Leer de basisprincipes bij het vinden van de beste indexfondsen
Voordat we ingaan op de specifieke kenmerken die de beste indexfondsen vormen, laten we de basisbeginselen van wat indexfondsen zijn en hoe ze werken, bespreken.
Wat is een index en hoe werken indexfondsen?
Een index, met betrekking tot beleggen, is een statistische steekproef van effecten die een bepaald marktsegment vertegenwoordigen.
De S & P 500 Index is bijvoorbeeld een steekproef van ongeveer 500 aandelen met een hoge kapitalisatie. Maar je kunt niet echt in een index investeren. Dit is waar beleggingsfondsen in het indexbeeld komen.
Een indexfonds is een fonds dat de meeste of alle effecten koopt en houdt die deel uitmaken van de specifieke index die het fonds wil volgen. Dit is hoe en waarom John Bogle Vanguard startte . Nadat hij had opgemerkt dat veel beleggers, waaronder professionele geldmanagers, niet in staat waren om de belangrijkste marktindices te overtreffen, vooral op de lange termijn, besloot hij Vanguard 500 Index (VFINX) te creëren, wat de prestaties van de S & P 500 zou weerspiegelen.
Hoe de beste indexfondsen te identificeren en kopen
Om de index van dichtbij te volgen, is het belangrijk om de kosten laag te houden. Gelukkig, aangezien indexfondsen passief worden beheerd, is er zeer weinig onderzoek, analyse of handel dat plaatsvindt. Daarom zijn indexfondsen van nature goedkope middelen om te beheren en te bezitten.
Het belangrijkste kenmerk van de beste indexfondsen is dus een lage kostenratio. Maar dat is niet alles wat er is om de beste indexfondsen te vinden!
Als je even denkt, kun je misschien de andere belangrijke eigenschap raden. Als indexfondsen de benchmarkindex traceren, hoe structureren ze dan de portefeuille? Hoe weten ze precies welke effecten ze moeten kopen en hoeveel aandelen ze moeten bezitten om de index zo nauwkeurig mogelijk te volgen?
De andere eigenschap van de beste indexfondsen is een lage tracking error, die een maat is voor de effectiviteit van een indexfonds voor het repliceren of "matchen" van de prestaties van de referentie-index.
Hoewel kostenratio's voor beleggingsfondsen openbaar worden gedeeld en eenvoudig worden gevonden, is tracking-fout niet iets dat u publiekelijk zult zien. Daarom gaat u bij het zoeken naar de beste indexfondsen op zoek naar de laagste kostenratio's. Zodra u uw zoekopdracht tot een paar beperkt, kunt u de werkelijke prestaties in het verleden van elk fonds bekijken en deze direct vergelijken met de betreffende index.
Dan heb je je beste indexfonds!
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.