Te goed om waar te zijn?
Helaas zijn deze "banen" vaak oplichting. Het nemen van die positie kan resulteren in het verliezen van je zuurverdiende geld (en geld dat je niet eens hebt) en potentiële strafrechtelijke aanklachten.
Het kan lijken alsof dingen een tijdje goed gaan, maar vroeg of laat worden dingen lelijk.
Het beroep
De details variëren met elke bewerking, maar de meeste scans voor het overzetten van geld hebben dezelfde kenmerken: je krijgt een deel van alles wat de overboekingsactiviteiten je sturen en je kunt het werk thuis doen. Je hebt geen geavanceerde vaardigheden of training nodig, en het inkomenspotentieel is aanzienlijk hoger dan alles wat je in het verleden hebt verdiend (meer dan het nationale mediaan inkomen, en vaak in zes cijfers per jaar).
Wat kan er fout gaan? Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk het geval.
Hoe verliest u
Er zijn grote risico's verbonden aan het aannemen van een geldtransactie. De meeste betalingen die u in die taken uitvoert, zijn onomkeerbaar: u kunt de betaling niet annuleren of uw geld terugkrijgen . Tenzij u contant geld stort, kunnen de stortingen die u doet echter worden teruggedraaid.
U wordt opgelicht: deze bewerkingen zijn vaak oplichting en u zult waarschijnlijk op een gegeven moment geld verliezen.
Omdat betalingen via uw account komen en gaan, worden u en uw bank getraind om deze transacties als routegebeurtenissen te zien. De bank zal snel geld voor u opruimen (of in ieder geval het geld voor u beschikbaar stellen ) en u kunt betalingen snel doorsturen nadat u ze heeft ontvangen.
Hoe het eindigt: op een dag zal een grote betaling doorkomen en u zult de betaling zonder aarzeling doorsturen.
Het kost echter tijd voor banken om te beseffen dat een aanbetaling niet zal worden gewist, en er is geen garantie dat u die gelden daadwerkelijk zult ontvangen. Uw bank zal de storting van uw rekening ongedaan maken - maar u hebt de betaling al doorgestuurd. Het gevolg is dat u geld verliest aan de deal en dat uw accountsaldo mogelijk negatief wordt. Als alternatief (als u geen betaling stuit die wordt gestorneerd), wordt een betaling die u ontvangt als frauduleus gerapporteerd en wordt deze teruggedraaid.
Persoonlijke informatie: wanneer u solliciteert, moet u mogelijk gevoelige persoonlijke informatie verstrekken. Als onderdeel van het 'wervingsproces' moet u mogelijk uw sofinummer, bankrekeninggegevens en andere privégegevens verifiëren voor achtergrondcontroles en andere vereisten. Die eisen lijken misschien logisch, omdat je met geld omgaat. Die informatie kan echter worden gebruikt om geld van uw accounts te stelen of uw identiteit te stelen.
Strafrechtelijke kosten: naast het verliezen van geld, kunt u ook strafrechtelijk worden vervolgd voor deelname aan een witwasoperatie.
Geld witwassen
In sommige gevallen maken banen voor geldoverdracht deel uit van illegale witwasoperaties. Het witwassen van geld is de gewoonte om illegaal verkregen gelden weg te nemen en deze fondsen in te bouwen in legitieme rekeningen, zodat dit geld kan worden uitgegeven in het reguliere financiële systeem.
Criminelen over de hele wereld willen hun inkomsten op hun persoonlijke rekeningen ontvangen, maar ze kunnen niet zomaar frauduleuze overdrachten van gehackte accounts naar hun eigen rekeningen maken - onderzoekers zouden snel uitvinden wie achter de misdaad zit. Evenzo kunnen ze geen grote sommen geld storten zonder een legitiem bedrijf of het risico van het verhogen van de rode vlag (banken, belastingontvangers en toezichthouders zullen meer willen weten over de herkomst van die fondsen).
Geldmuildieren: wanneer je geld overbrengt en criminelen helpt geld wit te wassen, staat je bekend als een ' geldemule' . Je taak is om de herkomst van geld dat naar criminelen gaat te verbergen. Omdat uw persoonlijke account schoon is (niet bekend als zijnde betrokken bij criminele activiteiten), wordt het geld dat u stort geïntroduceerd in het banksysteem en niemand wordt achterdochtig. Die fondsen worden probleemloos teruggestuurd naar criminelen (de criminelen ondervinden geen problemen, maar dat zal wel).
Saai betalen: wanneer criminelen geld ontvangen via standaard bankkanalen, is het moeilijk voor autoriteiten om te zien hoe zij geld verdienen. Er worden geen achterdochtige stortingen gedaan met een plunjezak vol geld en geen opnames van een bedrijf dat in onderzoek is. In plaats daarvan krijgt de ontvanger eenvoudige oude cheques, postwissels of ACH-overschrijvingen - net als een doorsnee loontrekker.
Money launderers: naar wie verzend je geld wanneer je illegaal geld overmaakt? Het is onmogelijk om te weten, maar gewone witwassers zijn terroristische organisaties, hackers, gestolen eigendommen en drugsrollen en anderen.
Krijg je je geld terug?
Zodra uw bank inschakelt en de aanbetalingen op uw account worden teruggedraaid, kunt u uw geld niet terugkrijgen van uw 'werkgever'. Als ze zelfs op uw vragen reageren, raakt u vast aan of vraagt u om andere risicovolle dingen doen.
Klacht bij uw bank? U kunt problemen melden bij uw bank, maar u hebt de overdrachten van uw account goedgekeurd en mogelijk heeft u contant geld opgenomen om postwissels te kopen of geld over te maken naar geldcentra. Als gevolg hiervan is er mogelijk geen fout voor de bank om te herstellen (omdat u de enige persoon bent die toegang heeft gekregen tot uw account).
Juridisch verhaal? Je kunt het probleem melden bij de politie, maar de mensen met wie je te maken hebt, zijn hoogstwaarschijnlijk in het buitenland of anders moeilijk te vinden. Lokale autoriteiten kunnen een rapport maken (waarvoor u mogelijk een kopie nodig hebt om bepaalde voordelen te krijgen), maar deze hebben meestal niet de middelen om deze misdaden te onderzoeken. Als uw bank het geld niet terugkrijgt, kunt u juridische stappen ondernemen tegen uw 'werkgever', maar de kansen op succes zijn vrij laag.
Tips voor geldoverdracht
Wees zeer voorzichtig met het aannemen van banen voor geldoverdracht. Stel jezelf de volgende vragen en beslis dan of de kans zinvol is (of dat het riskant klinkt).
- Wat voor soort bedrijf zou een compleet onbekende online huren om met hun geld om te gaan?
- Krijgt u een redelijk tarief voor het werk dat u aan het doen bent, of is dit te mooi om waar te zijn?
- Wat voor soort bedrijf moet geld door uw persoonlijke bankrekening laten vloeien - hebben zij geen zakelijk account voor die behoeften?
- Hoeveel riskeer je als je geld stuurt naar iemand die je niet kent?