguard Financials Index (VFAIX) en een van de beste ETF's is iShares US Financial Services (IYF).
Consumer Cyclicals Sector Funds
Cyclische consumptiegoederen of -diensten zijn diensten die niet noodzakelijk worden geacht. Ook wel recreatieve of discretionaire goederen en diensten genoemd, hun verbruik is afhankelijk van economische cycli, vandaar de naam cyclisch voor de consument.
Tijdens periodes van economische groei bijvoorbeeld, zijn de detailhandelsverkopen van vrijetijdsgoederen of -diensten, verder onderverdeeld in duurzaam of niet duurzaam, zoals auto's en hardware (duurzame goederen) of amusement en hotels (niet-duurzame goederen), doorgaans hoger dan in tijden van economische recessie, wanneer alleen de belangrijkste basisgoederen voor de basisconsumptie in de vraag blijven.
Simpel gezegd, consumenten geven meer uit aan luxe (niet noodzakelijke) items wanneer de tijden goed zijn en minder op deze items als de tijden zwaar zijn.
Zoals bij de meeste sectorfondsen heeft de sector Consumer cyclicals verschillende subsectoren. Een belegger kan bijvoorbeeld aandelen kopen van een specifiek cyclisch aandelenfondsfonds dat zich alleen concentreert in de auto-industrie. De meeste beleggers zijn echter verstandig om een bredere blootstelling aan sectoren te krijgen door de diversiteit van indexfondsen en ETF's te kiezen .
Een van de beste indexfondsen voor de consument cyclische sector is Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) en een van de beste Consumer Cyclical ETF's is SPDR S & P Retail (SRT).
Consumptiegoederen zijn producten, zoals voedsel, tabak en dranken, die consumenten als essentieel beschouwen voor het dagelijks leven. Daarom zeggen aandelen van bedrijven die dergelijke producten produceren "defensieve" of "niet-cyclische" aandelen omdat consumenten niet bereid zijn te stoppen met kopen en consumeren van de producten, zelfs tijdens economische recessie.
Voorbeelden van bedrijven in de basisconsumptie van de consument zijn General Mills, Inc (voeding), Philip-Morris, Inc (tabak) en Coca-Cola Co (dranken).
Consumptiestapels worden beschouwd als defensieve aandelen omdat ze de neiging hebben om meer prijsstabiliteit te behouden in een neerwaartse markt dan andere aandelen, zoals groeiaandelen. Tijdens een recessieperiode hebben consumenten bijvoorbeeld nog steeds behoefte aan nietjes, zoals granen en melk, of ze kunnen zelfs de consumptie van zogenaamde "sin-stock" -producten, zoals sigaretten en alcohol, verhogen. Dit wetende, zullen veel beleggers defensieve aandelen kopen als ze denken dat recessie op de korte termijn waarschijnlijk zal optreden.
Een goede manier om een brede bekendheid te krijgen in de sector Consumer Staples is de diversiteit en lage kosten van een indexfonds of ETF. Een van de beste indexfondsen voor consument-nietjes is de Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) en een van de beste ETF's is Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Nutsbedrijven Sectorfondsen
Nut is een economische term die over het algemeen verwijst naar het vermogen om te voldoen aan behoeften of wensen; het beschrijft het nut van een goed of een dienst. Om deze reden worden bedrijven die een goed produceren of een dienst verlenen die gebruikers van nut is, ingedeeld onder de industriële sector van nutsbedrijven.
U bent al bekend met hulpprogramma's in uw dagelijks leven en associeert deze term waarschijnlijk met uw 'energierekeningen', die gaan betalen voor dagelijkse diensten, inclusief openbare voorzieningen, zoals telefoon, gas, water en elektriciteit.
Met betrekking tot beleggen, en volgens Morningstar , streven portefeuilles van het Utilities Fund naar kapitaalgroei door hoofdzakelijk te beleggen in aandelen van Amerikaanse of niet-Amerikaanse openbare nutsbedrijven, waaronder aanbieders van elektriciteit, gas en telefoondiensten. In eenvoudiger bewoordingen zijn fondsen voor nutsbedrijven sectorfondsen die beleggen in aandelen van bedrijven in de nutssector.
