Zie de beste fondsen om het decennium te beëindigen
De beste beleggingsfondsen om te kopen voor 2018 en 2019 zullen een gevarieerde reeks categorieën bevatten. Slimme beleggers proberen niet de markt te timen door op korte termijn in en uit beleggingen te springen, maar zullen in plaats daarvan een buy-and-holdstrategie hanteren voor periodes van meer dan een jaar. Met deze beleggingsfilosofie in gedachten, kunnen we bepalen welke de beste beleggingsfondsen zijn om te kopen en vast te houden voor 2018 en 2019.
Bij het kiezen van de beste fondsen om te kopen, ongeacht de duur van de periode van belegging, zijn beleggers slim om te kiezen uit de beste low-cost, nullastfondsen.
Dit komt omdat het laag houden van kosten een fundamenteel aspect is van het produceren van hogere opbrengsten, vooral op de lange termijn.
Strategie voor het houden van de beste beleggingsfondsen voor de lange termijn
Nu voor het kiezen van de beste fondsen voor een meerjarige periode, zoals 2018 en 2019: markt- en economische omstandigheden zijn buitengewoon moeilijk te voorspellen over een korte periode, vooral die met een looptijd van minder dan een jaar. Maar wanneer u de holdingperiode uitbreidt naar twee of drie jaar, kunt u redelijke voorspellingen doen.
Zelfs de beste portefeuillebeheerders weten dat ze voor één van de drie jaar onder het marktgemiddelde kunnen presteren. Maar als ze in twee of drie kunnen winnen, gaat het goed.
Dus met die achtergrond, hier zijn de beste fondsen die potentieel hebben om leiders te zijn in de komende jaren.
Beste beleggingsfondsen voor 2018 en 2019: aandelenfondsen
We beginnen onze lijst met beste fondsen die zich richten op aandelen:
- Vanguard 500 Index (VFINX): bij het samenstellen van een portefeuille van beleggingsfondsen is het goed om te beginnen met een large-cap aandelenindexfonds als kernbelang. Totale aandelenindexfondsen zijn ook goede keuzes, maar voor kernposities in 2017 tot 2019 zal een indexfonds zoals VFINX waarschijnlijk beter zijn, omdat aandelenfondsen small-capaandelen omvatten, die waarschijnlijk aanzienlijke dalingen zullen zien tijdens een grote correctie die kan optreden tijdens de periode van drie jaar. VFINX heeft een lage kostenratio van 0,16 procent en een initiële minimumaankoop van $ 3000.
- Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX): een grote correctie (meer dan 10 procent daling van de aandelenkoersen) is hoogst waarschijnlijk in de periode 2017 tot 2019. Aandelen met een kleine kap en mid-cap aandelen zullen waarschijnlijk meer in prijs dalen dan large-caps, redenerend voor het kiezen van VFINX als een kernbelegging. Een sterke Amerikaanse dollar in 2017, die zich uitstrekt tot 2018, zou echter meer optimistisch kunnen zijn voor mid-cap aandelen. Dit is de reden waarom mid-caps de 'sweet spot' van beleggen kunnen zijn, waar beleggers meer opwaartse kracht kunnen hebben in bullmarkten, maar niet te veel van de keerzijde in neerwaartse markten. VIMSX heeft een kostenratio van 0,20 procent en een minimale initiële investering van $ 3000.
- Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX): Aandelen zijn achterstallig voor een bearmarkt, maar het is niet slim om volledig uit de voorraad te springen en te wachten tot de grote correctie is gekomen en is voordat je weer binnenkomt. In plaats daarvan is het slim om in aandelen te blijven, maar gewoon haal het risico een beetje weg door te beleggen in defensieve gebieden zoals consument-nietjes, bedrijven die producten en diensten verkopen die consumenten nog steeds nodig hebben, ongeacht de economische omstandigheden. In goede en slechte tijden hebben we nog steeds voedsel, kleding en gezondheidszorg nodig. De kostenratio voor FDFAX is 0,77 procent en de minimale initiële investering is $ 2000.
- Vanguard Health Care (VGHCX): De gezondheidszorgsector verloor in 2016, maar was na jaren van marktleiderschap aan vervanging toe. Een vergrijzende bevolking in combinatie met vooruitgang in de biotechnologie zorgt echter voor een uitstekende langetermijnbelangen in bijna elke portefeuille. De gezondheidssector, die farmaceutische producten, ziekenhuizen, medische apparatuur en andere gezondheidsproducten en -diensten omvat, zorgt niet alleen voor een sterke langetermijnpositie, maar kan ook een slimme defensieve stap blijken te zijn wanneer de onvermijdelijke correctie toeslaat. VGHCX heeft een kostenratio van slechts 0,36 procent en een minimale initiële investering van $ 3000.
