Een voorbeeldportfolio van Amerikaanse fondsen
Mainstream-makelaars, zoals Edward Jones , verkopen graag Amerikaanse fondsen omdat ze over een solide, langlopende trackrecord beschikken en kunnen hun kosten verdienen door het verkopen van gemeenschappelijke deelcategorieën die belastingen in rekening brengen, zoals A-aandelenklasse (voorbelasting) en B Share Klasse (backload).
Om tegemoet te komen aan de vraag naar no-load-fondsen , met name in 401 (k) -plannen, heeft American Funds de klasse R-share gecreëerd, waardoor makelaars op andere manieren betaald kunnen worden, zoals 12b-1-vergoedingen. U hebt bijvoorbeeld American Funds Growth Fund of America of Fundative Investors of American Funds Small Cap World in R1, R2, R3 of R4 aandelenklassen gezien.
Maar welke zijn de beste Amerikaanse fondsen en hoe kan een belegger een portefeuille met hen opbouwen? Je kwam op de juiste plaats voor het antwoord!
Begin met de beste portfolio structuur
Voordat we de beste Amerikaanse fondsen kiezen die we voor onze portefeuille kunnen gebruiken, zullen we een eenvoudige maar effectieve portfoliostructuur bespreken, kern en satelliet genaamd, en dat is precies zoals het klinkt: de portefeuille is opgebouwd rond een 'kernbedrijf', zoals een large-cap aandelenindex beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen - de "satellietholdings" - elk bestaande uit kleinere portefeuilles om het geheel af te ronden.
De satellieten bestaan meestal uit fondsen van verschillende categorieën, zoals buitenlandse aandelen, small-cap aandelen, obligatiefondsen en soms sectorfondsen .
Het primaire doel van dit portfolioontwerp is om het risico te verminderen door diversificatie (uw eieren in verschillende manden plaatsen), terwijl het beter presteert (een hoger rendement behalen dan) een standaard benchmark voor prestaties, zoals de S & P 500-index .
American Funds biedt geen indexfondsen of sectorfondsen, maar er zijn tal van uitstaande keuzes in hun fondsopstelling om u te helpen een gediversifieerde portefeuille op te bouwen. Bovendien hebben veel van hun beleggingsfondsen posities in buitenlandse aandelen , ook als ze niet formeel zijn geclassificeerd als fondsen voor buitenlandse aandelen.
Daarom, om te voorkomen dat er teveel fondsen overlappen en omdat u de juiste blootstelling krijgt aan buitenlandse aandelen van andere fondsen in de portefeuille, heeft deze voorbeeldportefeuille van Amerikaanse fondsen geen speciaal fonds voor buitenlandse aandelen.
Voorbeeldportfolio van de beste Amerikaanse fondsen
Nu we een slim ontwerp hebben voor onze portefeuille met Amerikaanse fondsen, kunnen we een voorbeeld bekijken dat kan dienen als een model om uw eigen portfolio samen te stellen:
- 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): large-capaandelen
- 20% Amerikaanse fondsen Smallcap World (SMCWX): Amerikaanse en buitenlandse small-caps
- 40% American Funds Bond Fund of American (ABNDX): obligaties
Deze specifieke mix van Amerikaanse fondsen is een voorbeeld van een bescheiden portefeuille , die geschikt is voor een belegger met een gematigd hoge risicotolerantie en een tijdshorizon van ten minste 5 jaar. Gematigde beleggers zijn bereid perioden van gematigde marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningswaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid om rendementen te ontvangen die de inflatie overtreffen met een aanzienlijke marge.
De verdeling van de activaspreiding is 60% aandelen en 40% obligaties.
Houd er ook rekening mee dat alle fondsen in deze voorbeeldportfolio van Amerikaanse fondsen hun A-aandelenfonds zijn. Als u in een 401 (k) -plan investeert, is het waarschijnlijk dat R-aandelen worden gebruikt en daarom zal het tickersymbool anders zijn.
U kunt ook opmerken dat deze portefeuille slechts drie fondsen bevat. Deze drie fondsen zijn zo breed gespreid dat er geen behoefte is aan meer fondsen in de portefeuille.
Welke Amerikaanse fondsen u ook kiest, zorg er wel voor dat u een diverse mix van beleggingsfondsencategorieën gebruikt en volg deze richtlijnen bij het analyseren van beleggingsfondsen .
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.