Nutsbedrijven worden ook als defensieve aandelen beschouwd omdat ze de neiging hebben om meer prijsstabiliteit te behouden in een neerwaartse markt dan andere aandelen, zoals groeiaandelen . Tijdens een recessieperiode hebben consumenten bijvoorbeeld nog steeds diensten nodig, zoals gas, telefoon en elektriciteit. Dit wetende, zullen veel beleggers defensieve aandelen kopen als ze denken dat recessie op de korte termijn waarschijnlijk zal optreden.
Zoals met de meeste industriële sectoren, zijn er subsectoren binnen de algemene categorie van nutsbedrijven. Als een belegger bijvoorbeeld een geconcentreerde blootstelling wenst aan telefoonbedrijven, zoals Verizon en Comcast, kunnen ze een beleggingsfonds als Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX) overwegen. Sectorfondsen zijn echter al geconcentreerd en subsectoren kunnen te beperkt en dus riskanter zijn. Het is dus verstandig voor de meeste beleggers om te profiteren van de diversiteit en lage kosten van een indexfonds of ETF, zoals Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Nutsbedrijven zijn ook bekend voor het betalen van dividenden. Dus als u op zoek bent naar het toevoegen van dividend beleggingsfondsen aan uw portefeuille voor inkomsten, kunt u overwegen om een sectorfonds voor nutsbedrijven toe te voegen.
Fondsen uit de gezondheidszorgsector
Gezondheidszorg, ook wel gezondheid of specialiteit-gezondheid genoemd, is een aandelenbeleggende sector die zich richt op de gezondheidszorg. De zorgsector is vrij breed. Zelfs een persoon zonder beleggingservaring kan een bepaald gebied van de gezondheidsindustrie bedenken, zoals ziekenhuisconglomeraten, institutionele diensten, verzekeringsmaatschappijen, geneesmiddelenfabrikanten, biomedische bedrijven of makers van medische instrumenten. Voorbeelden hiervan zijn Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories en HCA Holdings, Inc.
Een goede manier om een brede blootstelling aan de gezondheidszorg te krijgen, is door gebruik te maken van een beleggingsfonds voor de gezondheidszorg, zoals Vanguard Health Care (VGHCX) of T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Beleggers kunnen fondsen uit de gezondheidssector gebruiken als een instrument om een grotere portefeuille beleggingsfondsen te diversifiëren. De gezondheidsvoorraden worden vaak beschouwd als "defensieve" aandelen vanwege hun relatief lage correlatie met brede aandelenindexfondsen, zoals S & P 500-indexfondsen , die veel beleggers gebruiken als kernposities in een gediversifieerde portefeuille. Wanneer veel industrieën het slecht doen vanwege negatieve economische omstandigheden, kan de gezondheidsindustrie nog steeds relatief goed presteren, omdat mensen nog steeds de dokter moeten zien en hun medicijnen moeten kopen, ongeacht de economische omstandigheden.
Gezondheidszorg stond ook centraal in het politieke debat en verdeelde zich vele malen in de recente geschiedenis omdat de kosten en toegankelijkheid van de gezondheidszorg gepassioneerde en persoonlijke onderwerpen voor kiezers zijn. Congreswetgeving kan bepaalde subsectoren van de gezondheidszorg positief of negatief beïnvloeden. Ook verlopen medicijnoctrooien voor veelgebruikte medicijnen een negatief effect op een medicijnfabrikant of, omgekeerd, kan een FDA-goedkeuring van een doorbraakmedicijn een positieve invloed hebben. Een recent voorbeeld van politieke impact op gezondheidsvoorraden is de Affordable Care Act, algemeen bekend als Obamacare, aangenomen door het Congres tijdens de regering-Obama. Sommige voorraden zijn voorgeschoten, zoals ziekenhuisbedrijven, terwijl andere hebben geweigerd, zoals verzekeringsmaatschappijen. Het totale netto-effect op de brede zorgsector was echter minimaal. Dit spreekt van de wijsheid van diversificatie van beleggingsfondsen, indexfondsen en ETF's die een brede blootstelling aan de gezondheidsindustrie bieden.