- Vanguard Energy (VGENX): Energie en andere sectoren die afhankelijk zijn van grondstoffen hebben de neiging om beter te presteren in de late fase van de bedrijfscyclus, waar de USeconomy zich bevindt in 2017 en mogelijk in 2018 en 2019. Energie kan ook zorgen voor een goede diversificatie tool omdat de prijsbeweging van de sector niet sterk gecorreleerd is met de bredere marktindexen, zoals de S & P 500. VGENX heeft een kostenratio van 0,37 procent en een minimale initiële investering van $ 3000.
De best uitgebalanceerde fondsen voor 2018 en 2019
Als u de aanpak met één fonds wilt, is een slimme manier om dit te doen met gebalanceerde fondsen . Hier zijn enkele van de beste om te overwegen voor 2017 tot 2019.
- Vanguard Balanced (VBINX): aandelen zullen in de periode 2017 tot 2019 waarschijnlijk beter presteren dan obligaties; daarom zijn gebalanceerde fondsen zoals VBINX die meer op aandelen leunen dan obligaties een goed idee. VBINX heeft een assetallocatie van ruwweg tweederde aandelen en een derde obligaties, wat zorgt voor een solide, matige allocatie die op lange termijn gemakkelijk de inflatie kan blijven volgen. De kostenratio voor VBINX is slechts 0,22 procent en het minimale initiële aankoopbedrag is $ 3000.
Hussman Strategic Total Return (HSTRX): Als u op zoek bent naar een beleggingsfonds dat fungeert als een hedge fund, is HSTRX een van de beste die u kunt vinden. De fondsbeheerder, John Hussman, staat bekend om het voorspellen van de neergang van de markt in 2008 en voor het creëren van een balans van activa tot gemiddelde inflatie-kloppende gemiddelde rendementen en het minimaliseren van verliezen in marktcorrecties. HSTRX zal de markt niet vaak opwaarts leiden, maar het is een goed fonds om vast te houden wanneer de economie eindelijk in een recessie terechtkomt. De kostenratio voor HSTRX is redelijk met 0,69 procent en de minimale investering is $ 1.000.
Beste Obligatiefondsen voor 2018 en 2019
Met stijgende rentes in 2017 en mogelijk langer zullen de obligatiekoersen dalen, vooral voor de meest rentegevoelige obligaties. Deze obligatiefondsen zouden tot 2019 leiders moeten zijn:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): wanneer obligatiemarkten uitdagend worden, is het een goed idee om zich tot een ervaren fondsbeheerder te wenden die de afgelopen decennia alles heeft gezien op vastrentende markten. Alleen LSBRX-manager Dan Fuss kan zeggen dat hij al 50 jaar of langer obligaties beheert. Het geld gaat overal waar stijl betekent dat het Amerikaanse obligaties, buitenlandse obligaties, staatsobligaties, hoogrentende obligaties en elke duur die nodig is om door de markt te navigeren, kan behouden. Hoewel LSBRX sterke dalingen in negatieve marktomgevingen ziet, leidt dit vaak tot gemiddelde obligaties in perioden van drie jaar of meer. De kostenratio voor LSBRX is 0,91 procent en de minimale initiële investering is $ 2500.
- Vanguard Kortlopende Investment Grade Bond (VFSTX): als u het renterisico wilt benutten, is een geweldige manier om dit te doen met kortlopende obligatiefondsen zoals VFSTX. Wanneer de rente stijgt, zullen obligaties op middellange en lange termijn over het algemeen meer in prijs dalen dan kortlopende obligaties. En de investment grade-functie betekent dat er een balans is tussen een hoge kredietkwaliteit en een aantal lagere kredietkwaliteitsobligaties die kunnen helpen de opbrengsten te benutten. De kostenratio voor VFSTX is 0,20 procent en de minimale initiële aankoop is $ 3000.
Nu u een lijst hebt met de beste beleggingsfondsen die u in 2017, 2018 en 2019 kunt kopen, is het belangrijk om te onthouden dat beleggen in slechts één fonds, tenzij het een uitgebalanceerd fonds is, over het algemeen geen goed idee is. Daarom kan een combinatie van verschillende van de bovengenoemde fondsen in één portefeuille zorgen voor een gevarieerde mix .
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.