De twee grootste sterke punten van beleggingsfondsen zijn hun toegankelijkheid en eenvoud: bijna iedereen kan ze kopen en ze zijn gemakkelijk te begrijpen. Als u de beste beleggingsfondsen wilt kiezen, zijn er slechts een handvol fundamentele dingen om op uw selectiechecklijst te houden:
Gebruik een Good Fund Screener
Voordat u op zoek gaat naar de beste beleggingsfondsen, heeft u een goede tool nodig om u te helpen bij het onderzoek. U kunt alle standaard beleggingscriteria voor beleggingsfondsen vinden en gebruiken met Morningstar's Fund Screener.
Dit fonds screener is gratis als u zich aanmeldt voor hun basis lidmaatschap.
Gebruik de juiste benchmark voor het meten van prestaties
Om de beste beleggingsfondsen te kiezen, moet u weten hoe u de prestaties beoordeelt. Vergelijk het historische rendement van elk fonds met een geschikte benchmark, zoals het relatieve categoriegemiddelde van het fonds of een index. De prestaties van de meeste aandelenfondsen worden bijvoorbeeld vergeleken met de S & P 500-index .
Houd er rekening mee dat beleggingsfondsen het best worden gebruikt voor langetermijnbelegging (meer dan 3 jaar). Zet daarom het zwaarste gewicht in uw selectiecriteria op het 5-jarige rendement. Kijk ook naar het 10-jarige rendement als het fonds al zo lang bestaat. Als het fonds beter presteert dan de benchmark voor het rendement over 5 jaar, bewaar het dan op uw radar. Verwijder het anders uit overweging.
Controleer de lengte van Manager Tenure
Veel beleggers zien de beheerderstaken over het hoofd, dat wil zeggen hoe lang de beheerder het fonds beheert.
Zoek naar een beheerderstermijn van minimaal 3 jaar en zorg ervoor dat het tijdsbestek dat u beoordeelt, hetzelfde tijdsbestek vertegenwoordigt als dat de manager aan het roer stond van het fonds. Als u bijvoorbeeld een fonds hebt gevonden met een uitstekend rendement van 5 jaar, maar de beheerderstermijn is slechts 1 jaar, betekent dit dat de huidige manager geen krediet krijgt voor 4 van de afgelopen 5 jaar.
Houd tarieven en onkosten laag
Vergoedingen en onkosten zijn een directe belemmering voor beleggingsrendementen. Dus, fondsen met lage kosten en uitgaven presteren over een langere periode beter dan die met hogere relatieve kosten. Overweeg alleen beleggingsfondsen met een kostenratio van minder dan 1,00%. Opmerking: de gemiddelde kostenratio is ongeveer 1,50%. Vermijd ook verkoopkosten (belastingen) door alleen niet-bestelde middelen te gebruiken .
Omzet is een maat voor de handelsactiviteit van een fonds. Dit betekent hoe vaak de fondsbeheerder de aandelen of obligaties in het fonds koopt en verkoopt. Omzet wordt vaak uitgedrukt als een percentage, omzetomzet genoemd. Een lage omloopsnelheid (20% tot 30%) duidt op een buy-and-hold-strategie en lage handelskosten, wat over het algemeen het beste is voor beleggers. Een hoge omloopsnelheid (meer dan 100%) duidt op een strategie van aanzienlijke aan- en verkopen van effecten, wat leidt tot hogere relatieve handelskosten.
Controleer het aantal holdings
Van nature zijn beleggingsfondsen verschillende beleggingen; ze hebben tientallen of honderden aandelen en / of obligaties in één mand. Het is echter nog steeds een goed idee om te controleren hoeveel aandelen of obligaties er worden gehouden in de fondsen die u onderzoekt. Als een fonds bijvoorbeeld alleen in 20 verschillende aandelen (holdings) belegt, is er een verhoogd risico op hoge volatiliteit (snelle bewegingen stijgen of dalen in prijs).
U kunt hoge winsten ervaren, evenals aanzienlijke waardedalingen in korte tijd. Voor een juiste diversificatie en een lager relatief risico, moet u controleren of het fonds ten minste 50 posities heeft voordat u belegt.
Een snelle tip over indexfondsen
De voorgaande punten zijn voornamelijk bedoeld voor het selecteren van beleggingsfondsen die actief worden beheerd, wat in feite betekent dat de fondsmanagers proberen het beter te doen dan het gemiddelde rendement op de aandelenmarkt, gemeten met een index, zoals de S & P 500. Maar over lange perioden, vooral 10 jaar of meer, het merendeel van de actief beheerde fondsen presteert niet consistent beter dan de beursindexen. Daarom gebruiken veel beleggers indexfondsen graag.