Waarom zoveel investeerders dol zijn op VTSMX
Een fonds voor de totale beursindex is een beleggingsfonds dat belegt in een aandelenkorf die nauw aansluit bij de aandelenposities en prestaties van een bepaalde benchmark, zoals The Wilshire 5000 of The Russell 3000.
De holdings omvatten de meeste binnenlandse Amerikaanse aandelen aangehouden op beurzen, wat de reden is waarom de naam "totale markt" gewoonlijk wordt opgenomen in de naam van het fonds. Net als de S & P 500 Index Funds is de Wilshire 5000 marktkapitaliserend, wat betekent dat grotere bedrijven (die met grotere kapitalisatie) een groter aandeel (behorend bij de topposities) vertegenwoordigen dan de kleinere bedrijven.
Wat maakt VTSMX de grootste en de beste
- Diverse posities : VTSMX is ontworpen om beleggers te voorzien van exposure naar de gehele Amerikaanse aandelenmarkt, inclusief small-, mid- en large-cap bedrijven, zowel voor groei als voor waarde. Het fonds volgt de CRSP US Total Market Index, die bijna 100% van de belegbare Amerikaanse aandelenmarkt vertegenwoordigt. Het fonds is cap-gewogen, wat betekent dat de grootste aandelen volgens kapitalisatie meer van de portefeuille vertegenwoordigen dan kleinere kapitalisaties.
- Lage kosten : het passieve karakter van VTSMX betekent dat er geen hogere relatieve onderzoeks- en handelskosten nodig zijn voor actief beheer. De kostenratio voor VTSMX is 0,17%, wat extreem laag is volgens industriestandaarden en komt op slechts $ 17 op elke geïnvesteerde $ 10.000.
- Lage omzet : een primaire reden voor de lage kosten van het Total Stock Market-fonds is de lage omzet van 0,03%. omzet is het percentage van de posities van het fonds dat in het voorgaande jaar is vervangen door een andere investering (of "omgedraaid"). Actief beheerde aandelenfondsen hebben vaak een omzetratio van meer dan 50%, wat niet alleen kan resulteren in hogere kosten, maar ook in slechtere prestaties op de lange termijn.
- Fiscale efficiëntie: een direct gevolg van een lage omzet is een belastingvermindering die wordt doorberekend aan de belegger. Wanneer beleggingsfondsen posities verkopen tegen een prijs die hoger is dan de aankoopprijs, wordt er een vermogenswinstbelasting betaald die vervolgens wordt doorgegeven aan beleggers in de vorm van 'vermogenswinstdistributies'. Als u een aandelenfonds houdt op een belastbare rekening, je betaalt belasting over deze uitkeringen. Daarom, ervan uitgaande dat u graag belastingen minimaliseert, wilt u een fiscaal efficiënt fonds zoals VTSMX.
Zie ook: Beste Total Stock Market Index Funds en Total Stock Market Index versus S & P 500
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.