Voorbeelden, strategieën en analyse van lange termijn
Definitie van lange termijn
Lange termijn, met betrekking tot beleggen, verwijst over het algemeen naar een periode langer dan 10 jaar. Dit geldt ook in het algemeen voor het indelen van zowel beleggers als obligaties.
Als een beleggingsadviseur bijvoorbeeld vragen stelt om uw risicotolerantie te meten, proberen deze te bepalen welke investeringstypes geschikt zijn voor u en uw beleggingsdoelstellingen. Daarom, als je jong bent en je verwacht niet dat je ten minste 10 jaar geld ophoudt van je effectenrekening, kan je worden beschouwd als een langetermijnbelegger.
Obligaties en obligatiefondsen worden op lange termijn gecategoriseerd als de respectieve looptijd (of beter gezegd wat de duration wordt genoemd) langer is dan 10 jaar.
Lange termijn prestaties in relatie tot beleggingsanalyse en onderzoek
Bij het onderzoeken en analyseren van beleggingen, vooral beleggingsfondsen, is het het beste om te kijken naar prestaties op lange termijn, die kunnen worden beschouwd als een periode van 10 jaar of langer. "Lange termijn" wordt echter vaak los gebruikt met betrekking tot perioden die niet van korte duur zijn, zoals een jaar of korter. Dit komt omdat perioden van 1 jaar niet genoeg informatie bieden over de prestaties van een beleggingsfonds of het vermogen van een fondsbeheerder om een beleggingsportefeuille te beheren via een volledige marktcyclus, die zowel recessieperioden als groei omvat en een bullmarkt en bearmarkt omvat .
Een volledige marktcyclus is meestal 3 tot 5 jaar. Daarom is het belangrijk om de prestaties te analyseren voor de rendementen op 3 jaar, 5 jaar en 10 jaar van een beleggingsfonds. U wilt weten hoe het fonds het deed, zowel door de ups en downs van de markt.
Vaak maakt een langetermijnbelegger gebruik van een buy-and-hold-strategie , waarbij beleggingsfondsen worden geselecteerd en gekocht, maar niet aanzienlijk worden gewijzigd voor meerdere jaren of meer.
Deze strategie is ook liefkozend bestempeld als de luie portfoliostrategie .
Hoe een langetermijnbelegger te zijn
Een langetermijnbelegger kan het zich veroorloven om meer marktrisico te nemen met zijn beleggingen. Daarom, als ze het niet erg vinden om een hoog relatief risico te nemen, kunnen ze ervoor kiezen om een agressieve portefeuille van beleggingsfondsen op te bouwen.
Agressieve beleggers zijn bereid perioden van extreme marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningswaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid hoge hoge relatieve rendementen te behalen die de inflatie ruimschoots overtreffen. Een voorbeeld van een agressieve assetallocatie van de portefeuille bestaat uit 85% aandelen, 15% obligaties.
Voorbeelden van langetermijninvesteringen
Het eerste type investering dat de meeste mensen bedenken met betrekking tot langetermijnbelegging in aandelen. Dit komt omdat ze historisch gezien hogere gemiddelde rendementen behaalden dan andere beleggings- en besparingsvehikels, zoals obligaties en Certificates of Deposit (CD's). Aandelenfondsen, in het bijzonder groeiaandelen en agressieve fondsen voor groeibedrijven . Veel langetermijnbeleggers willen ook indexfondsen gebruiken vanwege hun lage kosten en hun neiging om goede rendementen te berekenen over lange periodes, zoals 10 jaar of meer.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies.
In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.