3 beste Vanguard-fondsen voor conservatieve beleggers

Deze Vangaurd-fondsen kunnen rendementen boven het gemiddelde behalen voor risico's beneden het gemiddelde

Vanguard is vooral bekend om zijn goedkope indexfondsen. Maar enkele van de beste Vanguard-fondsen om te kopen zijn conservatieve fondsen met een laag marktrisico. Beleggers die conservatieve allocatiefondsen kopen, zijn doorgaans op zoek naar een combinatie van huidige inkomsten met potentieel voor langetermijngroei die de inflatie voor blijft.

Waarom de conservatieve toewijzingsfondsen van Vanguard geschikt zijn

Conservatieve toewijzing beleggingsfondsen houden meestal ongeveer tweederde obligaties en een derde aandelen.

Deze balans maakt een relatief laag risico mogelijk om te beleggen met voldoende risicoblootstelling voor kapitaalgroei op de lange termijn.

Hier enkele van de belangrijkste redenen waarom beleggers conservatieve beleggingsfondsen kopen:

• Gebruik conservatieve fondsen als kernbedrijf : bij het samenstellen van een portfolio is een kern- en satellietstructuur slim. Precies zoals het klinkt, zal een belegger één kernbelegging kiezen, die de hoogste toewijzing zal ontvangen, en verschillende satellietholdings, die kleinere toewijzingspercentages zullen ontvangen. Veel beleggers gebruiken indexfondsen, zoals een S & P 500 Index-fonds , maar ze gebruiken ook conservatieve fondsen als kernbelangen.
• Gebruik conservatieve fondsen voor beleggen met laag risico : de aard van conservatief beleggen houdt het marktrisico laag en houdt de volatiliteit tot een minimum beperkt, terwijl het gemiddelde rendement dat de inflatie volgt (of verslaat met een kleine marge) in de loop van de tijd blijft.
• Gebruik conservatieve fondsen voor pensioenopbrengsten : Conservatieve fondsen hebben vaak een risicovolle, gediversifieerde mix van kwalitatief hoogstaande, dividendbetalende aandelen en obligaties van hoge kwaliteit. Dit zorgt voor een solide combinatie van inkomsten producerende holdings die gepensioneerden nodig hebben zonder al te veel risico van verlies van de hoofdsom tijdens hun gouden jaren.

• Gebruik conservatieve fondsen voor beginnende beleggers : beleggers die voor de eerste keer beleggen, willen misschien een inleiding krijgen om te beleggen in een conservatieve toewijzing van aandelen, obligaties en contanten in slechts één fonds. Op deze manier zullen ze geen grote dalingen zien tijdens bearmarkten en kunnen ze een gediversifieerde toewijzing krijgen in slechts één beleggingsfonds zonder een grote som geld.

3 beste Vanguard-fondsen voor conservatieve beleggers

Als u een belegger bent die op zoek is naar enkele van de beste conservatieve fondsen , kunt u een van deze Vanguard-fondsen overwegen:

1. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : de activaspreiding voor dit fonds is ongeveer 40% aandelen en 60% obligaties. Dit zorgt voor een langzame maar gestage groei op de lange termijn, wat zorgt voor een goed conservatief fonds. VSCGX heeft gemiddeld meer dan 4% op jaarbasis geretourneerd rendement van de lange termijn. De kostenratio is goedkoop met 0,15% en de minimale initiële investering is $ 3000.
2. Vanguard Wellesley Income (VWINX) : De portefeuille is solide conservatief met een allocatie die varieert tussen 35% en 40% aandelen, ongeveer 60% obligaties en de rest in ongeveer 5% contanten. Wat de prestaties betreft, verslaat Wellesley ten minste 90% van de andere conservatieve toewijzingsfondsen voor het 3-, 5- en 10-jarige rendement. Voor een van de meest conservatieve beleggingsfondsen die u kunt kopen, is het moeilijk om de goedkope kostenratio van 0,25% te verslaan. De minimale initiële investering is $ 3000.
3. Vanguard Wellington (VWELX) : De activaspreiding voor VWELX is niet zo conservatief als VSCGX en VWINX, maar de gematigde toewijzing van ongeveer 65% aandelen en 35% obligaties kan geschikt zijn voor conservatieve beleggers die bereid zijn iets meer risico te nemen in ruil voor hogere rendementen op lange termijn. Hoewel Wellington een middelgroot risico toegewezen fonds is, versloeg het toch de meeste 100% aandelenallocaties in de uitdagende marktperiode tussen 2000 en 2015, toen het fonds een gemiddeld rendement van 7,5% had, vergeleken met 4,5% voor de S & P 500 Index . Net als andere Vanguard-fondsen krijgt u een lage kostenratio (0,26%) voor Wellington. De minimale initiële investering is $ 3000.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.