Ze zijn niet voor iedereen
Een procureur voor onroerend goed die een herroepbaar levend vertrouwen aanbeveelt bij 100 % van de klanten doet een slechte dienst, net zoals een advocaat voor het plannen van onroerend goed die ze afwijst en de testament en het testament aanbeveelt voor 100% van de klanten een grote dienst weigert.
Dus, hoe kun je bepalen of je echt een herroepbaar levend vertrouwen nodig hebt? Over het algemeen zijn er twee basisredenen waarom advocaten voor vermogensplanning Revocable Living Trusts aanbevelen aan hun cliënten - om tijdrovende en kostbare door de rechtbank bewaakte voogdij te voorkomen als u geestelijk arbeidsongeschikt raakt en om tijdrovende en kostbare nalaten te vermijden nadat u bent overleden. Maar afgezien van deze twee zeer fundamentele redenen om een Revocable Living Trust aan te bevelen, zijn er enkele aanvullende vragen hieronder vermeld dat uw nalatenschapplegingsadvocaat u zou moeten vragen om te bepalen of een trust in feite juist voor u is. Als u uw antwoorden op deze vragen samen met de basisredenen voor het gebruik van een herroepbaar levend vertrouwen als basis voor uw boedelplan in aanmerking neemt, krijgt u voldoende informatie om te bepalen of een herroepbaar levend vertrouwen echt is wat u nodig hebt.
5 vragen Uw Estate Planning Advocaat moet vragen om te bepalen of een herroepbaar vertrouwen geschikt is voor u
Welke soorten activa bezit u?
Als alles wat je hebt een paar bankrekeningen zijn, wat levensverzekeringen en een 401 (k), dan is een Revocable Living Trust waarschijnlijk overdreven. U zult op zijn minst een goede Duurzame Volmacht en een Advance Medical Directive nodig hebben om iemand de autoriteit te geven om u en uw financiën te beheren als u arbeidsongeschikt wordt.
Je zult ook een laatste testament en een testament nodig hebben om je bankrekeningen af te handelen nadat je sterft, tenzij je ze ' bij overlijden betaalbaar ' kunt maken. Informeer bij uw bank om zeker te zijn.
Wat als u ook onroerend goed bezit? Een goede duurzame volmacht zal uw agent, genoemd in het document, toestaan om met uw onroerend goed om te gaan als u arbeidsongeschikt wordt en een groeiend aantal staten ziet overdracht op overlijdensakten , begunstigde akten of verbeterde eigendomsakten die uw onroerend goed mogelijk zullen maken, toe. om nalatigheid te vermijden nadat je sterft. Maar als u onroerend goed bezit in een staat die dit soort daden niet erkent, dan is het waarschijnlijk dat u een herroepbaar woonfonds moet aanvragen om nalatigheid van uw onroerend goed te voorkomen. Of erfrecht noodzakelijk zal zijn, wordt bepaald door de waarde van het onroerend goed op het moment van uw overlijden en de toepasselijke staatswet.
Bezit je een bedrijf?
Als het gaat om een familiebedrijf, is dit waar een herroepbare levende trust de waarde van de laatste wil en het testament ver overtreft. Waarom? Omdat door uw Revocable Living Trust uw zakelijke belangen te laten behouden, uw opvolger-trustee het bedrijf kan blijven beheren als u arbeidsongeschikt raakt of sterft. Niet zo met een wilsverklaring, omdat een persoonlijke vertegenwoordiger door de rechtbank zal worden benoemd, wat enkele weken of zelfs enkele maanden kan vergen.
Bovendien heeft uw persoonlijke vertegenwoordiger hoogstwaarschijnlijk de goedkeuring van de rechtbank nodig om uw bedrijf langer dan een paar maanden na uw overlijden of de verkoop van het bedrijf te blijven leiden.
Wilt u minder begunstigden opnemen?
Als u wilt dat minderjarige begunstigden (personen jonger dan 18 jaar) sommige of zelfs al uw nalatenschappen erven, dan kunt u een testamentair vertrouwen instellen ten bate van hen in de Laatste Wil en Testament of een Herroepbaar levend vertrouwen. Maar om eerst het testamentaire vertrouwen te vestigen en vervolgens eventuele toekomstige veranderingen in Beheerders of veranderingen in omstandigheden aan te pakken, zal een testamentair vertrouwen dat in de Laatste Wil en Testament is gecreëerd, worden onderworpen aan toezicht door een rechtbank, terwijl een testamentair vertrouwen in een Herroepelijk Living Trust zal dat niet doen.
Ongeacht, noem geen minderjarige begunstigden als betaalbaar bij overlijdensgerechtigden of IRA of 401 (k) begunstigden, aangezien de voogdijschap van een onder curatele gehouden minderjarige zal moeten worden gevestigd voor de minderjarige totdat zij 18 bereiken.
Ben je bezorgd over privacy?
Zodra het is ingediend voor de erfrechtverklaring, wordt de laatste testament en het testament een openbare rechtbankdocument dat iedereen kan lezen. Afgezien hiervan is het merendeel van de faillissementsaanvragen afkomstig uit openbare registers die door iedereen kunnen worden gelezen en deze documenten bevatten de namen van uw erfgenamen en hun adressen, wat u bezat toen u stierf en aan wie u geld schuldig was toen u stierf.
Aan de andere kant is een Revocable Living Trust een privédocument dat geen openbaarrechtrecord wordt. Het betekent dat de enige mensen die recht hebben op een kopie van uw vertrouwen nadat u bent gestorven, de begunstigden en opvolger-trustees zijn die u hebt genoemd in de vertrouwensovereenkomst. Dus, de voorwaarden van het vertrouwen, de begunstigden van het vertrouwen, wat het vertrouwen bezit, en de namen van de opvolger Trustees kunnen voor de nieuwsgierige ogen van nieuwsgierige familieleden, vrienden en buren geheim gehouden worden.
Ben je bezorgd over een Will Contest?
Terwijl sommige advocaten een Revocable Living Trust als een uitstekende strategie beschouwen om een wilswedstrijd af te sluiten - het vertrouwen is tenslotte een privédocument, toch? - In werkelijkheid is in veel staten een testament die door erfrecht gaat, de betere keuze. Waarom? Omdat in sommige staten wanneer een test wordt afgelegd, potentieel de deelnemers op de hoogte kunnen worden gebracht van de probate-procedure, wat op zijn beurt de periode beperkt waarin ze een test kunnen indienen tot een zeer korte tijd (meestal slechts een maand of twee). Aan de andere kant is de periode om een trust te betwisten meestal veel langer - van zes maanden tot meerdere jaren - wat de potentiële vertrouwensmedewerker veel tijd geeft om te stoven en te onderzoeken of ze een zaak hebben en vervolgens hun rechtszaak in te dienen laatste minuut.
Dus, heb je echt een herroepbaar levend vertrouwen nodig?
Zoals je ziet, leidt het vragen om een Revocable Living Trust niet tot een snel en eenvoudig antwoord. Dus, als een estate planning advocaat je binnen een paar minuten na het voldoen aan jou vertelt dat je een Revocable Living Trust nodig hebt of niet nodig hebt, krijg je een second opinion.