De 10 beste high yield-ETF's

Een gevarieerde selectie van Dividend-ETF's en obligatie-ETF's met hoge rendementen

Als u op zoek bent naar een van de beste high yield ETF's op de markt, zijn er verschillende soorten fondsen om te overwegen.

Voordat u een ETF met een hoog rendement of een ander type belegging (zelfs catastrofebedingen ) koopt, is het slim om het doel van het fonds te bepalen voor uw behoeften en hoe het de andere fondsen in uw portefeuille zal aanvullen. Bent u op zoek naar hoge rendementen via dividenden of van obligatie rentebetalingen?

Gaat u investeren in een belastbare rekening of een belastingsafhankelijke rekening, zoals een IRA? Bent u op zoek naar huidige inkomsten, groei op lange termijn of beide?

Waarom beleggen in hoogrentende fondsen

Of u nu belegt in high yield beleggingsfondsen of high yield ETF's, het is slim om een ​​duidelijk doel te hebben om deze inkomensgerichte beleggingen te kopen .

Beleggers die op zoek zijn naar rendement zoeken meestal inkomsten uit hun beleggingen. Dit inkomen kan worden ontvangen in de vorm van dividenden uit aandelen of door rentebetalingen op obligaties. Daarom gebruiken sommigen, wanneer ze de term 'hoogrentende fondsen' gebruiken, doorgaans beleggingsfondsen of ETF's die aandelen aanhouden die bovengemiddelde dividenden betalen , obligaties met bovengemiddelde rentebetalingen, of een combinatie van beide.

Omdat langetermijnbeleggers doorgaans op zoek zijn naar groei in hun portefeuilles, zijn de meeste beleggers die op zoek zijn naar hoogrentende fondsen gepensioneerde beleggers die op zoek zijn naar inkomsten uit hun beleggingen.

High Yield ETF's vs. High Yield Mutual Funds

Zoals bij alle ETF's zijn de primaire voordelen van high yield ETF's ten opzichte van hun tegenhangers in beleggingsfondsen lage tarieven, diversificatie en intraday-liquiditeit.

Er is ook een grote verscheidenheid aan high yield ETF's op de markt in vergelijking met high yield beleggingsfondsen. Dit betekent dat beleggers meer kansen hebben om rendement op verschillende manieren te vinden, wat vaak leidt tot hogere opbrengsten vanwege specialisatie binnen de ETF-markt.

Er is echter één primair nadeel van ETF's met een hoog rendement: omdat ze passief worden beheerd, worden ze gedwongen om de prestaties van de referentie-index te evenaren. In vertaling, in een neerwaartse markt, wordt de ETF-manager met een hoog rendement gedwongen om te handelen, zelfs tegen ongunstige prijzen. Dit nadeel is ook hetzelfde met index beleggingsfondsen. De beheerder kan niet navigeren naar ongunstige marktomstandigheden door naar eigen goeddunken te handelen (of vast te houden).

Lijst met beste high yield-ETF's

In onze lijst van de beste high yield ETF's bieden we een gevarieerde selectie van fondsen om aan verschillende beleggingsbehoeften te voldoen. Hoewel we ETF's opnemen die hoge opbrengsten betalen, omvatten we ook ETF's die diversificatie in evenwicht brengen met hun inkomensdoelstelling.

Dus, in willekeurige volgorde, hier zijn 10 top high-yield ETF's om vandaag op de markt te kopen:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): als u op zoek bent naar een van de meest verhandelde high yield-obligatie-ETF's op de markt, moet HYG op uw radar staan. De portefeuille bestaat voornamelijk uit bedrijfsobligaties met looptijden tussen 3 en 10 jaar met kredietkwaliteit onder investment grade (een rating onder BBB van Standard & Poor's of onder Baa door ratingbureaus van Moody's. AAA is het hoogst). De SEC-opbrengst is 4,74 procent en de kostenratio is 0,49 procent, of $ 49 voor elke geïnvesteerde $ 10.000.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Een andere hoog verhandelde ETF die belegt in hoogrentende obligaties is JNK, met een SEC-opbrengst van 4,95 procent en een kostenratio van 0,40 procent. Zoals het tickersymbool suggereert, belegt JNK in obligaties met een kredietkwaliteit van minder dan investment grade. De looptijden gemiddeld op middellange termijn, meestal tussen 3 en 10 jaar.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): beleggers die inkomsten willen ontvangen via een low-cost ETF met dividendaandelen, zullen VYM leuk vinden. Deze ETF volgt de FTSE High Dividend Yield Index, die bestaat uit ongeveer 400 aandelen van bedrijven, waarvan de meeste large-caps zijn, die bovengemiddelde dividenden uitkeren aan beleggers. De SEC-opbrengst voor VYM is 2,95 procent en de kosten zijn goedkoop met 0,08 procent.
3. VanEck Vectoren High-Yield Municipal Index (HYD): als u een belastbare rekening heeft en u op zoek bent naar een ETF met hoog rendement, moet u HYD bekijken. Deze ETF volgt de prestaties van de Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield Composite Index, die bestaat uit Amerikaanse hoogrentende, langlopende, gemeentelijke obligaties, die een belastingvrij inkomen bieden. Dit belastingvoordeel kan vooral aantrekkelijk zijn voor beleggers met hoge belastingschijven, wat zou resulteren in een hoog belastingeffectief rendement voor die beleggers. De SEC-opbrengst voor HYD is 4,03 procent en de kostenratio is 0,35 procent.

