Een memorandum van vertrouwen kan een boedelplan vereenvoudigen
Levende vertrouwensrelaties vermijden erfrecht. De omvang van wat je bezit en van wie je het eigendom verlaat om bij je overlijden te komen, is geen kwestie van openbare registratie zoals een laatste testament en testament doet wanneer het voor de rechter aan de rechtbank wordt voorgelegd. Maar wat gebeurt er tijdens uw leven terwijl u uw vertrouwen financiert als trustmaker of concessieverlener en het beheert en zijn eigendom als trustee?
Een beëdigde verklaring van vertrouwen of memorandum van vertrouwen helpt om uw persoonlijke zaken net zo te houden - persoonlijk - ook tijdens uw leven.
Financiering van een herroepbaar levend vertrouwen
Het financieren van een herroepbaar levend vertrouwen houdt in dat het eigendom van uw vermogen van uw individuele naam wordt verplaatst naar dat van uw naam als trustee. U bent een onderdeel van uw vertrouwen als beheerder, dus u bent niet langer persoonlijk eigenaar van het onroerend goed. Dit is het mechanisme waardoor herroepbare levende vertrouwensrelaties erfelijkheid vermijden.
Een verklaring of een Memorandum of Trust gebruiken
Wanneer u een financiële instelling benadert om te regisseren dat eigendom van een door u aangehouden tegoed moet worden overgedragen naar het vertrouwen - en naar u als trustee - zal de instelling vrijwel zeker een kopie van de vertrouwensovereenkomst voor zijn bestanden willen. U wilt misschien niet een kopie van uw vertrouwensovereenkomst overhandigen en deze bij de instelling laten vastleggen, omdat deze alle uw bezittingen en bezittingen weergeeft en aan wie deze uiteindelijk bij uw overlijden zal worden overgedragen.
Je kunt deze voorzieningen van je herroepbare woonvertrouwen privé houden door je advocaat te vragen een korte beëdigde verklaring van vertrouwen of memorandum van vertrouwen op te stellen. Dit document bevat de verkorte informatie die, in de meeste gevallen, alles is wat een financiële instelling echt moet weten.
De meeste beëdigde verklaringen of memorandums van vertrouwen bevatten alleen de basis:
- Wie heeft het vertrouwen geschapen en wanneer
- De naam die moet worden gebruikt voor het vertrouwen
- Het feit dat het vertrouwen kan worden ingetrokken en op elk moment kan worden gewijzigd
- Wie is genoemd om als de eerste trustee of trustees te dienen
- Wie is genoemd om te dienen als de opvolger-trustee of trustees om het over te nemen wanneer de initiële beheerder sterft of wordt onbekwaam
- Welke bevoegdheden de trustee kan uitoefenen ten aanzien van de trustactiva, en
- Wie heeft de vertrouwensovereenkomst ondertekend?
Andere privacykwesties
U wilt misschien ook uw vertrouwen financieren met onroerend goed, zoals uw huis. Dit vereist het voorbereiden en vastleggen van een nieuwe daad die het eigendom van uzelf als individu overdraagt aan uzelf als beheerder . Uw staat of provincie kan ook om dit doel een kopie van uw vertrouwensovereenkomst vragen.
De beëdigde verklaring of het memorandum kan ook worden geregistreerd in plaats van uw volledige vertrouwensovereenkomst in de openbare registers van staten of provincies waarvoor vertrouwensdocumenten moeten worden geregistreerd samen met de akten die het eigendom overdragen.
OPMERKING: de staats- en lokale wetgeving veranderen regelmatig, en de bovenstaande informatie geeft mogelijk niet de meest recente wijzigingen weer. Raadpleeg een advocaat voor huidig juridisch advies. De informatie in dit artikel is geen juridisch advies en is geen vervanging voor juridisch advies.