Vanguard Total Stock Market Index Fund en meer
Voordat we gaan duiken in de beste totale aandelenindexfondsen, zullen we de definitie en primaire functies bekijken, zodat u weet of deze beleggingsfondsen geschikt zijn voor u en uw beleggingsdoelen.
Dit is wat u moet weten over de totale aandelenindexfondsen:
Definitie van de Total Stock Market Fund
Een fonds voor de totale aandelenmarktindex is een beleggingsfonds dat belegt in een aandelenkorf die nauw aansluit bij de aandelenposities en de prestaties van een brede aandelenmarktbenchmark, zoals The Wilshire 5000 of The Russell 3000, die een groot deel van de aandelen vertegenwoordigt. Amerikaanse of internationale aandelenmarkt. De holdings in de Wilshire 5000 en Russell 3000 omvatten bijvoorbeeld het grootste deel van de binnenlandse Amerikaanse aandelen aangehouden op beurzen, wat de reden is waarom de naam "totale markt" gewoonlijk wordt opgenomen in de naam van het fonds.
Net als de S & P 500-indexfondsen is de Wilshire 5000 marktkapitaliserend, wat betekent dat grotere bedrijven (die met grotere kapitalisatie) een groter deel (wat een van de topbedrijven is) een groter percentage vertegenwoordigen dan de kleinere bedrijven. De topposities in de Wilshire 5000 omvatten bijvoorbeeld grote bedrijven zoals Apple (AAPL), Facebook (FB) en Microsoft (MSFT).
Sommige fondsen in de totale aandelenindex richten zich op aandelen buiten de VS Deze fondsen volgen doorgaans een internationale aandelenindex zoals de FTSE Global All Cap ex US Index.
Moet u een Total Stock Market Index Fund gebruiken?
Het primaire doel van het gebruik van een Total Stock Market Index Fund is vaak als een kernbelegging in een portefeuille van beleggingsfondsen (dwz kern- en satellietportfoliostrategie ).
De reden hiervoor is dat beleggers toegang kunnen krijgen tot de hele Amerikaanse aandelenmarkt in één goedkoop fonds. Ze kunnen vervolgens rond die kern bouwen met andere posities die verschillende categorieën vertegenwoordigen.
Veel beleggers kunnen ook een van de beste S & P 500-indexfondsen gebruiken als kernposities, omdat de prestaties ten opzichte van de Total Stock Market Index Funds vergelijkbaar zijn (vanwege de sterke weging van large-capaandelen in de topposities). De fondsen van de Total Stock Market Index bieden echter meer diversificatie dan de S & P 500 Index-fondsen. Naast de grootste Amerikaanse aandelen, ontvangt u ook small- en mid-cap aandelen in de totale aandelenindex.
Daarom zullen er mid-cap en small-cap holdings zijn in een Total Stock Market Index Fund, dus er kan enige overlap zijn met andere fondsen in uw portefeuille. Om deze reden geven veel beleggers er de voorkeur aan om een S & P 500 Index Fund te gebruiken, in combinatie met een afzonderlijk small-cap indexfonds, om een optimale diversificatie te bereiken. Dus, als u een fonds met een totale aandelenindex gebruikt, moet u andere beleggingen in verschillende categorieën vinden.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) en Three More Index Funds Like It
De beste indexfondsen van welke aard dan ook zijn meestal die met de laagste kostenratio's en worden aangeboden door grote beleggingsfondsen of ETF-fondsen (exchange traded fund) :
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard is de oorspronkelijke indexeerder en VTSMX is een van de eerste indexfondsen die de totale markt veroverde. Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) is in feite het grootste onderlinge fonds ter wereld . Met een kostenratio van 0,18%, maakt VTSMX een solide kernbelang in elk beleggingsportefeuille.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): met een kostenratio van 0,11% is het moeilijk om SWTSX te verslaan, tenzij u in aanmerking komt voor lagere kostenratio's met een van de Admiral Shares-fondsen van Vanguard.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Dit is een Exchange Traded Fund (ETF) dat goed werkt voor beleggers die graag ETF's gebruiken vanwege hun vermogen om intraday-achtige aandelen te verhandelen of zij kunnen bepaalde ETF's verhandelen zonder transactiekosten (sommige beleggingsmaatschappijen berekenen kosten voor het verhandelen van bepaalde indexfondsen). IWV heeft een kostenratio van 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Sommige totale aandelenfondsen hebben betrekking op aandelen buiten de Verenigde Staten en VGTSX is een van de beste. VGTSX dekt de FTSE Global All Cap ex US Index, die meer dan 6.000 aandelen van bedrijven in ontwikkelde en opkomende markten omvat.
Totale aandelenindexfondsen kunnen geschikt zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een beleggingsfonds als een op zichzelf staande belegging of (nog beter) als een kernbelang in een gediversifieerde portefeuille.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.