Hoe en waar u de beste indexfondsen kunt kopen
Hier delen we de beste beleggingsfondsen en discountmakelaars om indexfondsen te kopen, plus enkele financiële bedrijven die te veel in rekening brengen voor indexfondsen (en daarom moeten vermijden).
Mutual Fund-bedrijven die de beste indexfondsen bieden
De beste indexfondsen zijn doorgaans die met twee hoofdkwaliteiten: 1) Lage kostenratio's en 2) Strakke indexopvolging. Met andere woorden, omdat indexfondsen passief beheerde investeringen zijn die zijn ontworpen om de prestaties van een doelindex te repliceren, zoekt u eenvoudig naar lage kosten en prestaties die vrijwel identiek zijn aan de index.
Hier zijn vier van de beste bedrijven waar beleggers de beste indexfondsen kunnen krijgen:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments behoort tot de beste en meest favoriete bedrijven voor beleggingsfondsen voor de doe-het-zelf-markt. Oprichter Jack C. "Jack" Bogle vormde het bedrijf rond zijn idee dat low-cost indexfondsen superieur rendement kunnen bieden voor de langetermijnbelegger.
Bogle, die nu met pensioen is, heeft de beleggersgemeenschap op effectieve en consistente wijze aangetoond dat het dwaas is om een actief beheerde aanpak te proberen waarbij een eenvoudige, laaggeprijsde, passief beheerde indexfondsstrategie superieure rendementen kan bieden. Vanguard is het eerste beleggingsfonds dat een openbaar verhandeld indexfonds aanbiedt, dat vandaag Vanguard 500 Index (VFINX) wordt genoemd. Ze hebben ook het grootste aandelenfonds in de wereld, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) en het grootste obligatiefonds in de wereld, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). En met de grootste selectie low-cost, no-load indexfondsen, is Vanguard de grootste en beste aanbieder van indexfondsen in de wereld. Ze bieden ook indexfondsen die aandelen en obligaties combineren, zoals Vanguard Balanced Index (VBINX) en indexfondsen die zich richten op specifieke sectoren, sectorfondsen genoemd, zoals Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) en verschillende Exchange Traded Funds. of ETF's die vergelijkbaar zijn met beleggingsfondsen. Vanguard-indexfondsen vereisen een initiële investering van minimaal $ 3000 om te beginnen. Minimum lopende bijdragen zijn meestal $ 100 of lager.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments is het best bekend als een beleggingsfonds en aanbieder van pensioendiensten en -producten, zoals 401 (k) -plannen en IRA's, voor bedrijven en particulieren. Fidelity, opgericht in 1946, is een van de grootste multinationals op het gebied van financiële dienstverlening ter wereld. Als een beleggingsmaatschappij voor beleggingsfondsen is Fidelity op de ruggen gekomen van een aantal van hun wijd verspreide actief beheerde beleggingsfondsen, zoals Fidelity Contrafund (FCNTX), beheerd door William Danoff en Fidelity Magellan (FMAGX), beroemd geworden in de jaren 1980 door de legendarische fondsbeheerder, Peter Lynch. Hoewel Fidelity is gespecialiseerd in actief beheerde beleggingsfondsen, beschikken zij over een aantal van de goedkoopste, kwalitatief hoogwaardige indexfondsen op de markt. Fidelity 500 Index (FUSEX) heeft bijvoorbeeld een kostenratio van slechts 0,09%, wat lager is dan die van 0,16% voor Vanguard 500 Index. Vanwege de lagere kosten zou FUSEX in de loop van de tijd naar verwachting VFINX in ruil voor de belegger doen verdwijnen. Over het algemeen geldt dat hoe lager de interne kosten voor het beheer van een beleggingsfonds, hoe meer rendement voor de belegger. Fidelity heeft ook verschillende andere uitstekende indexfondsen, zoals Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) en diverse andere. Fidelity-indexfondsen vereisen een minimale initiële investering van $ 2.500 om aan de slag te gaan. Minimum lopende bijdragen zijn meestal $ 100 of lager.
