Wat u moet weten voor slim beleggen in een bearmarkt
Dit is wat u moet weten over de beste beleggingen in beleggingsfondsen voor een bearmarkt.
Beste aandelen en sectoren voor stijgende rentetarieven
Wanneer de rente stijgt, is de economie doorgaans in de buurt van een piek (de Federal Reserve verhoogt de rente wanneer de economie te snel lijkt te groeien en de inflatie dus een probleem is). Degenen die ernaar streven de markt te timen met sectoren zullen het doel hebben om positieve rendementen te behalen aan de bovenkant terwijl ze zich voorbereiden om te beschermen tegen hardere dalingen wanneer de markt uitvalt (opnieuw, denk aan 2007 tot 2008).
Handelaren en beleggers kunnen daarom sectoren overwegen die het beste presteren (de laagste prijs) wanneer de markt en de economie naar beneden gaan:
- Consumer Staples Sector Mutual Funds : ook bekend als 'niet-cyclische bedrijven', mensen moeten nog steeds hun boodschappen kopen en producten kopen, die gezamenlijk 'consument-nietjes' worden genoemd, voor het dagelijks leven wanneer de recessie begint te toeslaan.
- Sectorfondsen in de gezondheidszorg : net als bij de nietjes, moeten consumenten hun medicijnen nog steeds kopen en in zowel goede als slechte tijden naar de dokter gaan. Dit is de reden waarom de gezondheidssector misschien niet zo hard geraakt wordt in een bearmarkt en recessie als de bredere marktgemiddelden.
- Goudfondsen en ETF's : wanneer handelaren en beleggers anticiperen op een economische vertraging, neigen ze naar fondsen, zoals goudfondsen en ETF's, die beleggen in reële soorten activa die zij als betrouwbaarder beschouwen dan beleggingseffecten, valuta's en contanten.
Beste Obligatiefondsen voor stijgende rentetarieven
Obligatieprijzen gaan in tegengestelde richting als rentetarieven. Hier zijn enkele soorten obligaties die dat renterisico in bear market-omstandigheden kunnen minimaliseren:
- Kortlopende Obligaties: Door de stijgende rente dalen de koersen van obligaties, maar hoe langer de looptijd, hoe meer prijzen zullen dalen. Daarom is het tegenovergestelde waar: obligaties met een kortere looptijd zullen het beter doen dan obligaties met langere looptijden in een stijgende renteklimaat vanwege hun prijzen. Houd er echter rekening mee dat "beter doen" nog steeds dalende prijzen kan betekenen, hoewel de daling over het algemeen minder ernstig is. Enkele goed functionerende obligatiefondsen zijn PIMCO Low Duration D (PLDDX) en Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).
- Tussenliggende termijnobligaties: hoewel de looptijden langer zijn met deze fondsen, weet geen enkele belegger echt wat rentetarieven en inflatie zullen doen. Daarom kunnen obligatiefondsen op middellange termijn een goede middenweg bieden voor beleggers die er wijselijk voor kiezen om niet te voorspellen wat de obligatiemarkt op korte termijn gaat doen. Zelfs de beste fondsbeheerders dachten bijvoorbeeld dat de inflatie (en lagere obligatiekoersen) in 2011 zouden terugkeren, wat zou leiden tot hogere rentetarieven en kortetermijnobligaties aantrekkelijker zou maken. Ze hadden het bij het verkeerde eind en fondsmanagers verloor van indexfondsen, zoals Vanguard Intermediate-term Bond Index (VBIIX), die in 2011 99% van alle andere obligatiefondsen met middellange looptijd versloeg. Obligatiefondsen daalden over het algemeen niet in prijs voor een volledige kalenderjaar tot 2013. U kunt ook een meer gediversifieerde benadering proberen met een totale obligatiemarktindex Exchange Traded Fund (ETF), zoals iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG).
- Inflation-Protected Bonds: ook wel bekend als Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), deze obligatiefondsen kunnen het goed doen vlak voor en tijdens inflatoire omgevingen, die vaak samenvallen met stijgende rentes en groeiende economieën. Een paar opvallende cijfers voor TIPS-fondsen zijn het Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) en PIMCO Real Return D (PRRDX).
Overweeg defensieve aandelensectoren
Sectorfondsen richten zich op een specifieke industrie, sociale doelstelling of industriële sector zoals gezondheidszorg, onroerend goed of technologie. Hun beleggingsdoelstelling is geconcentreerde blootstelling aan specifieke industriegroepen, die sectoren worden genoemd, te bieden. Defensieve sectorfondsen beleggen in sectoren die mogelijk goed presteren in vergelijking met andere sectoren in een periode van markt- of economische zwakte, zoals respectievelijk een bearmarkt of recessie.
Voorbeelden zijn gezondheidszorgsector en nutsbedrijven . U kunt ook fondsen voor zondevoorraden overwegen.
Investeer in Bear Market Funds (met voorzichtigheid)
Bear market-fondsen zijn niet voor iedereen. Het zijn beleggingsportefeuilles die zijn gebouwd en ontworpen om geld te verdienen tijdens een bearmarkt, vandaar de naam. Om dit te doen, beleggen geldmarktfondsen in shortposities en derivaten, waardoor hun rendement over het algemeen in de tegenovergestelde richting van de referentie-index verschuift.
Tijdens de baissemarkt van 2008 hadden sommige batenmarktfondsen bijvoorbeeld een rendement van meer dan 37%, terwijl de S & P 500 in waarde daalde met 37%, wat een volledig omgekeerd rendement opleverde, of een voordeel van 74% ten opzichte van de brede marktbenchmarks.
U kunt altijd een Lazy Portfolio-strategie gebruiken
Voor de meeste beleggers kan het slim zijn om simpelweg uit de markttiming en genuanceerde strategieën te blijven en proberen om elk mogelijk beetje rendement terug te dringen (en op een verhoogd risico).
In plaats daarvan kunt u diversifiëren met indexfondsen en de markt laten doen wat het wil (omdat zelfs de pro's het niet kunnen voorspellen). Hier is een eenvoudig voorbeeld, waarbij alle Vanguard-indexfondsen worden gebruikt, de "Three-Fund Lazy Portfolio:"
40% Totale beursindex
30% Total International Stock Index
30% Total Bond Market Index
Boven alles, doe wat het beste voor u werkt. Als u meer hulp nodig hebt, kijk dan wat u moet doen voordat u een portefeuille beleggingsfondsen opbouwt .
Over Money biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.