Zie de beste beleggingsfondsen van Oppenheimer
Terwijl ze voornamelijk catering aanbieden aan makelaars die front-loaded A-aandelen beleggingsfondsen verkopen, vinden de fondsen van Oppenheimer het grootste deel van hun bekendheid in de hoofden van beleggers via 401 (k) -plannen, waar ze andere aandelenklassen aanbieden die kortingen geven met fondsfondsen waarvan de belasting is kwijtgescholden van enkele van hun beste fondsen ..
Drie van de beste fondsen van Oppenheimer
Om u een dwarsdoorsnede te geven van beleggingsfondsen die behoren tot de beste die Oppenheimer te bieden heeft, zijn hier drie beleggingsfondsen in verschillende categorieën:
- Oppenheimer International Small Company A (OSMAX): zoals de naam van het fonds doet vermoeden, investeert OSMAX voornamelijk in kleine bedrijven buiten de VS OppenheimerFunds is lang toonaangevend geweest in wereldwijde beleggingen en hun ervaring was in het verleden een voordeel voor beleggers. De prestaties voor dit agressieve aandelenfonds hebben doorgaans meer dan 90% van de buitenlandse aandelenfondsen met kleine kapitalisatie verslagen. Het is echter belangrijk op te merken dat deze bovengemiddelde prestatie komt met een bovengemiddeld marktrisico. De kostenratio van 1,42% is gemiddeld voor de categorie en de minimale initiële investering is goedkoper dan de meeste bij $ 1.000.
- Oppenheimer Real Estate A (OREAX): Als u op zoek bent naar een fonds in de vastgoedsector dat historisch gezien de gemiddelden van de vastgoedcategorie heeft weggenomen, dan is OREAX de moeite van het bekijken waard. De kostenratio van 1,33% is goedkoper dan gemiddeld voor vastgoedfondsen en de minimale initiële investering is $ 1.000. Beleggers moeten er rekening mee houden dat sectorfondsen geconcentreerde posities hebben in één industriële sector, wat leidt tot meer marktrisico. Sectorfondsen kunnen worden gebruikt als diversificatiehulpmiddelen, terwijl ze mogelijk de prestaties op lange termijn verbeteren. Over het algemeen is het verstandig om minder dan 10% van een portefeuille toe te wijzen aan slechts één sector.
- Oppenheimer Limited-Term Bond A (OUSGX): Obligatiefondsen zijn niet de kracht van Oppenheimer, maar OUSGX is een opvallende verschijning in de categorie kortetermijnobligatiefondsen . Fondsen voor kortlopende obligaties kunnen een goed idee zijn wanneer de rentetarieven stijgen en OUSGX historisch gezien beter heeft gepresteerd dan vergelijkbare categorieën. De kostenratio is 0,82%, wat een beetje aan de hoge kant is voor obligatiefondsen, maar het managementteam heeft dat vergoedingsniveau de moeite waard gemaakt, vooral op de lange termijn.
OSMAX en OREAX laden beide 5,75% frontbelastingen op en OUSGX laadt een voorbelasting van 2,25% op. Beleggers dienen naar andere opties voor aandelenklassen te kijken, met name de aandelen met belastingvermindering, indien beschikbaar. Kosten laag houden is een van de beheersbare variabelen voor succesvol beleggen. Als Oppenheimer-fondsen in uw 401 (k) -plan zitten, en u heeft geen andere keuzes, zorg dan dat u uw onderzoek doet en kijk naar historische prestaties naast de kosten.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.