We kunnen beleggingsfondsen vergelijken met de drie belangrijkste dingen over beleggen in onroerend goed : locatie, locatie en locatie. Daarom zijn de drie kritische aspecten van beleggen in kapitaalmarkten diversificatie, diversificatie en diversificatie.
Gelukkig voor beleggers maakt beleggen in beleggingsfondsen het werk van diversificatie veel gemakkelijker dan beleggen in individuele effecten zoals aandelen en obligaties. De fondsen hebben al verschillende posities, maar er zijn een aantal veel voorkomende valstrikken waar je in kunt vallen zonder het te beseffen.
Wat is diversificatie?
Voordat u leert hoe u kunt diversifiëren met beleggingsfondsen, is het een goed idee om de definitie en basisbeginselen van diversificatie te leren kennen. Volgens Dictionary.com wordt diversificatie gedefinieerd als:
- de handeling of het proces van diversificatie; staat van zijn gediversifieerd.
- de handeling of praktijk van het vervaardigen van een verscheidenheid aan producten, beleggen in een verscheidenheid aan effecten, het verkopen van een verscheidenheid aan koopwaar, enz., zodat een mislukking of een economische malaise die een van hen treft niet rampzalig zal zijn.
De sleutelzin voor beleggers is: "... zodat een mislukking of een economische inzinking die een van hen treft niet rampzalig zal zijn." Met andere woorden, leg niet al uw eieren in één mand.
Diversifiëren!
Simpel gezegd spreidt spreiding het risico over verschillende soorten activa, waaronder aandelen, obligaties en contanten. Beleggingsfondsen maken het gemakkelijk om dit te doen.
Diversificatie Voordelen met beleggingsfondsen
Diversificatie is een van de vele voordelen van beleggen in beleggingsfondsen en kan een belegger op twee manieren helpen: directe diversificatie en portefeuillediversificatie in meerdere fondscategorieën.
Ten eerste is het mooie van beleggingsfondsen dat u enkele duizenden dollars in één fonds kunt beleggen en direct toegang kunt krijgen tot een gediversifieerde portefeuille. Anders, om uw portefeuille te diversifiëren, zou u misschien veel individuele effecten moeten kopen. Dit kan u blootstellen aan meer risico dan u zou vinden in beleggingsfondsen.
Als u bijvoorbeeld een typische portefeuille van individuele aandelen heeft met 20 tot 30 effecten, is deze portefeuille lang niet zo gediversifieerd als één beleggingsfonds dat de S & P 500 volgt, die meer dan 500 effecten omvat. Met andere woorden, een beleggingsfonds biedt een belegger de mogelijkheid om op een eenvoudigere en kosteneffectievere manier te diversifiëren in veel verschillende aandelen.
Soms, als het gaat om diversificatie, is het niet goed genoeg om gewoon veel verschillende aandelen te bezitten. U kunt bijvoorbeeld 100 aandelen bezitten in een beleggingsfonds en die 100 aandelen bevinden zich in de financiële sector (een sector onderling fonds ). Het is meer dan waarschijnlijk dat terwijl de financiële sector op en neer gaat, ook de waarde van uw beleggingsfonds stijgt.
Dat brengt ons bij het tweede punt. Een beleggingsfonds maakt ook diversificatie mogelijk tussen verschillende stijlen, sectoren, landen en vrijwel elke combinatie van beveiligingstypen die u maar kunt bedenken.
U kunt een beleggingsfonds kopen dat breed gespreid is, of u kunt een portefeuille van beleggingsfondsen kopen in verschillende sectoren en uw eigen diversificatie creëren.
Anders is niet altijd hetzelfde als divers
Hoewel beleggingsfondsen een uitstekend hulpmiddel zijn voor diversificatie, kunt u ook verstrikt raken in een veelgemaakte fout. Veel beleggers denken dat het inwisselen van geld in verschillende beleggingsfondsen genoeg diversificatie is, maar anders is niet altijd hetzelfde als divers.
U kunt bijvoorbeeld beleggen in twee verschillende beleggingsfondsen, maar het heeft geen zin als ze allebei dezelfde posities hebben. U bent niet echt diversifiërend omdat als iets de effecten in het ene fonds beïnvloedt, dit ook van invloed zal zijn op het andere fonds.
Om uw portefeuille echt te diversifiëren, moet u beleggen in een beleggingsfonds dat geen deelnemingen met uw andere fondsen deelt.
Overweeg welke beleggingen de index die u belegt, heeft en probeer uw geld te spreiden over verschillende soorten beleggingsfondsen .
Risico's, beloningen en diversificatie
Kortom, een beleggingsfonds maakt diversificatie mogelijk tussen veel verschillende aandelen, terwijl er ook ruimte is voor diversificatie tussen verschillende sectoren, stijlen enz. Beleggingsfondsen kunnen ook beleggen in andere activa, zoals obligaties, contanten of grondstoffen zoals goud en andere edele metalen. Door deze diversificatie kunnen beleggers het risico van één bepaalde voorraad of sector verkleinen. Het opent ook meer potentiële beloningen door een bredere bekendheid te bieden aan verschillende aandelen en sectoren.
Kortom, diversificatie stelt u als belegger in staat uw primaire taak te volbrengen, namelijk het vergroten van de financiële welvaart in de loop van de tijd. Tegelijkertijd minimaliseert u het risico door de volatiliteit te verminderen. Hoeveel beleggingsfondsen u voor diversificatie nodig heeft, hangt grotendeels af van uw beleggingsdoelstelling.