Er is slechts een handvol beleggingsfondsen met de beste niet-belasting
Er is geen one-size-fits-all beleggingsfondsfamilie of beleggingsmaatschappij. Daarom is er geen manier om de beste one-stop-shop voor beleggen te vinden. Maar u kunt de keuzes zeker beperken door te kijken naar wat het belangrijkst is voor de wijze belegger - een breed scala aan keuzes, lage kostenratio's , gezonde beleggingsfilosofieën en ervaren management om een paar tekenen van goede waarde te noemen.
Met dat gezegd, deze lijst van ongelimiteerde fondsfamilies is niet gemaakt met een wetenschappelijke methode (bijv. Puntensysteem voor bepaalde kwantitatieve aspecten) maar je nederige beleggingsfondsengids maakte wel gebruik van een kwalitatief, op kennis gebaseerd perspectief dat voortkwam uit jarenlange ervaring als een beleggingsadviseur en financieel planner. Voor volledige openbaarmaking heb ik beleggingsfondsen van alle onderstaande fondsfamilies gebruikt, hetzij voor persoonlijk gebruik, hetzij voor aanbevelingen aan klanten of beide.
Vanguard Group, Inc: The Low-Cost Index Master
U kunt niet eenvoudiger, goedkoper en gevarieerder worden als Vanguard . Dit beleggingsfonds met beleggingsaandelen groeide populair bij de doe-het-zelvers (doe-het-zelvers) met hun affectie en bewondering voor de stijl van beleggen van gezond verstand door oprichter John C. "Jack" Bogle. Zijn beleggingsfilosofie sluit aan bij de Efficient Markets Hypothesis (EMH) , die in wezen zegt dat alle bekende informatie over beleggingsobligaties, zoals aandelen, al in de prijzen van die effecten is verwerkt.
Daarom kan een hoeveelheid analyse een belegger geen voorsprong geven op andere beleggers.
Bogle zou kunnen zeggen: "Als je de markt niet kunt verslaan, doe dan mee." Door deze filosofie een stap verder te nemen, illustreert Bogle zijn volgers, bekend als "Bogleheads", en de wereldgemeenschap van investeerders, dat de kosten die verbonden zijn aan het verhandelen van effecten, eroderen bij het rendement, vooral gedurende lange perioden.
Het oudste fonds van Vanguard is het Wellington-fonds (VWELX) en het bekendste fonds is Vanguard 500 Index (VFINX), een indexfonds dat de bewegingen van (en effecten die in de S & P 500-index worden gevonden) weerspiegelt.
Als u het type belegger bent dat geen tijd wil besteden aan het analyseren van beleggingsfondsen en u gelooft dat passief beheerde indexfondsen en Exchange Traded Funds (ETF's) de beste instrumenten zijn om een portefeuille van beleggingsfondsen op te bouwen, is Vanguard de enige wederzijdse fondsbedrijf dat u nodig heeft. Als u meer informatie nodig heeft om een beslissing te nemen over indexbeleggen, bekijk dan het artikel Waarom beleggen in indexfondsen .
Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company
Fidelity Investments is het best bekend als een beleggingsfonds en aanbieder van pensioendiensten en -producten, zoals 401 (k) -plannen en IRA's, voor bedrijven en particulieren. Fidelity, opgericht in 1946, is een van de grootste multinationals op het gebied van financiële dienstverlening ter wereld.
In tegenstelling tot Vanguard is Fidelity eigendom van het publiek, wat van invloed kan zijn op de algemene filosofie van de organisatie. Aandeelhouders van Fidelity-aandelen willen bijvoorbeeld stijgende winsten zien. Daarom is een groot aspect van Fidelity's doel om meer geld aan te trekken door meer investeerders aan te trekken.
Daarom zie en hoor je veel meer media-advertenties van Fidelity dan van Vanguard.