1. Alerian MLP (AMLP): MLP-fondsen beleggen in master-limited-partnerships, die zich meestal richten op energiegerelateerde industrieën. MLP-prestaties kunnen volatiel zijn en hun structuur als partnerships is complexer dan aandelen. Dus beleggers die overwegen deze fondsen te kopen, moeten meer huiswerk maken dan normaal voordat ze kopen. Met dat gezegd, zijn MLP-fondsen waarschijnlijk het beste voor beleggers die op zoek zijn naar hoge rendementen, vaak tot 7 procent of meer. Ook de kostenratio's van MLP-fondsen kunnen hoog zijn en soms moeilijk te begrijpen. De opbrengst voor AMLP is 10,68 procent en de kostenratio is 1,42 procent, wat laag is voor een MLP-fonds.
2. Wisdom Tree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM): Beleggers die hun high-yieldposities willen diversifiëren met buitenlandse aandelen, met name opkomende markten, willen misschien DEM bekijken. Het fondsbeheerteam probeert de bestbetaalde dividendaandelen te vinden en te behouden die beschikbaar zijn in opkomende markten. De distributierendement voor DEM is 3,81 procent en de kostenratio is 063 procent.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): beleggen in onroerend goed met REIT-sectorfondsen kan een goede manier zijn om hoge opbrengsten te krijgen voor inkomstendoeleinden. REIT's hebben meestal ten minste 100 aandeelhouders en REIT's zijn wettelijk verplicht om ten minste 90 procent van hun inkomen aan aandeelhouders uit te betalen. RWX volgt de Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities-index, die bestaat uit niet-Amerikaanse REIT en andere vastgoedeffecten. De SEC-opbrengst is 2,95 procent en de kostenratio is 0,59 procent.
4. First Trust Preferred Securities and Income (FPE): dit fonds is een zeldzaam ras omdat het een van slechts een handvol ETF's is die actief worden beheerd. Het managementteam zoekt naar inkomsten, zoals bedrijfsobligaties van of onder investment grade, preferente aandelen en converteerbare effecten. De SEC-opbrengst voor FPE is 5,56 procent en de kostenratio is 0,85 procent.
5. Powershares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio (KBWD): Deze high-yield ETF van Invesco is gebaseerd op de KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index, die bestaat uit aandelen uit de financiële sector, die bekend staan ​​om hun consistente dividenden. Toekomstige aandeelhouders moeten er rekening mee houden dat deze ETF zich richt op small- en mid-capaandelen, wat niet typisch is voor de meeste dividendfondsen die vaak large-capaandelen houden. De portefeuille is ook relatief geconcentreerd met slechts 40 posities. De SEC-opbrengst voor KBWD is hoog met 8,82 procent en de kostenratio is ook hoog met 2,99 procent.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Beleggers die rendement willen vinden met een low-cost ETF dat belegt in obligaties uit opkomende markten zullen tevreden zijn met wat ze zien in VWOB van Vanguard. Het fonds volgt de Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government RIC Capped Index, die bestaat uit ongeveer 1.000 obligaties van opkomende markten met een gemiddelde looptijd van 6,4 jaar en kredietkwaliteit meestal onder investment grade. De SEC-opbrengst voor VWOB is 4,09 procent en de kostenratio is 0,32 procent.

Waarschuwingen bij beleggen in hoogrentende fondsen

Hoge opbrengst kan zich vaak vertalen in een hoog risico. Beleggers moeten in gedachten houden dat high-yieldfondsen vaak beleggen in obligaties met een lage kredietwaardigheid. Deze hoogrentende obligaties worden ook junk bonds genoemd . High yields zijn aantrekkelijk voor inkomstendoeleinden, maar het marktrisico op deze obligaties is vergelijkbaar met dat van aandelen. Dus in recessieomgevingen kunnen hoogrenderende obligaties in prijs dalen, zelfs als conventionele obligaties in prijs kunnen stijgen.

Hoogrentende obligatiefondsen kunnen ook langlopende obligaties bevatten , die een hogere rentegevoeligheid hebben dan obligaties met een kortere looptijd of looptijd. Wanneer de rentetarieven stijgen, dalen de obligatiekoersen over het algemeen en hoe langer de looptijd, hoe groter de gevoeligheid. Wanneer de rente stijgt, zullen langlopende obligaties daarom doorgaans meer in prijs dalen dan obligaties met een korte en middellange looptijd.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.