Sectorfondsen zijn niet voor elke belegger en er is absoluut een juiste manier en een verkeerde manier om ze te gebruiken. Dus voordat u een of meer van de verschillende industriële sectoren aanschaft, is het een goed idee om uzelf voor te lichten over wat ze zijn en hoe ze werken.
Wat zijn sectorfondsen en hoe beleggen ze?
Een sectorfonds is een beleggingsfonds of een exchange-trade-fonds (ETF) dat het grootste deel van of al zijn activa belegt in een bepaalde industriële sector. Een lijst van sectoren omvat meestal technologie, financiën, cyclische consumptiegoederen, basisproducten voor de consument, nutsbedrijven, energie, natuurlijke hulpbronnen, gezondheidszorg, onroerend goed en edele metalen.
Hier is een korte uitleg met voorbeelden van de manier waarop de verschillende soorten sectorfondsen beleggen, opgesplitst per sector:
- Technologie: deze sector zal beleggen in aandelen van bedrijven die technologische producten produceren of op technologie gebaseerde diensten aanbieden. Voorbeelden hiervan zijn een softwarefabrikant zoals Microsoft (MSFT), een online retailer zoals Amazon (AMZN), een sociale mediasite zoals Facebook (FB), een bedrijf als Alphabet (GOOG, GOOGL), het moederbedrijf van Google, dat meerdere producten produceert. en diensten binnen de technologische industrie.
- Financieel: sectorfondsen houden aandelen aan van bedrijven zoals Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) en Wells Fargo (WFC). Maar financiële aandelen kunnen meer omvatten dan alleen banken en makelarijbedrijven - financiën omvatten ook verzekeringsmaatschappijen, beleggingsfondsen en financiële planningsfirma's.
- Consument cyclisch: denk aan bedrijven als Disney (DIS), McDonalds (MCD) en Starbucks (SBUX) als u denkt aan cyclische aandelen van particulieren. Dit zijn bedrijven die dingen verkopen die mensen niet nodig hebben voor het dagelijks leven. Daarom zullen cyclische aandelen van consumenten, ook wel consument cyclisch of vrijetijdsbesteding genoemd, de neiging hebben om het beter te doen wanneer de economie sterk is en consumenten in een bestedingsfase verkeren.
- Consumententoevoegingen: bijna tegenovergestelde van consument cyclische bedrijven, bedrijven in de consument defensieve sector bieden meestal producten en diensten die nodig zijn voor het dagelijks leven. Enkele voorbeelden van bedrijven op het gebied van consumententypes zijn Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) en Procter & Gamble (PG). Consumptiegoederen kunnen ook bedrijven zijn die dingen verkopen die consumenten niet echt nodig hebben, maar zullen blijven kopen, zelfs als de economie vertraagt. Voorbeelden zijn Coca-Cola (KO) en Philip Morris (PM).
- Hulpprogramma's: denk bij bedrijven aan gas-, elektriciteits- en telefoonproducten en -services. Aandelen in de nutssector zijn Duke Energy (DUK) en Southern Company (SO). Net als bij consument-nietjes, zullen nutsbedrijven producten of diensten bevatten die consumenten nog steeds gebruiken wanneer de tijden moeilijk worden. Daarom kunnen sectorfondsen die in nutsbedrijven investeren, beter presteren dan sectoren van groeisectoren, zoals technologie, wanneer de recessie toeslaat. Om deze reden zijn nutsbedrijven een van de primaire defensieve sectoren .
- Energie: de energiesector bestaat uit alle industrieën die betrokken zijn bij de productie en distributie van energie, waaronder oliemaatschappijen, elektriciteitsbedrijven, wind- en zonne-energie en de kolenindustrie. Beleggers die een geconcentreerde blootstelling aan grote namen voorraden willen, zoals Exxon-Mobil (XOM) en Chevron Corp (CVX), kunnen een beleggingsfonds voor de energiesector of een ETF kopen.
- Natuurlijke hulpbronnen: Sectorfondsen die zich richten op natuurlijke hulpbronnen zullen doorgaans beleggen in grondstoffen gebaseerde industrieën zoals energie, chemicaliën, mineralen en bosproducten in de VS of buiten de VS Daarom zullen aandeelhouders van deze sectorfondsen worden blootgesteld aan energieaandelen zoals XOM en CVX maar ook aandelen zoals Newmont Mining Corp (NEM).
- Gezondheidszorg: ook bekend als gezondheid of specialiteit, richt deze sector zich op de gezondheidszorg, waaronder ziekenhuisconglomeraten, institutionele diensten, verzekeringsmaatschappijen, geneesmiddelenfabrikanten, biomedische bedrijven of makers van medische instrumenten. Voorbeelden hiervan zijn Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) en HCA Holdings, Inc (HCA). Fondsen uit de gezondheidssector hebben ook vaak bio-technologieaandelen zoals Gilead Sciences (GILD) of Biogen (BIIB). Aandelen in de gezondheidszorg worden beschouwd als defensieve holdings omdat ze de neiging hebben om beter stand te houden dan de bredere markt tijdens recessies. Dit komt omdat consumenten tijdens recessies nog steeds medicijnen en gezondheidszorg nodig hebben.
