Een gevarieerde selectie van de beste beleggingsfondsen die Fidelity moet bieden
Fidelity heeft tientallen voordelige, best presterende beleggingsfondsen in verschillende categorieën. Hoewel Fidelity het meest bekend staat om hun uitstaande actief beheerde fondsen , bieden ze ook enkele van de goedkoopste indexfondsen die op de markt beschikbaar zijn. Daarom is het geen wonder waarom Fidelity vandaag een van de beste beleggingsfondsen zonder belasting is in het beleggingsuniversum.
In deze lijst met beste Fidelity-fondsen om te kopen, zullen we het onderverdelen in drie categorieën van fondsen die Fidelity het beste doet: 1) Beste actief beheerde fondsen, 2) Beste indexfondsen en 3) beste uitgebalanceerde fondsen.
Dit is de algemene methode voor het selecteren van de beste Fidelity-fondsen: voor actief beheerde fondsen wilde ik prestaties op de lange termijn zien die de relatieve index van het fonds, de beheerderstermijn van ten minste vijf jaar en unieke kwaliteiten die hen onderscheiden van andere fondsen, overtroffen. in de lijst.
Voor de indexfondsen wilde ik een variëteit noemen, maar vooral kijken naar gediversifieerde fondsen met lage kostenratio's.
Voor de gebalanceerde fondsen heb ik op zijn minst gezocht naar keuzes die kunnen werken voor verschillende beleggers, sterke prestaties en gediversifieerde portefeuilles.
Best Fidelity Funds: Actief beheerd
Actief beheerde fondsen zijn wat hun naam doet vermoeden - portefeuilles van beleggingsobligaties die de manager naar eigen goeddunken koopt en verkoopt, meestal voor het niet-aangegeven doel om een relatieve index te verslaan.
Een actief beheerd large-cap aandelen beleggingsfonds zal hopelijk beter presteren dan de S & P 500 Index in meer kalenderjaren dan niet en zou rendementen op lange termijn moeten hebben die beter zijn dan de index.
Hier volgen vier actief beheerde fondsen van Fidelity die de neiging hebben beter te presteren dan hun respectieve referentie-index, vooral op de lange termijn (dat wil zeggen 5- of 10-jarige geannualiseerde rendementen):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Dit large-cap aandelenindexfonds heeft dezelfde manager, Will Danoff, al 25 jaar en zijn prestaties zijn uitstekend. Sinds de oprichting van het fonds in 1990 heeft FCNTX gemiddeld meer dan 12% rendement behaald, wat een zeldzame prestatie is in de beleggingsfondsenwereld. Het fonds belegt in groeiaandelen en waarde-aandelen, waarvan de meeste large-cap zijn, met een paar mid-cap aandelen in de mix. De kostenratio voor FCNTX is redelijk 0,71% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Dit viersterrenfonds belegt voornamelijk in waardeaandelen met het doel inkomsten te genereren in de vorm van dividenden voor aandeelhouders. Maar het fonds heeft ook een groeidoelstelling. Daarom kan FSDIX een goede keuze zijn voor gepensioneerden die fondsen willen kopen voor inkomstendoeleinden, maar het kan ook geschikt zijn voor beleggers die op zoek zijn naar kapitaalgroei op de lange termijn. De kostenratio voor FSDIX is 0,78% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Dit is een fonds voor de gezondheidssector , wat betekent dat het zijn aandelenposities voornamelijk richt op bedrijven in de gezondheidssector, in dit geval de sector van de biotechnologie. Hoewel biotechnologische gezondheidsvoorraden een potentieel voor grote waardering hebben, kunnen ze korte periodes van steile dalingen hebben. Daarom kan FBIOX worden beschouwd als een agressief aandelenfonds , wat betekent dat het geschikt is voor langetermijnbeleggers die niet van de ups en downs van dergelijke investeringen houden. De kostenratio voor FBIOX is 0,73% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Dit 5-sterrenfonds is een ander voorbeeld van een best presterende beleggingsfonds dat profiteert van een ervaren manager, Steven Wymer, die sinds 1997 aan het roer staat van FDGRX. Het fonds belegt voornamelijk in large-cap fondsen. aandelen waarvan de beheerder meent dat ze potentieel bovengemiddeld kunnen groeien. De kostenratio voor FDGRX is 0,88% en de minimale initiële aankoop is $ 2500. Opmerking: vanaf 20 juni 2016 was FDGRX gesloten voor nieuwe investeerders.
