Kosten laag houden
Dit is het aspect van indexfondsbelegging waarvan de meeste beleggers weten dat ze cruciaal zijn om de beste indexfondsen te produceren.
In essentie genereren de indexfondsen met de laagste kostenratio's het beste rendement in de loop van de tijd. Dit is ook een voordeel van het gebruik van indexfondsen in tegenstelling tot actief beheerde fondsen .
Als een indexfonds bijvoorbeeld een kostenratio van 0,12 heeft, maar een vergelijkbaar actief beheerd fonds een kostenratio van 1,12 heeft, heeft het indexfonds een direct voordeel van 1,00% ten opzichte van het actief beheerde fonds. Omdat indexfondsen passief worden beheerd (ze matchen simpelweg het bezit van een bepaalde index), worden de beheerkosten van het fonds drastisch verlaagd. Omdat er geen echt onderzoek nodig is, kunnen de kosten extreem laag worden gehouden, wat een positief effect heeft op het rendement in de loop van de tijd.
Strakke Index Tracking
Nu beginnen we aan de wetenschap van indexeren. Beleggingsanalisten stellen indexen (verschillende lijsten van aandelen of obligaties) samen om benchmarks te creëren voor het meten van brede marktgemiddelden. De bekendste indices zijn de Dow Jones Industrial Average, de S & P 500 en de NASDAQ .
Indexfondsen proberen de prestaties van een bepaalde referentie-index te weerspiegelen. De meeste large-cap aandelenfondsen proberen bijvoorbeeld de best passende index voor large-capaandelen, de S & P 500, te verslaan.
Het doel van een S & P 500 Index-fonds is echter niet om "de index te verslaan", maar om het te evenaren, wat betekent dat het fonds zal trachten de prestaties van de index te repliceren.
Om dit te doen, simpel gezegd, zal het fonds dezelfde aandelen houden als gevonden binnen de S & P 500. Daarom zullen de beste aandelenindexfondsen goed werken door de lijst van aandelen (holdings) die in de referentie-index vertegenwoordigd zijn, te matchen. Voorraadanalisten noemen dit 'lage tracking error'.
Gebruik van juiste wegingsmethoden
Het opbouwen van een indexfonds is meer dan het kopen van de effecten die in de index zijn vertegenwoordigd. Om een indexfonds te creëren en te zorgen voor goede prestaties, bepalen het managementteam en het ondersteunend personeel hoeveel (het aantal aandelen) van elk bedrijf op de lijst moet worden gekocht.
Het idee is om het percentage "weging" van de index zelf te evenaren. Indexen die de posities rangschikken zodat de grotere componenten grotere procentuele gewichten krijgen, worden indexwaarden met een kapitalisatie gewogen (ook wel cap-weighted of market cap gewogen indexen).
De S & P 500 is een voorbeeld van een cap-gewogen index. De meeste indexfondsen zullen de cap-weighted index weerspiegelen door aandelen van holdings te kopen om de aandelen met de grootste kapitalisatie de grootste holding per percentage in het indexfonds te maken. Als de aandelen van XYZ Corporation bijvoorbeeld de grootste marktkapitalisatie hebben, vertegenwoordigt de XYZ Corporation-aandelen het grootste percentage van het indexfonds.
Sizing Things Up
In de indexeringswereld kan grootte van belang zijn. Grote beleggingsfondsen, zoals Vanguard, Fidelity en Charles Schwab, hebben een groot aantal beleggers en beschikken daarom over de middelen om het fonds effectief te beheren (dwz aandelen van holdings kopen, liquiditeit bieden om aan de vraag naar opnames van beleggers te voldoen). Ter vergelijking: een indexfonds met een laag aantal activa kan moeilijkheden ondervinden om de portefeuille naar behoren op de index te wegen.
Top 3 Beste S & P 500-indexfondsen
Nu u weet wat er nodig is om de beste indexfondsen te maken, kunt u nu doorgaan met het selecteren van de beste S & P 500-indexfondsen. Ik ben er zeker van dat je het met onze top drie S & P 500 Index Fund selecties eens bent:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard is gebaseerd op indexering en is het origineel in de wereld van indexfondsen. Meer dan 35 jaar geleden merkte de oprichter van Vanguard, John Bogle, op dat de meerderheid van de aandelenbeleggers niet in staat waren om de S & P 500 Index consequent over langere tijd te overtreffen. Zijn idee was om simpelweg de posities van de index te evenaren en de kosten laag te houden. Eenvoud en soberheid zijn twee van de belangrijkste principes van succesvol beleggen en Vanguard heeft deze deugden onder de knie. Vanguard is ook eigendom van zijn investeerders, die zijn prioriteiten stelt op het aanbieden van hoogwaardige, goedkope beleggingsfondsen en ETF's, in tegenstelling tot een cultuur van hoge winsten die kenmerkend is voor sommige openbare financiële instellingen.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity's omvang, ervaring met indexeren en de wens om te concurreren met Vanguard combineren hun indexfondsaanbod als tweede alleen voor Vanguard's. Vaak zijn de indexfondsen tussen de twee gigantische rivalen niet te onderscheiden qua kosten en prestaties. Uiteindelijk zorgt de concurrentie voor fondsen van hogere kwaliteit voor de belegger.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab heeft een bewuste inspanning geleverd om beleggers meer te bieden dan alleen goedkope brokerage: ze hebben zich volledig verdiept in de indexfondsmarkten van Vanguard en Fidelity. Hun indexfondsen zijn meestal een beetje duurder dan hun grotere concurrenten, maar als u al een Schwab-belegger bent, kunt u net zo goed de transactiekosten besparen voor het gebruik van niet-netwerkfondsen en de Schwab-indexfondsen gebruiken.
Tips voor S & P 500 Index Fund Research
Als u het geluk heeft om hoge saldi in uw beleggingsrekeningen te hebben, komt u mogelijk in aanmerking voor andere aandelenklassen die nog lagere kostenratio's hebben dan de fondsen die hier worden vermeld. Vanguard heeft bijvoorbeeld nog een aandelenklasse, Admiral Shares genaamd, die lagere kostenratio's bieden.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.