Deze lage kosten indexfondsen staan voor de tand des tijds
In de afgelopen jaren zijn er een groot aantal indexfondsen en Exchange Traded Funds, ETF's genaamd, op de markt verschenen en veel daarvan zijn niet ideaal voor beleggers op de lange termijn. Veel van hen richten zich op slechts één beperkte sector , zoals biotechnologie, sociale media of master-commanditaire vennootschappen of MLP's .
Deze eng gerichte fondsen kunnen op korte termijn grote rendementen opleveren, maar ze kunnen ook grote dalingen zien. Ze neigen ook naar hogere kostenratio's dan de meeste andere indexfondsen.
De beste indexfondsen zijn in mijn nederige en ervaren mening breed gediversifieerd en goedkoop. Dus zonder verder oponthoud, hier zijn enkele van de beste indexfondsen die u kunt kopen voor langetermijnbelegging.
Beste S & P 500-indexfondsen
Een van de populairste soorten indexfondsen belegt in de S & P 500-index, die een index is van aandelen die ongeveer 500 van de grootste bedrijven in de Verenigde Staten vertegenwoordigen, gemeten aan marktkapitalisatie.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Dit beleggingsfonds is het eerste beschikbare indexfonds voor het publiek. Het bracht het idee tot leven van de oprichter van Vanguard Investments, Jack Bogle, die markten bestudeerde en merkte dat de meeste beleggers en professionele portefeuillemanagers de marktgemiddelden op de lange termijn niet konden verslaan, vooral niet na factoring in kosten. Door simpelweg een goedkoop beleggingsfonds te kopen, dat een korf van aandelen is die in de index wordt gevonden, konden beleggers dus redelijke rendementen behalen. VFINX heeft een kostenratio van slechts 0,16 procent en de minimale initiële investering is $ 3000.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity's omvang, ervaring met indexeren en de wens om te concurreren met Vanguard combineren hun indexfondsaanbod als tweede alleen voor Vanguard's. Vaak zijn de indexfondsen tussen de twee gigantische rivalen niet te onderscheiden qua kosten en prestaties. Uiteindelijk zorgt de concurrentie voor fondsen van hogere kwaliteit voor de belegger. FUSEX heeft bijvoorbeeld dezelfde aandelen als VFINX, maar met een lagere kostenratio van slechts 0,10 procent. De minimale initiële investering is ook lager met $ 2.500.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab heeft een bewuste inspanning geleverd om beleggers meer te bieden dan alleen goedkope brokerage: ze hebben zich volledig verdiept in de indexfondsmarkten van Vanguard en Fidelity. In de afgelopen jaren heeft de kortingsmakelaar zijn kosten verlaagd om het samen met Vanguard en Fidelity te doen. De kostenratio is een lage 0,09 procent voor SWPPX en de minimale initiële investering is slechts $ 100.
Beste totale beursindexfondsen
Als blootstelling aan meer dan 500 Amerikaanse large-capaandelen niet voldoende voor u is gediversifieerd, kan een totaal aandelenfonds dat belegt in duizenden aandelen met large-cap, mid-cap en small-cap van meer interesse zijn. Dit zijn de beste fondsen voor totale aandelenmarkten:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Het fonds is om een reden het grootste beleggingsfonds ter wereld . Vanguard is de oorspronkelijke indexeerder en VTSMX behoort tot de eerste indexfondsen om de totale markt te veroveren. Met een kostenratio van 0,18 procent, maakt VTSMX een solide kernbelang in elk beleggingsportefeuille. De minimale initiële investering voor VTSMX is $ 3.000.
- Schwab Totale aandelenmarktindex (SWTSX) : met een kostenratio van 0,11 procent is het moeilijk om SWTSX te verslaan, tenzij u in aanmerking komt voor lagere kostenratio's met een van Vanguard's Admiral Shares-fondsen. Zoals de meeste andere Schwab-fondsen, is de minimale initiële aankoopprijs voor SWTSX is een zeer betaalbare $ 100.
Beste Aggressive Stock Index Funds
Als u een langetermijnbelegger bent en u het niet erg vindt om marktfluctuaties te zien en uw rekeningsaldo op korte termijn op en neer gaat, kunt u agressieve aandelenindexfondsen aantrekkelijk vinden.
