De beste portfoliostructuur en -ontwerp
Om de beste portefeuille van beleggingsfondsen te bouwen, moet u verder gaan dan het advies van de wijze, "Zet niet al uw eieren in één mandje:" Een structuur die de tand des tijds kan doorstaan, vereist een slim ontwerp, een sterke basis en een eenvoudige combinatie van beleggingsfondsen die goed werken voor uw behoeften.
Gebruik een Core- en satellietportfolio-ontwerp
Voordat het bouwen begint, moet je een basisontwerp - een blauwdruk - volgen. Een veelvoorkomend en in de tijd getest portfolioontwerp wordt Core en Satellite genoemd . Deze structuur is precies zoals het klinkt: u begint met de 'kern' - een large-cap aandelenfonds - dat het grootste deel van uw portefeuille vertegenwoordigt en zich rond de kern bouwt met de 'satelliet'-fondsen, die elk kleinere delen van uw portefeuille vertegenwoordigen. jouw portfolio.
Gebruik verschillende soorten fondscategorieën voor de structuur
Met een large-cap aandelenfonds als uw kern, zullen verschillende soorten fondsen - de "satellieten" - de structuur van uw beleggingsportefeuille voltooien. Deze andere fondsen kunnen mid-cap aandelen , small-cap aandelen , buitenlandse aandelen, vastrentende waarden (obligaties), sectorfondsen en geldmarktfondsen omvatten.
Ken uw risicotolerantie
Voordat u uw geld kiest, moet u een goed idee hebben van het risico dat u kunt verdragen. Uw risicotolerantie is een maat voor hoeveel schommelingen (ook wel volatiliteit-ups en downs) of marktrisico u kunt omgaan.
Als u bijvoorbeeld zeer angstig wordt wanneer uw accountwaarde op $ 10.000 met 10% (tot $ 9.000) daalt in een periode van één jaar, is uw risicotolerantie relatief laag: u kunt geen investeringen met een hoog risico accepteren.
Bepaal uw activaspreiding
Zodra u uw risicotoleratieniveau hebt bepaald, kunt u uw activaspreiding bepalen. Dit is de mix van beleggingsactiva - stokken, obligaties en contanten - die uw portefeuille omvat.
De juiste activaspreiding weerspiegelt uw niveau van risicotolerantie, dat kan worden beschreven als ofwel agressief (hoge tolerantie voor risico), matig (middelmatige risicotolerantie) of conservatief (laag-risico tolerantie). Hoe hoger uw risicotolerantie, hoe meer aandelen u zult hebben met betrekking tot obligaties en contanten in uw portefeuille; en hoe lager uw risicotolerantie, hoe lager uw percentage aandelen in relatie tot obligaties en contanten.
Leer hoe u de beste fondsen kiest
Nu u uw assetallocatie kent, hoeft u alleen maar de beste fondsen voor u te kiezen. Als u een brede keuze aan beleggingsfondsen hebt, begint u met het gebruik van een fonds screener of vergelijkt u eenvoudig de prestaties met een benchmark. U zult ook belangrijke kwaliteiten van beleggingsfondsen , zoals fondskosten en -uitgaven en beheerderstransport, willen overwegen.
Nog een paar tips en aandachtspunten voor het samenstellen van een portefeuille beleggingsfondsen
Als u een beginner bent, heeft u misschien niet het geld om aan het minimale initiële investeringsbedrag te voldoen, wat vaak meer is dan $ 1.000 per beleggingsfonds. Als u alleen aan het minimum voor één fonds kunt voldoen, begin dan met de 'kern', zoals een low-cost large-cap Index-fonds of een uitgebalanceerd fonds . Zodra u het eerste fonds voor uw portefeuille hebt gekocht, kunt u geld besparen aan de kant om uw volgende fonds te kopen en uw portefeuille per fonds verder te bouwen.
De oude manier van asset-allocatie was 'beleggen voor uw leeftijd', waarbij uw leeftijd het aantal obligaties in uw portefeuille is. Als u bijvoorbeeld 40 jaar oud bent, is uw activaspreiding 40% obligaties en 60% aandelen. Tegenwoordig leven mensen langer, dus deze asset-allocatiestrategie is niet zo valide als het ooit was.
De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.