De beste Schwab-fondsen en hoe erin te beleggen
Niet te verwarren met Charles M. Schwab (staalmagnaat en veelvuldig voorbeeld van succes gebruikt in Dale Carnegie's beroemde boek uit 1936, " Hoe win je vrienden en beïnvloed mensen" ) Schwab-oprichter Charles R.
Schwab is een van de pioniers van de doe-het-zelf-investeringsgemeenschap met zijn merk van goedkope bemiddelingsdiensten en een brede selectie van beleggingsfondsen zonder lading .
Vernoemd naar de oprichter, is Charles Schwab Corporation een discountmakelaar die beleggingsfondsen en financiële diensten aanbiedt aan individuele beleggers. Gesticht in 1971 onder de naam First Commander Corporation, begon Schwab met bemiddelingsdiensten aan particulieren met korting in 1975. Vóór die tijd werd beleggen in de aandelenmarkt in de eerste plaats beschouwd als een privilege van een rijke persoon.
Maar welke zijn de beste Charles Schwab-fondsen en hoe kan een investeerder een portefeuille met hen opbouwen? Je kwam op de juiste plaats voor het antwoord!
Begin met de beste portfolio structuur
Voordat we de beste Schwab-fondsen kiezen voor onze portfolio, bekijken we een eenvoudige maar effectieve portfoliostructuur, kern en satelliet genaamd, en dat is precies zoals het klinkt: de portfolio is opgebouwd rond een 'kernbedrijf', zoals een large-cap aandelenindex beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen - de "satellietholdings" - elk bestaande uit kleinere portefeuilles om het geheel af te ronden.
De satellieten bestaan meestal uit fondsen van verschillende categorieën, zoals buitenlandse aandelen, small-cap aandelen, obligatiefondsen en soms sectorfondsen .
Het primaire doel van dit portfolioontwerp is om het risico te verminderen door diversificatie (eieren in verschillende manden plaatsen) en een redelijk rendement te behalen om de langetermijndoelen van de belegger te halen.
Voorbeeldportfolio van de beste Charles Schwab-fondsen
Nu we een slim ontwerp hebben voor onze portefeuille met fondsen van T. Rowe Price, kunnen we een voorbeeld bekijken dat kan dienen als een model om uw eigen portfolio samen te stellen:
- 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Large-cap aandelenindex
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): buitenlandse aandelen
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): small-capsaandelen
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): tussenliggende overheidsobligaties
Deze specifieke mix van Schwab-fondsen is een voorbeeld van een bescheiden portefeuille , die geschikt is voor een belegger met een matige (middelgrote) risicotolerantie en een tijdshorizon van ten minste 5 jaar. Gematigde beleggers zijn bereid perioden van gematigde marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningswaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid om rendementen te ontvangen die de inflatie overtreffen met een aanzienlijke marge. De verdeling van de activaspreiding is 65% aandelen en 35% obligaties.
Het gebruik van sectorfondsen is optioneel. Schwab heeft geen sterke selectie van sectorfondsen, daarom zijn ze niet opgenomen in deze voorbeeldportefeuille. Als een belegger ervoor kiest sectoren toe te voegen, moet hij er zeker van zijn dat de toewijzing ongeveer 5% voor elke sector bedraagt en probeert hij niet een totale toewijzing van 15% aan sectoren te overschrijden (dat wil zeggen 5% toegewezen aan 3 verschillende sectorfondsen).
U kunt ook opmerken dat deze portefeuille slechts vier fondsen bevat. Deze vier fondsen zijn zo breed gespreid dat er geen behoefte is aan meer fondsen in de portefeuille. Over het algemeen is het een goed idee om ten minste drie fondsen te hebben, maar niet meer dan zeven of acht in een portefeuille.
Bottom Line
Schwab Funds is misschien wel de beste one-stop-shop voor de beste no-load beleggingsfondsen om voor slechts $ 100 te kopen . Het maakt niet uit welke Schwab-fondsen u kiest, zorg er gewoon voor dat u een gevarieerde mix van beleggingsfondsencategorieën gebruikt en volg deze richtlijnen bij het analyseren van beleggingsfondsen .
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.