Putnam-beleggingen en hun beleggingsfondsen voor pensioenbesparingen
Voordat we bespreken welke de beste Putnam-fondsen zijn voor pensionering, laten we eens kijken naar de redenen waarom een belegger in zijn fondsen zou willen beleggen.
Wie is Putnam Investments en waarom kopen ze hun beleggingsfondsen?
Voor een korte samenvatting van Putnam's geschiedenis en plaats in de marktplaats voor beleggingsfondsen, kunt u beginnen met hun ervaring, die 80 jaar oud is en die dateert van de meeste andere grote, vintage fondsbedrijven, zoals Vanguard. Putnam heeft meer dan $ 170 miljard aan beheerd vermogen, meer dan 70 beleggingsfondsen, waaronder 60 institutionele strategieën, in een breed scala van soorten fondsen.
Hoewel het niet vaak wordt aanbevolen om al uw beleggingsfondsen van één bedrijf te kopen, heeft Putnam genoeg diversiteit in de samenstelling van hun fonds om een complete portefeuille te bouwen . Er is ook voldoende afwisseling en kwaliteit, zodat de meeste beleggers niet te hard hoeven te werken om een set van hoogwaardige fondsen in één fonds te vinden.
Het is echter belangrijk om op te merken dat Putnam geen echte no-load beleggingsfondsen aanbiedt, althans niet voor gewone beleggers buiten een 401 (k) -plan.
Dit betekent dat Putnam voornamelijk belegd geld verkoopt, dat zijn A-aandelen (voorbelasting), B-aandelen (achterwaartse belasting) en C (aandelenniveau-belasting) .
Gelukkig biedt Putnam R-aandelen aan, die hun pensioenkapitaalklasse zijn, die meestal wordt gebruikt voor door de werkgever gesponsorde pensioenregelingen, zoals 401 (k) -plannen.
Top Putnam-fondsen voor pensioen
De beste Putnam-fondsen voor pensionering, voor zowel particulieren als bedrijven, zullen meestal hun R-aandelenklasse-fondsen zijn.
Dit komt omdat de R-aandelen geen verkoopkosten hebben en deze worden meestal aangetroffen in 401 (k) -plannen. In dit opzicht worden deze fondsen het meest gebruikt voor sparen voor pensionering, maar ze kunnen ook worden gebruikt om te beleggen terwijl ze met pensioen gaan.
Met die achtergrond, en in willekeurige volgorde, zijn hier de beste Putnam-fondsen voor particulieren om te gebruiken voor pensioensparen en voor bedrijven om rekening te houden met hun 401 (k) -plannen:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): dit "go anywhere" -fonds kan beleggen in Amerikaanse bedrijven van elke omvang (small-, mid- en large-caps) in zowel de groei- als waardestijl. Door de verschillende posities is PMYZX een goede kernbelegging om als basis voor het bouwen van een portfolio te gebruiken. Topbedrijven zijn meestal grote bedrijven zoals Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) en JPMorgan Chase (JPM). Lange-termijnrendementen hebben de S & P 500-index geëvenaard of overtroffen. De kostenratio is gemiddeld voor de categorie op 1,28 procent.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): PIFRX is al sinds 1954 een van de oudste en een van de meest consistente obligatiefondsen op de huidige markt. Obligaties aangehouden voor beleggingen van beleggingskwaliteit (gemiddeld marktrisico) en middellangetermijn (5 tot 10 jaar). Het marktrisico voor PIFRX is hoger dan gemiddeld, net als de kostenratio van 1,13 procent, maar de rendementen zijn meestal hoger dan die van gemiddelde obligatiefondsen, waardoor het fonds het risico en de kosten voor sommige beleggers waard was.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Als u op zoek bent naar een one-fund oplossing of een core-holding met matige toewijzing, is PAARX een goede keuze. De activaspreiding zweeft doorgaans rond 60 procent aandelen, 30 procent obligaties en 10 procent contanten en heeft historische gemiddelden gehaald of overtroffen voor gematigde toewijzingsfondsen. De kostenratio ligt onder het gemiddelde voor de categorie op 1,24 procent.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Dit agressieve aandelenfonds is misschien geen voorzichtige keuze voor een conservatieve belegger bij zijn pensionering, maar het is een uitstekende keuze voor langetermijnbeleggers die sparen voor hun pensioen. PGTRX is een van de best gewaardeerde fondsen van Putnam, historisch rendement is meestal ver vooruit op de gemiddelde technologiefondsen. Het agressieve karakter van het fonds maakt het geschikt voor beleggers die geen last hebben van volatiliteit in ruil voor hogere rendementen op de lange termijn. Uitgaven voor PGTRX zijn 1,53 procent.
Over het algemeen is Putnam Investments een van de grootste beleggingsfondsen ter wereld. Hoewel u niet de beste prestaties of de laagste kostenratio's zult vinden in hun fondsopstelling, zijn er genoeg topfondsen met redelijke kosten, vooral als u zich concentreert op de fondsen zonder verkoopkosten, zoals de R-aandelenfondsen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.