Hoe te beleggen in onroerend goed met REIT-fondsen
Wat zijn onroerend goed beleggingsfondsen (REIT's)?
Een vastgoedbeleggingstrust (REIT) is een entiteit die een verzameling beleggers vertegenwoordigt die hun geld samenvoegen om inkomens producerende panden, zoals kantoorgebouwen en hotels, te kopen.
REIT's hebben gewoonlijk ten minste 100 aandeelhouders en REIT's zijn wettelijk verplicht om ten minste 90% van hun inkomsten uit te keren aan aandeelhouders.
Hoewel REIT's klinken als beleggingsfondsen, zijn ze niet hetzelfde als beleggingsfondsen. De meeste vastgoedfondsen beleggen in REIT's, maar zij zijn zelf geen REIT's.
De vastgoedsector en beleggen in REIT-fondsen
Vastgoed wordt soms beschouwd als een subsector van de financiële sector , waaronder banken, creditcardmaatschappijen, verzekeringsmaatschappijen en beursvennootschappen.
Er zijn veel beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF's) die gespecialiseerd zijn in onroerend goed en REIT's, maar de beste manier voor de meeste beleggers om een brede blootstelling te verkrijgen aan de REIT's en de vastgoedsector is met indexfondsen en ETF's. Er zijn verschillende om uit te kiezen, maar een van de beste REIT-indexfondsen is Vanguard REIT Index (VGSNX) en een van de beste ETF's is iShares Cohen & Steers REIT (ICF) .
Zoals je je misschien kunt voorstellen, zijn REIT-fondsen aantrekkelijk voor hun hoge dividenduitbetalingen (hoge rendementen), maar ze zijn ook goede diversificatietools omdat vastgoedeffecten niet altijd in overeenstemming zijn met bredere aandelenindexprijzen.
Daarom kunnen REIT-fondsen worden gebruikt als een slimme diversificatietool in een portefeuille van beleggingsfondsen.
Nog een paar tips en voorzorgsmaatregelen voor beleggen in sectorfondsen
Vergeet niet om niet teveel van uw activaportefeuilles toe te wijzen aan REIT-fondsen of andere geconcentreerde sectorfondsen zoals zij. Andere sectoren zijn nutsbedrijven, technologie, consumentengoederen, duurzame consumptiegoederen, natuurlijke hulpbronnen, transport, gezondheidszorg en defensie.
Een goede allocatie voor sectorfondsen is ongeveer 5% maar niet meer dan 10%. Als u bijvoorbeeld drie sectorfondsen in uw portefeuille wilt opnemen, kunt u 5% toewijzen aan elk van deze fondsen voor een totaal van 15% toewijzing. De rest van uw portefeuille kan bestaan uit een S & P 500-indexfonds, een buitenlands aandelenfonds, een small-cap aandelenfonds en een obligatiefonds.
Beleggers zijn er ook verstandig van om de prestaties niet na te streven en het kopen van beleggingsfondsen te vermijden nadat ze buitengewoon sterke prestaties hebben geleverd.
Het Saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.