Best Fidelity Funds: indexfondsen
Fidelity heeft enkele van de goedkoopste indexfondsen op de markt. Hoewel ze ongeveer een dozijn indexfondsen aanbieden, zullen we hier drie van hun beste passief beheerde aanbiedingen benadrukken:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). FUSEX is een van de beste S & P 500-indexfondsen op de markt en kan uitstekend de S & P 500 volgen en heeft een van de laagste kostenratio's (0,095%) in het gehele beleggingsfondsuniversum. Vanwege zijn brede blootstelling aan meer dan 500 van de grootste Amerikaanse aandelen, heeft FUSEX een goede kernpositie voor een langetermijnportefeuille met fondsen. De minimale initiële investering voor FUSEX is $ 2.500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): als u op zoek bent naar een Fidelity-indexfonds dat de Amerikaanse obligatiemarkt goed afdekt, moet u rekening houden met FBIDX, dat de Barclays Capital US Aggregate Bond Index volgt . Dit betekent dat aandeelhouders van dit obligatie-indexfonds blootstelling zullen krijgen aan duizenden obligaties, waardoor FBIDX een gediversifieerd bezit heeft om de obligatiemarkt te dekken. De kostenratio voor FBIDX is 0,20% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): als u een uitstekend beleggingsfonds wilt dat exposure biedt aan mid-cap aandelen, is FMEIX een van de beste fondsen die u in deze categorie kunt kopen. Dit 5-sterrenfonds volgt de Russell Mid Cap-index, wat betekent dat aandeelhouders van FMEIX een ruime blootstelling zullen krijgen aan ongeveer 300 aandelen met middelmatige kapitalisatie. Mid-cap aandelen hebben een groter groeipotentieel dan large-cap aandelen, maar het kan ook grotere kortetermijndalingen zien. Dit maakt FMEIX tot een agressieve belegging die het meest geschikt is voor langetermijnbeleggers met een relatief hoge risicotolerantie. De kostenratio voor FMEIX is een lage 0,16% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
Best Fidelity Funds: Uitgebalanceerde fondsen
Evenwichtige fondsen beleggen in een balans van aandelen, obligaties en contanten, vandaar de 'gebalanceerde' naam. Het kunnen slimme investeringskeuzes zijn voor beleggers die in slechts één fonds willen beleggen of voor beleggers die graag een solide kernpositie willen opbouwen.
- Fidelity Balanced (FBALX): dit is een gematigd toewijzingsfonds, wat betekent dat aandeelhouders van FBALX een middelgrootrisico-assetallocatie zullen krijgen van ruwweg tweederde aandelen en een derde obligaties. Hoewel deze mix een lager risico heeft dan een portefeuille van 100% aandelen, zijn de langetermijnrendementen historisch gezien in de buurt van wat u zou verwachten voor een fonds met zuivere aandelen. Sinds de oprichting van het fonds meer dan 30 jaar geleden heeft FBALX een gemiddeld rendement van ongeveer 9% gerealiseerd. De kostenratio voor FBALX is 0,56% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): dit fonds is een van de "vrijheidsfondsen" van Fidelity en het is de meest conservatieve van de groep. Het doel is om inkomsten te genereren met behoud van de hoofdsom. Daarom is het fonds het meest geschikt voor beleggers die meer geïnteresseerd zijn in het houden van wat ze hebben dan het laten groeien van hun rekeningsaldo. De kostenratio voor FFFAX is 0,49% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dit 5-sterrenfonds kan zowel de groei- als de inkomstenaspecten van beleggen realiseren door een balans te vinden tussen de aandelen, die ongeveer 20% van de portefeuille uitmaakt, en de toewijzing van obligaties, die ongeveer 80% van de portefeuille is . Daarom is het marktrisico hoger dan een obligatiefonds maar lager dan een aandelenfonds. Het langetermijnrendement was echter constant hoger dan bij de meeste obligatiefondsen. De kostenratio voor FAGIX is 0,72% en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.