Er is niets mis met groeiende winsten. Sommige fondsen kunnen echter zo veel activa aantrekken dat ze niet langer in staat zijn om over markten te navigeren en effectief beter presteren dan indexen, zoals ze in het verleden hebben gedaan. Denk aan Fidelity's Magellan Fund (FMAGX). De nu legendarische fondsbeheerder, Peter Lynch, deed het zo goed in het plukken van aandelen in de jaren tachtig dat het het grootste fonds ter wereld werd (het fonds groeide van $ 20 miljoen in activa tot $ 13 miljard tijdens de ambtstermijn van Lynch). Sinds die tijd heeft Magellan het moeilijk gehad. Gelukkig heeft Fidelity een andere populaire en sterke performer in Fidelity Contrafund (FCNTX), beheerd door de zeer gerespecteerde William Danoff.
Fidelity verdient lof voor het hebben van een breder scala aan keuzes dan de meeste fondsfamilies.
Ze hebben een brede selectie van indexfondsen en ETF's die concurreren met Vanguard's en ze hebben een grote selectie van actief beheerde fondsen die alle belangrijke fondscategorieën en sectorfondsen vertegenwoordigen .
Opgemerkt moet worden dat niet alle Fidelity-fondsen onbelast zijn. Ze hebben ook adviseursaandelen en belegde gelden .
T. Rowe Prijs: solide alternatief voor de reuzen
Thomas Rowe Price, Jr richtte zijn beleggingsonderneming in 1937 op, gebaseerd op zijn beleggingsfilosofie, die zich concentreert op aandelen van bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze sneller zullen groeien in verhouding tot de algemene aandelenmarkt. T. Rowe Price is favoriet bij de doe-het-zelf-markt voor de brede selectie beleggingsfondsen van goede kwaliteit zonder belasting, inclusief hun vlaggenschipfonds, en degene met het hoogste bedrag aan totale activa, T. Rowe Price Growth Stock Fund (PRGFX). T. Rowe Price heeft ook enkele van de beste S & P 500-indexfondsen , evenals een gevarieerde selectie van andere nullastfondsen, waaronder standout T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), een van de best presterende sectorfondsen in het beleggingsfonds universum.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): Beste in niet-geladen obligaties
PIMCO is een beleggingsbeheerbedrijf dat mede is opgericht door de legendarische beheerder van het obligatiefonds, William H. ("Bill") Gross. De heer Gross beheert PIMCO Total Return (PTTDX), 's werelds grootste beleggingsfonds, evenals andere fondsen, waaronder de populaire Harbor Bond (HABDX). Wanneer hij niet werkt om zijn vastrentende portefeuilles te beheren, blijft hij druk met spreken en schrijven. De Bill Gross Investment Outlook van PIMCO wordt veel gelezen voor zijn wereldbeeld en inzichten over de economie en markten.
Charles Schwab: Discount Broker, All-in-One Fund Company
U kunt eenvoudig een makelaarsrekening openen bij Vanguard of Fidelity, waar u kunt kiezen uit duizenden beleggingsfondsen, zelfs die van concurrerende beleggingsfondsen. Charles Schwab is misschien wel de beste algemene kortingsmakelaar die het volledige pakket beleggingsfondsen, aandelen, obligaties en diensten aan beleggingshandelaren allemaal op één plaats aanbiedt. Zoals de populaire advertentiecampagne suggereert: "Hulp nodig? Vraag Chuck!"
Gesticht in 1971 onder de naam First Commander Corporation, begon Schwab met bemiddelingsdiensten aan particulieren met korting in 1975. Vóór die tijd werd beleggen in de aandelenmarkt in de eerste plaats beschouwd als een privilege van een rijke persoon.
Hoe onderzoek en vind de beste No-Load Funds
Mutual fund-onderzoek kan eenvoudiger worden gemaakt met een goede online onderzoekstool. Of u nu een beginner of een professional bent en of u op zoek bent naar de beste no-load beleggingsfondsen, een bestaand fonds bestudeert, verschillende fondsen vergelijkt of screent of dat u alleen maar iets nieuws wilt proberen, sites voor onderzoek naar beleggingsfondsen, zoals Morningstar , kan nuttig en gemakkelijk te gebruiken zijn. Zoeken "schermen" op hun online tools zorgen ervoor dat een investeerder hun zoektocht naar niet-laden en load-waived fondsen kan beperken. De meeste online onderzoekssites voor beleggingsfondsen vereisen dat u zich registreert voor "gratis" of "premium" toegang.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.