- Charles Schwab : ook bekend als Schwab en vernoemd naar de oprichter, is Charles Schwab Corporation een discountmakelaar die beleggingsfondsen en financiële diensten aanbiedt aan individuele beleggers. Opgericht in 1971 onder de naam First Commander Corporation, begon Schwab met bemiddelingsdiensten aan particulieren met korting in 1975. Vóór die tijd werd beleggen in de aandelenmarkt primair beschouwd als een privilege van een rijke persoon. Dit is een discountmakelaar die ook beschikt over zijn eigen lijn van beleggingsfondsen. Hun indexfondsen zijn enkele van de goedkoopste en best beschikbare op de markt. Tot hun beste indexfondsen behoren de Schwab S & P 500 Index (SWPPX) en de Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), die beide een lage kostratio van slechts 0,09% hebben, wat vergelijkbaar is met het sectorgemiddelde van 0,40% voor aandelenindexfondsen. De minimale initiële investering van $ 100 is ook laag in de branche.
- Noordelijke fondsen : als u onderzoek hebt gedaan naar goedkope beleggingsfondsen, heeft u wellicht gehoord van Northern Funds. Veel van hun indexfondsen hebben lagere kostenratio's dan die bij Vanguard Investments. Northern Funds worden beheerd door Northern Trust, dat ongeveer 50 beleggingsfondsen aanbiedt, waarvan de meeste low-cost indexfondsen zijn, zoals de Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), de Northern Small Cap Index ( NSIDX ) en de Northern Bond Index ( NOBOX ) , die allemaal een kostenratio van 0,15% hebben en lager zijn dan de fondsen in dezelfde respectieve categorieën bij Vanguard.
Beste indexfondsen vinden bij discountmakelaarskantoren
Veel online brokers die toegankelijk zijn voor gewone beleggers worden vaak kortingsmakelaars genoemd. De meeste mensen denken niet aan makelarijbedrijven als ze denken aan beleggingsfondsen. In plaats daarvan, en terecht, denken ze aan een aantal van de beste no-load beleggingsfondsen , zoals Vanguard, Fidelity en T. Rowe Price. Discount online brokers die een brede selectie van beleggingsfondsen aanbieden (hoewel niet van henzelf) zijn Etrade en TD Ameritrade. Charles Schwab is ook een kortingsmakelaar, maar ze bieden hun eigen fondsen, zoals eerder in dit verhaal is benadrukt.
Houd er rekening mee dat beursvennootschappen, evenals beleggingsfondsen, vaak transactiekosten in rekening brengen bij het kopen of verkopen van aandelen van fondsen van andere bedrijven. Deze kosten zijn meestal laag en gemiddeld ongeveer $ 10 per transactie.
Kortingsbemiddelaars bieden vaak duizenden beleggingsfondsen aan, maar zorg ervoor dat u begint met zoeken door hun respectieve keuzes te bekijken van "geen transactiekosten" of "NTF-fondsen".
Kijk voor indexfondsen die te duur zijn
Zoals u nu weet, worden indexfondsen passief beheerd, wat betekent dat het managementteam eenvoudigweg de effecten koopt die in de index zijn gevonden en daarom geen onderzoek hoeven te doen en er zeer weinig handel nodig is. Dit houdt vanzelfsprekend de interne kosten van het gebruik van de indexfondsen erg laag. Daarom is er geen goede reden om meer kosten aan beleggers in rekening te brengen dan het gemiddelde voor indexfondsen, wat ongeveer 0,40% is.
Dit zijn enkele van de duurste S & P 500-indexfondsen:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% kostenratio
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): kostenratio van 1,33%
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1,32% kostenratio
- Wells Fargo-index (WFINX): kostenratio van 1,31%
Naast de hoge kostenratio's, berekent elk van deze fondsaandelenklassen een last van 1,00% niveau, die wordt aangerekend voor aankoop en bij de verkoop van aandelen, waardoor deze nog duurder worden. Merk op dat deze fondsen andere aandelenklassen kunnen hebben die minder duur zijn dan deze; echter nog steeds bovengemiddeld qua kostenratio.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.