Kijken naar sectoren of landen ETF 's.
Deze tweede pagina-lijst van sectoren omvat de vergelijkbare en overlappende gebieden van edele metalen, goud, grondstoffen, natuurlijke hulpbronnen en energie. Voor een goede maatregel bevat deze pagina ook de transportsector en maatschappelijk verantwoorde fondsen.
De meeste beleggingsfondsen in de Precious Metals-categorie beleggen voornamelijk in aandelen van mijnbouwbedrijven. Sommigen bezitten echter kleine hoeveelheden goud, zilver, koper of platina, meestal in de vorm van edelmetaalmunten.
Edele metalen bedrijven zijn meestal gevestigd in Noord-Amerika, Australië of Zuid-Afrika.
Sommige beleggers kopen bij voorkeur edelmetalen, zoals goud, zilver, platina en koper, in de fysieke vorm van edelmetaalmunten. Anderen geven er de voorkeur aan aandelen van mijnaandelen of beleggingsfondsen, ETF's en ETN's te kopen.
Commodities edelmetaalportefeuilles beleggen in edele metalen zoals goud, zilver, koper, platina en palladium. Beleggingen kunnen direct in fysieke activa of in grondstoffen gekoppelde derivaten plaatsvinden. Meestal krijgen beleggers de meeste blootstelling aan edele metalen via een subcategorie van grondstoffen-edele metalen Exchange-Traded Funds (ETF's).
Beleggers kunnen ons ook Exchange Traded Notes (ETN's) aanbieden. Het is belangrijk op te merken dat ETN's schuldinstrumenten zijn, zoals obligaties, die niet beleggen in activa. Hoewel gekoppeld aan de prestaties van een marktbenchmark, zijn ETN's geen aandelen of indexfondsen; ze combineren de kwaliteiten van obligaties en Exchange Traded Funds (ETF's).
De meest gebruikelijke manier om goud te kopen is in edelmetaal gouden munten of via een edelmetaal Exchange Traded Fund (ETF) zoals de SPDR Gold Shares (GLD). Beleggingsfondsen beleggen weinig of geen activa in fysiek goud. Doorgaans worden goudfondsen in de meeste aandelen van mijnbouwbedrijven geclassificeerd als 'Precious Metals'.
Een paar van de beste goud beleggingsfondsen, in termen van lange-termijn prestaties, een lange manager tenure en gemiddelde tot lage kostenratio's omvatten Tocqueville Gold (TGLDX) en Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Als u de meest directe blootstelling aan zilver wilt, gebruikt u een zilveren Exchange Traded Fund (ETF), zoals iShares Silver Trust (SLV). Beleggers kunnen ook een Exchange Traded Note (ETN), zoals UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), als alternatief gebruiken. Het is echter belangrijk op te merken dat ETN's schuldinstrumenten zijn, zoals obligaties, die niet beleggen in activa. Hoewel gekoppeld aan de prestaties van een marktbenchmark, zijn ETN's geen aandelen of indexfondsen; ze combineren de kwaliteiten van obligaties en Exchange Traded Funds (ETF's) .
Als u de meest directe blootstelling aan koper wilt, gebruikt u een type Exchange Traded Note (ETN), zoals iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).
Als u de meest directe blootstelling aan platina wilt, gebruikt u een type Exchange Traded Note (ETN), zoals UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Let op & Let op: Precious Metals-fondsen zijn gespecialiseerde sectoren die niet gediversifieerd zijn en in kleine hoeveelheden moeten worden gebruikt. U kunt bijvoorbeeld proberen de blootstelling te beperken tot een percentage van 5% (maar niet meer dan 10%) van uw totale beleggingsportefeuille.
De meeste beleggingsfondsen houden platina niet als fysiek actief. Beleggers kunnen indirecte blootstelling krijgen aan platina in beleggingsfondsen door aandelenfondsen voor edele metalen aan te houden, zoals Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) en USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), maar deze zullen doorgaans meer posities hebben in goud- en goudmijnondernemingen dan platina en platina mijnbouwbedrijven.
