Risico's en retouren van elk
Het hangt ook af van hoeveel tijd je moet leren over individuele bedrijven. Dat is nodig voordat je de aandelen van dat bedrijf koopt. Het kost minder tijd om te leren over elk beleggingsfonds.
Voorraden versus beleggingsfondsen
Voorraden zijn riskanter dan beleggingsfondsen.
Fondsen bundelen veel aandelen (in een aandelenfonds) of obligaties (in een obligatiefonds). Dat vermindert het risico omdat, als een bedrijf in het fonds een slechte manager heeft, een verliezende strategie of zelfs pech, het verlies gecompenseerd wordt door andere bedrijven die goed presteren. Beleggingsfondsen hebben niet zoveel tijd nodig om te onderzoeken, omdat de beleggingsbeheerder dat voor u doet.
Aan de andere kant kost het tijd om de beleggingsfondsen te onderzoeken. Dat heeft zijn eigen reeks uitdagingen. De managers veranderen altijd de bedrijven waarvan ze eigenaar zijn, dus je weet niet wat je krijgt. Je kunt naar prestaties in het verleden kijken, maar als een manager verandert, kunnen de prestaties drastisch veranderen. Trouwens, beleggingsfondsen brengen jaarlijkse beheerskosten in rekening, terwijl aandelen alleen de initiële investering kosten.
Risk-Return Tradeoff
Door het poolen van een groot aantal aandelen (in een aandelenfonds) of obligaties (in een obligatiefonds), verminderen beleggingsfondsen het risico van beleggen. Als een bedrijf in die sector een slechte manager of een verliezende strategie heeft, wordt het in evenwicht gehouden door andere bedrijven die beter presteren.
Dit verlaagt het risico, dankzij diversificatie . Zo zou een fonds voor financiële dienstverlening in 2008 waarin het aandeel Lehman Bros. was opgenomen, zijn afgenomen met Lehman's overlijden, maar lang niet zoveel als degenen die alleen Lehman-aandelen hadden ... ze zouden hun hele investering hebben verloren.
Tijd beschikbaar om te leren over aandelen versus beleggingsfondsen
Om meer te leren over beleggen in aandelen, moet u onderzoeken welk bedrijf de beste investering is.
Om bedrijfsonderzoek te doen, moet u leren hoe u financiële rapporten leest om te zien hoeveel geld het bedrijf verdient en welke strategieën het gebruikt om inkomsten te laten groeien. Je moet op de hoogte blijven van hoe het met de economie gaat en hoe dat van invloed zal zijn op dat bedrijf en zijn branche. U zult bedrijven willen uitkiezen die zich in industrieën of sectoren bevinden die in opkomst zijn.
Om beleggingsfondsen te selecteren, hoeft u niet te leren hoe elk bedrijf het doet, dat is wat de beleggingsbeheerder doet. U moet echter nog steeds de prestaties van de beleggingsfondsen in het verleden onderzoeken. U moet ook beslissen welke sectoren het meest veelbelovend lijken. Natuurlijk moet je nog steeds weten hoe het met de economie gaat.