Een lijst met top-ETF's die dividenden uitbetalen
U kunt beleggen in de beste ETF's in het beleggingsuniversum, maar als deze niet geschikt zijn voor uw beleggingsbehoeften, of als deze soorten fondsen niet geschikt zijn voor uw risicotolerantie, kunt u een fout maken die mogelijk tot een negatief rendement kan leiden. .
Het is ook slim om een goed begrip te hebben van hoe ETF's werken en welke beleggingsrekeningen het beste zijn om met ETF's te beleggen.
Dus voordat u naar de lijst met beste dividend-ETF's gaat, begint u met de basis van deze populaire beleggingsvehikels om zeker te weten dat ze een slimme keuze zijn voor u en uw investeringsbehoeften.
Voordat u belegt in ETF's
Zelfs als u een ervaren ETF-belegger bent, is het slim om de basisprincipes van hoe ETF's werken opnieuw te bekijken en hoe u ze in uw voordeel kunt gebruiken.
Dit zijn de belangrijkste dingen die u moet weten over ETF's voordat u investeert:
- ETF is een acroniem dat staat voor exchange traded fund. Ze kunnen eenvoudig worden omschreven als een hybride van aandelen en beleggingsfondsen.
- ETF's verhandelen intra-day-achtige aandelen; Beurstransacties aan het einde van de dag, wanneer de intrinsieke waarde (NAV) van de onderliggende posities kan worden bepaald.
- Net als beleggingsfondsen bezitten aandeelhouders van ETF's niet rechtstreeks de onderliggende activa van het fonds; ze bezitten aandelen van het fonds zelf, die dan aandelen van de onderliggende activa kopen.
- Net als indexfondsen worden ETF's passief beheerd en volgen ze een referentie-index. Dit betekent dat ETF's een lage omzet hebben in vergelijking met actief beheerde beleggingsfondsen.
- ETF's hebben doorgaans lagere kostenratio's in vergelijking met zelfs de laagst geprijsde index beleggingsfondsen.
- ETF's hebben geen minimaal initiële investeringsbedrag, terwijl beleggingsfondsen doorgaans een initiële investering van $ 1.000 of meer vereisen.
Om deze punten samen te vatten, werken ETF's als index beleggingsfondsen, maar ze hebben vaak lagere uitgaven, die mogelijk het langetermijnrendement kunnen verhogen en ze zijn gemakkelijk te kopen.
ETF-belastingen en soorten beste rekeningen om Dividend-ETF's te kopen en te houden
Een van de grootste voordelen van ETF's is het resultaat van de lage omzet, zoals vermeld in de bovenstaande punten. Een lage omzet betekent dat er in een bepaald jaar zeer weinig gekocht en verkocht wordt van de onderliggende posities. En wanneer een fonds een lage omzet heeft, zijn de belastingen over het algemeen lager omdat de lage relatieve verkoop van onderliggende beleggingen betekent dat minder kapitaalwinsten worden doorgegeven aan de ETF-aandeelhouder.
Dit maakt ETF's slimme holdings maken voor belastbare rekeningen . Maar beleggers die op zoek zijn naar de beste dividend-ETF's, moeten zich bewust zijn van belastingen die uit dividenden kunnen worden gegenereerd .
Het is belangrijk op te merken dat ETF-aandeelhouders kunnen worden belast op de dividenden van een fonds, zelfs als deze uitkeringen contant worden ontvangen of worden herbelegd in extra aandelen van het fonds. Ook voor bepaalde fiscaal-uitgestelde en belastingvoordelen, zoals een IRA, 401 (k) of lijfrente, zijn dividenden niet belastbaar voor de belegger terwijl ze op de rekening staan. In plaats daarvan betaalt de belegger inkomstenbelastingen bij opnames tijdens het belastbare jaar dat de uitkering (opname) plaatsvindt.
Daarom kunnen sommige ETF-beleggers die dividend-ETF's kopen en houden, overwegen deze in een belastinglatentie te houden zoals een traditionele IRA of Roth IRA.
Lijst met beste Dividend-ETF's
Wanneer u een of andere 'best of'-lijst ziet, is het belangrijk om te weten dat deze lijsten enigszins subjectief kunnen zijn, wat betekent dat het beste voor één persoon, zoals de auteur van de lijst, misschien niet de beste is voor een andere persoon.
In deze lijst van beste dividend-ETF's nemen we fondsen op met een reeks doelstellingen en stijlen. Met andere woorden, deze ETF's zijn niet noodzakelijk die die de hoogste dividenden betalen. Een hoogrentend dividendfonds zou bijvoorbeeld waarschijnlijk een hoger dividendrendement hebben dan een dividendgroeifonds, dat doorgaans dividendaandelen met groeiende dividenden aanhoudt.
