Het kiezen van de beste 'All In One' beleggingsfondsen
Voordat u belegt met een 'alles in één' beleggingsfonds, moet u alle basisprincipes van beleggen bespreken.
Hoe evenwichtige fondsen te gebruiken
Uitgebalanceerde fondsen , ook wel hybride fondsen genoemd , zijn beleggingsfondsen die een combinatie (of balans) van onderliggende beleggingsactiva bieden, zoals aandelen, obligaties en contanten. Dit is asset-allocatie in de meest eenvoudige vorm. Gebalanceerde fondsen hebben meestal een aangegeven doel omschreven als agressief, gematigd of conservatief. Fidelity Balanced Fund (FBALX) onderhoudt bijvoorbeeld een middelmatige (middelste risico) toewijzing met ongeveer 65% aandelen, 30% obligaties en 5% contanten. Een van de best gebalanceerde fondsen, Vanguard Wellesley Income (VWINX), handhaaft normaal een conservatieve allocatie van ongeveer 35% aandelen, 50% obligaties en 15% contanten.
Evenwichtige fondsen kunnen worden gebruikt als kernbelangen van een beleggingsfondsportefeuille of ze kunnen worden gebruikt voor beginners als een eerste fonds. Hoe het ook zij, uitgebalanceerde fondsen zijn divers en professioneel beheerd - een win / win voor de aanpak met één fonds.
Hoe Target-Date Funds te kiezen
Target-Date Funds zijn precies zoals ze klinken: het zijn fondsen die voor een bepaalde datum in de tijd beleggen.
Deze fondsen komen veel voor in 401 (k) -plannen en kunnen worden gebruikt in de benadering met één fonds. Als u investeert voor uw pensioen, kunt u een van Vanguard's doelpensioenfondsen overwegen. Iemand die bijvoorbeeld van plan is om met pensioen te gaan in of rond het jaar 2030, kan Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) gebruiken. Naarmate het doelpensioenjaar dichterbij komt, zal de fondsbeheerder de voorraadallocatie geleidelijk verminderen en de toewijzing van obligaties en contanten (evoluerend van agressief naar gematigd tot conservatief) in de loop van de tijd verhogen.
Koper pas op: Target-Date Funds zijn de ultieme 'luie portefeuille', maar er zijn geen one-size-fits-all fondsen. Een uiterst voorzichtige belegger is bijvoorbeeld misschien niet op zijn gemak bij het toewijzen van een doeldatumfonds als de toewijzing te agressief is voor hun specifieke risicotolerantie . Daarom wilt u misschien een beetje huiswerk maken voordat u investeert door de activaspreiding van het doeldatumfonds te controleren. Als u bijvoorbeeld conservatiever wilt zijn, overweeg dan een streefdatum die dichterbij ligt, bijvoorbeeld 5 of 10 jaar eerder dan uw streefdatum. Evenzo, als u een agressievere mix van aandelen en obligaties met een doeldatumfonds wilt, kiest u een streefdatum die verder weg ligt, zoals 5 of 10 jaar later dan uw streefdatum.
Waarom beleggen in indexfondsen
Bij het overwegen van een benadering met één fonds, kunnen indexfondsen een verstandige keuze zijn vanwege hun passieve management, brede diversiteit en lage kosten. Beginners kunnen misschien beginnen met een indexfonds, zoals een van de beste S & P 500 Index-fondsen , om te gebruiken in een kern- en satellietportefeuillestructuur of ze willen een bredere blootstelling met een fonds voor de totale aandelenmarktindex .
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.