- Vanguard Growth Index (VIGRX): Dit fonds belegt alleen in large-cap aandelen met groeipotentieel, waardoor het een beetje risicovoller maar ook potentieel meer lonend is op de lange termijn dan de S & P 500 Index-fondsen. De kostenratio voor VIGRX is een lage 0,22 procent en de minimale initiële investering is $ 3000.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): De NASDAQ-index bestaat voornamelijk uit large-capaandelen, maar veel van hen zijn technologie- en gezondheidsaandelen die over het algemeen een groter langetermijngroeipotentieel hebben dan brede marktindexen. Dus als je het extra risico voor het rendementpotentieel op lange termijn niet erg vindt, zul je FNCMX leuk vinden. De kostenratio is 0,29 procent en de minimale initiële investering is $ 2500.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): misschien is de beste manier om uzelf een kans te geven om de S & P 500-index te verslaan, het kopen van een indexfonds dat belegt in mid-cap aandelen, die historisch gezien beter hebben gepresteerd dan large-cap aandelen. Mid-caps zijn ook minder risicovol dan small-caps, waardoor VIMSX een zeldzame uitzondering is die direct in de "sweet spot" van hoger rendement belegt, maar zonder extreem risico. De kostenratio voor VIMSX is 0,20 procent of $ 20 voor elke geïnvesteerde $ 10.000 en de minimale initiële investering is $ 3000.
Beste obligatie-indexfondsen
Obligatiefondsen zijn geschikt voor bijna elke belegger om een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen en indexfondsen te hebben. Dit is een ideale manier om een groot deel van de obligatiemarkt te veroveren in slechts één goedkope investering.
De totale obligatiemarktindex verwijst meestal naar index beleggingsfondsen of Exchange Traded Funds (ETF's) die beleggen in de Aggregate Bond Index van Barclay , ook bekend als het BarCap Aggregate, dat een brede obligatie-index is die de meeste Amerikaanse verhandelde obligaties en sommige buitenlandse obligaties verhandelt. in de VS.
Hier zijn de beste obligatie-indexfondsen om aan dit soort behoefte aan diversificatie en eenvoud te voldoen:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Dit is het grootste obligatie-indexfonds ter wereld, in termen van beheerd vermogen, wat betekent dat het de favoriet is van doe-het-zelfbeleggers en de meerderheid van alleen-fee-adviseurs . Wanneer u aandelen van dit obligatie-indexfonds koopt, krijgt u exposure naar de gehele Amerikaanse obligatiemarkt, wat duizenden obligaties is, die verschillende soorten omvatten, waaronder bedrijfsobligaties, Amerikaanse staatsobligaties, kortlopende obligaties, middellangetermijnobligaties, langetermijnobligaties obligaties en meer. De kostenratio is slechts 0,16 procent en de minimale initiële investering is $ 3000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Dit breed gespreide obligatiefonds is vergelijkbaar met VBMFX van Vanguard; het heeft echter meer flexibiliteit bij het afwegen van risico en beloning. In vertaling kan FTBFX bijvoorbeeld meer high-yieldobligaties aanhouden en mogelijk grotere langetermijnrendementen als resultaat behalen in vergelijking met VBMFX. De kosten zijn iets hoger met 0,45 procent, maar de extra kosten voor een indexfonds kunnen de moeite waard zijn. De minimale initiële aankoop is $ 2.500.
Beste uitgebalanceerde indexfondsen
Als u op zoek bent naar een ideale manier om een diverse mix van aandelen en obligaties te hebben in slechts één beleggingsfonds, is de beste manier om dit te doen, met uitgebalanceerde indexfondsen.
Dit zijn de beste indexfondsen met een uitgebalanceerde mix van aandelen en obligaties:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Dit fonds doet zijn uiterste best om de kosten laag te houden en het risico en de beloning op de lange termijn in balans te houden. De activaspreiding blijft op ongeveer 60 procent aandelen en 40 procent obligaties, wat het geschikt maakt voor beleggers die op zoek zijn naar een matig (of middel) risico. Het langetermijnrendement was aantrekkelijk met bijna 7 procent, gemeten als het 15-jarige rendement op jaarbasis tot en met 2016. De kostenratio is laag met 0,22 procent en de minimale initiële investering is $ 3000.
Er zijn andere uitgebalanceerde indexfondsen, maar geen enkele die Vanguard's combinatie van lage kosten en rendementen op lange termijn kan verslaan.
Het Saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.