Met dat gezegd, en in willekeurige volgorde, zijn hier 10 van de beste dividend-ETF's te koop:
1. Vanguard High Dividend Yield (VYM):
Dit dividend-ETF van Vanguard volgt de FTSE High Dividend Yield Index, die meer dan 420 aandelen vertegenwoordigt die hoge dividendrendementen opleveren. Het huidige rendement voor VYM is 3,10 procent en de kostenratio is een neerwaartse 0,08 procent, of $ 8 voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
2. Vanguard Dividend Appreciation (VIG):
Beleggers die een mand aandelen willen houden van bedrijven die een record hebben om hun dividenden te laten groeien, kunnen overwegen om een ETF te kopen zoals het Dividend Appreciation-fonds van Vanguard. Deze ETF volgt de NASDAQ US Dividend Achievers Select Index (voorheen bekend als de Dividend Achievers Select Index), die ongeveer 180 dividendaandelen omvat. De huidige opbrengst voor VIG is 1,92 procent en de kostenratio is 0,09 procent.
3. iShares Select Dividend Index (DVY):
Dit dividend-ETF van BlackRock volgt een index van ongeveer 100 aandelen die een record hebben van het betalen van dividenden in de afgelopen 5 jaar. Het huidige rendement is relatief hoog met 3,13 procent en de kosten zijn 0,39 procent.
4. iShares Core High Dividend (HDV):
Beleggers die op zoek zijn naar een dividend-ETF dat blootstelling biedt aan ongeveer 75 dividendbetalende Amerikaanse aandelen die, volgens het moederbedrijf BlackRock, 'zijn gescreend op financiële gezondheid', moeten overwegen HDV te zijn. De huidige opbrengst is 3,35 procent en de kostenratio is een lage 0,08 procent.
5. Guggenheim Multi-Asset Income (CVY):
Beleggers die het niet erg vinden om hogere kosten te moeten betalen om hogere rendementen te krijgen, zullen misschien blij zijn met wat ze in deze ETF zien. Het fonds volgt de Multi-Asset Index van Zacks, die uit ongeveer 100 aandelen van dividendbetalende bedrijven bestaat. De activaspreiding is ongeveer tweederde Amerikaanse aandelen en de rest in een mix van buitenlandse aandelen en obligaties. De huidige opbrengst voor CVY is 4,73 procent en de kostenratio is 0,84 procent.
6. PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio (KBWD):
Dit dividend-ETF van PowerShares behaalt zijn hoge rendementen door de portefeuille te concentreren op aandelen van bedrijven in de financiële sector. De kostenratio is extreem hoog met 2,99 procent, maar het huidige rendement van 9,60 procent is ook extreem hoog. KBWD volgt de KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index, die bestaat uit ongeveer 40 holdings, waarvan de meeste small-capaandelen in de financiële sector zijn. De index is volgens PowerShares "een modified-dividend yield-gewogen index die de prestaties van dergelijke bedrijven tracht weer te geven."
7. ALPS Sector Dividend Dogs (SDOG):
Beleggers die dividend willen ontvangen van aandelen van " Dogs of the Dow " kunnen overwegen om SDOG aan hun portfolio toe te voegen. SDOG volgt de S-Network Sector Dividend Dogs Index, die begint met de S & P 500-index, en vervolgens screent op sectorniveau om een diverse mix van dividendaandelen te creëren. De huidige opbrengst voor SDOG is 3,59 procent en de kostenratio is 0,40 procent.
8. SPDR S & P Dividend (SDY):
Als een van de weinige ETF's die een 5-sterrenrating van Morningstar verdienen, behoort dit dividend-ETF tot de beste fondsen met redelijke vergoedingen die een brede selectie van dividendaandelen dekken. SDY volgt de S & P High Yield Dividend Aristocrats Index, een selectie van ongeveer 100 dividendaandelen. De huidige opbrengst voor SDY is 2,27 procent en de kostenratio is 0,35 procent.
9. WisdomTree SmallCap Dividend Fund (DES):
Soms is het logisch om af te wijken van de typische large-cap dividend-ETF en een goede small-cap dividend-ETF toe te voegen aan de mix en DES is een van de beste ETF's om dit doel te bereiken. DES volgt de WisdomTree SmallCap Dividend Index, die volgens WisdomTree een index is "bestaande uit de bedrijven die de onderste 25 procent uitmaken van de marktkapitalisatie van de WisdomTree Dividend Index nadat de 300 grootste bedrijven zijn verwijderd." De huidige opbrengst voor DES is 3,35 procent en de kostenratio is 0,38 procent.
10. Schwab US Equity Dividend (SCHD):
Beleggers die op zoek zijn naar een goedkope blootstelling aan de best betaalde dividendaandelen in de VS, willen SCHD bekijken. Het fonds volgt de Dow Jones US Dividend 100-index, die een aantal van de hoogste dividendproducerende aandelen in de VS omvat. Het huidige rendement is 2,95 procent en de kostenratio is een goedkope 0,07 procent.
Nu hebt u het - de beste 10 dividend ETF-fondsen uit een gevarieerde selectie van keuzes. Onthoud dat het belangrijkste aspect van het selecteren van de beste ETF's voor uw beleggingsdoelstellingen het selecteren van de beste beleggingsvehikels is die aansluiten bij uw tijdshorizon en risicotolerantie.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.