De goedkoopste S & P 500-indexfondsen

Bekijk de indexfondsen met de laagste kostenratio's

Hoewel goedkoper niet noodzakelijk beter hoeft te zijn, zijn de beste S & P 500-indexfondsen meestal degenen met de laagste kostenratio's . Dus voordat je erop uit gaat om de goedkoopste indexfondsen te kopen die je kunt vinden, moet je zeker kijken naar de kwaliteiten van het fonds, behalve de kosten.

Hier zijn enkele van de kwaliteiten van indexfondsen die u wilt analyseren voordat u overweegt om te kopen.

Analyseren van de trackingfout en prestaties om de goedkoopste indexfondsen te vinden

Er is bijvoorbeeld een trackingfout , die een maatstaf is voor de effectiviteit van een indexfonds voor het repliceren of "matchen" van de prestaties van de referentie-index.

Een nadeel met betrekking tot het onderzoeken en analyseren van tracking error is dat beleggingsfondsen niet publiekelijk de tracking error van hun indexfondsen weergeven. Er zijn echter een paar gegevenspunten die u kunt onderzoeken om het volgen van prestaties te analyseren. U kunt hier beginnen met onze lijst met de goedkoopste S & P 500-indexfondsen, maar u zult ook de prestaties willen vergelijken.

U kunt naar een van de beste websites voor het onderzoek van beleggingsfondsen gaan en zien hoe dicht de historische prestaties van het fonds zijn bij de doelbenchmark. Als de rendementen onder de benchmark liggen met ongeveer hetzelfde bedrag als de kostenratio van het fonds (zie hieronder), is de tracking error dichtbij. Als de kostenratio van een fonds bijvoorbeeld 0,20% is en het rendement op jaarbasis op 5 jaar 10,00% bedraagt ​​en de benchmark een rendement van 10,20% heeft, is de tracking error nauwkeurig. Samengevat wilt u dat de prestaties van uw indexfondsen onder de benchmark liggen met ruwweg een gelijk bedrag als de kostenratio.

Analyse van de kostenratio om de goedkoopste indexfondsen te vinden

Na te hebben gekeken naar de historische prestaties, rekening houdend met de kostenratio, die u zal vertellen hoe goed het fonds de referentie-index in het verleden heeft gevolgd. Als een beleggingsfonds met S & P 500-index bijvoorbeeld een kostenratio van 0,20% heeft en de S & P 500-index een rendement op jaarbasis van 10,00% op 5 jaar, kan een S & P 500-indexfonds met een goede (lage) trackingfout een rendement op jaarbasis hebben van ongeveer 9.80. Dit betekent dat het enige verschil tussen de index en het rendement van het beleggingsfonds wordt toegeschreven aan de uitgaven van het fonds.

Kijk, voordat u naar onze lijst kijkt en het door u gekozen S & P 500 Index-fonds koopt, houd rekening met andere kosten, zoals handelskosten. Als u bijvoorbeeld al een account bij Vanguard hebt, worden mogelijk transactiekosten in rekening gebracht voor de aankoop van een beleggingsfonds, zoals de Schwab S & P 500 Index, die buiten hun fondsfamilie valt. Typische transactiekosten variëren van $ 10 tot $ 20. Dus als u het gemiddelde kost van de dollar door periodiek aandelen van uw S & P 500 Index-fonds te kopen, kan de kostenratio de laagste zijn, maar de verhandelingskosten kunnen het fonds duurder maken dan dat van het fondsbedrijf waarin u belegt.

U vindt enkele van de goedkoopste S & P 500- fondsen die u kunt kopen met minder dan $ 10.000 of minder hieronder.