- Onroerend goed: De vastgoedsectorfondsen concentreren hun beleggingen doorgaans in vastgoedbeleggingsfondsen, of REIT's, die entiteiten zijn die een verzameling beleggers vertegenwoordigen die hun geld samenvoegen om inkomens producerende panden, zoals kantoorgebouwen en hotels, te kopen. REIT's zijn wettelijk verplicht om ten minste 90 procent van hun inkomen aan aandeelhouders uit te betalen en dit maakt vastgoedfondsen aantrekkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar inkomstengenererende beleggingen. Sommige topposities in een vastgoedsectorfonds kunnen Simon Property Group (SPG) en Public Storage (PSA) omvatten.
- Precious Metals: deze categorie van beleggingsfondsen zou beter kunnen worden geclassificeerd als grondstoffenfondsen omdat edelmetalen niet echt als een industriële sector worden beschouwd. Maar toch verdienen edele metalen een vermelding bij sectorfondsen vanwege de aard ervan als een belegging die zijn belangen concentreert in een gespecialiseerd deel van de kapitaalmarkten. Edelmetaalfondsen beleggen niet rechtstreeks in edele metalen zoals goud en zilver, maar eerder indirect door edelmetaal mijnwerkers zoals Agnico Eagle Mines (AEM) en Newmont Mining Corp (NEM).
Hoe te beleggen in sectorfondsen
Nu u weet hoe sectorfondsen werken, is het verstandig om te leren hoe u de beste sectorfondsen kunt kiezen voor u en uw beleggingsstrategie.
Sectorfondsen werken goed als diversificatiehulpmiddelen en als een mogelijk middel om het rendement van de portefeuille te vergroten. In vertaling betekent dit dat sectorfondsen het risico voor de totale portefeuille kunnen verlagen en tegelijkertijd het rendement op de lange termijn kunnen maximaliseren.
Een verstandige portefeuillestructuur voor het implementeren van een sectorfondsstrategie is de kern- en satellietportefeuillestructuur , en dat is precies zoals het klinkt: u begint met een kernbelegging, die het grootste deel van uw portefeuille vertegenwoordigt en vervolgens satellietfondsen toevoegt, die een kleinere toewijzing ontvangen percentages. Een goede kernholding is bijvoorbeeld een van de beste S & P 500 Index-fondsen , die een allocatie van ongeveer 30 of 40 procent zouden kunnen ontvangen. De satellietposities kunnen smallcapfondsen, internationale aandelenfondsen en sectorfondsen zijn.
Wanneer u sectorfondsen toevoegt aan de portefeuille, wilt u misschien een paar sectoren kiezen voor langetermijnbelegging, een paar sectoren voor kortetermijnbelegging of een combinatie van beide. Sommige beleggers zijn bijvoorbeeld van mening dat technologie en gezondheid twee sectoren zijn die de komende decennia beter kunnen presteren dan de bredere markt. Diezelfde investeerders kunnen er dan voor kiezen om fondsen uit de technologiesector en fondsen voor de gezondheidssector toe te voegen aan hun portefeuille.
Een voorbeeld van kortetermijnbelegging met sectorfondsen is wanneer een belegger sommige activaportefeuilles verplaatst naar defensieve sectoren in afwachting van een recessie en beuremarkt . Defensieve sectoren zijn onder meer nutsbedrijven, gezondheidszorg en consumentenbestanddelen.
Laatste woorden en voorzorgsmaatregelen bij het beleggen in sectorfondsen
Hoewel er geen perfecte toewijzing is om elk sectorfonds in uw portefeuille toe te wijzen, is een goed percentage maximaal om in gedachten te houden 5 procent. Dit klinkt misschien als een kleine toewijzing, maar het is voldoende om diversiteit aan een portfolio toe te voegen en het rendement te verhogen. Daarom, als u besluit om drie sectorfondsen aan uw portefeuille toe te voegen, kan elk een toewijzing van 5 procent krijgen voor een totale sectorallocatie van 15 procent.
Het investeren van grotere bedragen in sectorfondsen kan risico's toevoegen aan uw portefeuille. Zo hebben biotechnologische aandelen, een deelsector van gezondheid, ongelooflijke kortetermijnwinsten maar ook enkele grote dalingen gezien. Als een investeerder net voor een grote daling een te groot deel van een fonds voor de biotechnologische sector kocht, zou dit aanzienlijke schade aan de portefeuille kunnen toebrengen.
Houd er ook rekening mee dat andere beleggingsfondsen, zoals uw kernbelegging, waarschijnlijk blootstelling bieden aan de meeste of alle industriële sectoren. Als u daarom een sectorfonds kocht en het vertegenwoordigde 5 procent van uw activaportefeuille, zou uw totale blootstelling aan die sector veel groter kunnen zijn dan 5 procent vanwege de andere fondsen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.