Een goed is een goed of een dienst zonder kwalitatieve differentiatie die een basisvraag van de consumentenmarkt levert. Met andere woorden, grondstoffen kunnen in verschillende vormen of soorten voorkomen, maar elke grondstof binnen een bepaalde klasse of groep is niet fundamenteel anders dan andere waren in die specifieke klasse of groep.
Denk bijvoorbeeld aan de waar, suiker. Het is een economisch goed dat de vraag van de consumentenmarkt voorziet; het is een verhandelbaar goed.
Voor de consument is er echter geen echt kwalitatief verschil van merk tot merk: suiker is suiker. Daarom zal de consument waarschijnlijk de laagst geprijsde suiker proberen, vaak in de vorm van een generiek merk. Andere commodity-goederen zijn ruwe olie, steenkool, maïs, thee, rijst, goud, zilver en platina.
Een voorbeeld van een service als een commodity is een overlijdensrisicoverzekering. Met andere dingen gelijk, zoals de looptijd in jaren en de relatieve soliditeit van de verzekeringsmaatschappij, zullen consumenten over het algemeen de laagste prijs in de markt zoeken. Met andere woorden, er zijn meerdere verzekeraars die een overlijdensrisicoverzekering aanbieden en er is geen kwalitatief verschil tussen het beleid voor de consument en dus zal de "beste keuze" gewoonlijk degene zijn met de laagste prijs.
Investeren in één product, vooral in grote hoeveelheden, is op zijn minst riskant. Denk bijvoorbeeld aan een investering in goud in 2012, op een moment van intense populariteit. Je kon geen enkele vorm van massamedia lezen of hierop afstemmen zonder een advertentie te zien of te horen om te kopen en in goud te beleggen . Massa's mensen woonden gouden feesten bij, waar ze hun ongebruikte gouden sieraden konden verkopen.
Als je ongelukkig genoeg was om de gouden hype te kopen, in de buurt van de recente piek in oktober 2012, zou het slechts 8 maanden kosten om bijna 30% van zijn waarde te verliezen. En dit verlies van bijna een derde in waarde was gedurende een tijd dat een van de beste S & P 500-indexfondsen meer dan 20% zou hebben teruggekregen. Dat is een gemiste opportuniteitskost van 50%! Ouch!
Fondsen voor natuurlijke hulpbronnen
Natuurlijke hulpbronnen zijn een brede verwijzing naar op grondstoffen gebaseerde industrieën zoals energie, chemicaliën, mineralen en bosproducten in de VS of buiten de VS Beleggingsfondsen en ETF-portefeuilles, ook wel sectorfondsen genoemd , zullen doorgaans beleggen in een diverse selectie van bedrijven in deze gebieden om investeerders een brede blootstelling aan natuurlijke hulpbronnen te bieden. Andere portefeuilles kunnen zich sterk concentreren of alleen in specifieke sectoren binnen de categorie natuurlijke hulpbronnen.
Voor brede blootstelling is het verstandig om fondsen te overwegen die beleggen in een diverse index. Een goede manier om te investeren in natuurlijke bronnen in de VS is iShares North American Natural Resources ETF (IGE) en voor internationale blootstelling, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard en Fidelity bieden ook goede index beleggingsfondsen, zoals Vanguard Materials Index (VMIAX) en Fidelity Select Materials (FSDPX).
De energiesector bestaat uit alle industrieën die betrokken zijn bij de productie en distributie van energie, waaronder oliemaatschappijen, elektriciteitsbedrijven, wind- en zonne-energie en de kolenindustrie. Voorbeelden van energiebedrijven zijn onder meer Exxon Mobil, Haliburton en Southwestern Energy Company.
Zoals u nu al goed weet door het lezen van dit artikel, is het bij beleggingen in sectoren verstandig om een indexfonds of ETF te gebruiken om een brede bekendheid te verwerven in de verschillende sectoren binnen de sector. Er zijn verschillende fondsen om uit te kiezen, maar een van de beste indexfondsen voor de energiesector is Vanguard Energy Index (VENAX) en een van de beste ETF's is Energy Select Sector SPDR (XLE).
Fondsen voor de transportsector
De transportsector bestaat uit bedrijven die betrokken zijn bij het vervoer van goederen of personen. Algemene voorbeelden zijn spoorwegen, vrachtwagenbedrijven en luchtvaartmaatschappijen. Transportaandelen zijn gevoelig voor de energiesector , met name voor brandstofprijzen. De sector kan ook een leidende economische indicator zijn omdat deze aanwijzingen geeft over de hoeveelheid en de vraag naar goederen die door transportbedrijven aan consumenten worden gedistribueerd. Dit idee staat centraal in Dow Theory .
Er zijn weinig beleggingsfondsen en ETF's die een brede blootstelling aan de transportsector bieden, maar een van de beste beleggingsfondsen is Fidelity Select Transportation (FSRFX) en een van de beste transport-ETF's is iShares Transportation Average (IYT).
Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI)
Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI) fondsen zijn niet echt gecategoriseerd als een industriële sector, maar ze bevinden zich in een unieke categorie van beleggingen die aan populariteit wint. SRI is een alternatieve beleggingsfilosofie en strategie is gericht op het aanmoedigen van verantwoord gedrag, inclusief gedrag dat positieve milieupraktijken, mensenrechten, religieuze opvattingen of wat als morele activiteiten wordt beschouwd, (of om te vermijden wat door de SRI-samenleving als immoreel wordt beschouwd, zoals zoals alcohol, tabak, gokken, vuurwapens, militaire relaties of pornografie).
De SRI-beweging kan zijn wortels terugleiden tot de jaren 1700 toen John Wesley het Methodisme (de Methodistenkerk) oprichtte en specifiek met zijn preek "The Use of Money," die het niet-doen van schade aan uw buurman door middel van bedrijfspraktijken aspecten van sociale investeren.
Een van de beste manieren om toegang te krijgen tot MVI-beleggingen is met beleggingsfondsen . SRI-fondsen worden ook sociaal bewuste fondsen genoemd en meestal worden de 'zonde'-producten van alcohol en tabak vermeden. Enkele opvallende voorbeelden zijn Parnassus Workplace (PARWX) en Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Volgens de Parnassus-fondsen is dit de investeringsstrategie voor PARWX:
Het Parnassus Workplace Fund is een gediversifieerd, fundamenteel, US, large-cap, kern aandelenfonds. Het Fonds belegt voornamelijk in ondergewaardeerde aandelen van bedrijven met een hoge kapitalisatie en uitstekende werkplekken. Bedrijven met goede werkplekken zijn doorgaans in staat om betere werknemers te werven en te behouden en presteren op een hoger niveau dan concurrenten op het gebied van innovatie, productiviteit, klantenloyaliteit en winstgevendheid. Het Fonds houdt ook rekening met milieu-, sociale en governance-factoren bij het nemen van investeringsbeslissingen.
Volgens Calvert is dit de investeringsstrategie voor CCLAX:
Het Fonds is een 'fondsenfonds'. Het Fonds tracht zijn beleggingsdoelstelling te bereiken door te beleggen in een portefeuille van onderliggende Calvert vastrentende waarden, aandelen- en geldmarktfondsen die voldoet aan de beleggingscriteria van het Fonds, waaronder financiële, duurzaamheids- en sociale verantwoordelijkheidsfactoren.
Als laatste waarschuwing voor beleggen met sectoren: Zorg er wel voor dat u uw totale blootstelling aan elke sector beperkt houdt tot kleine delen van uw totale toewijzing en gebruik de fondsen voor diversificatie, niet voor markttiming . Om verstandig te beleggen in sectorfondsen of ETF's, kunt u mijn 5 procent regel van investeringsallocatie volgen , die adviseert om meer dan 5% van uw beleggingsportefeuille in één bepaalde aandelen- of geconcentreerde sector te stoppen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.