Moet u proberen uw eigen Revocable Living Trust te schrijven? Tijdens mijn 18-jarige praktijk als advocaat op het gebied van estate planning, heb ik mijn deel van doe-het-zelf herroepbare levende trusts gelezen. Ik kan met recht zeggen dat het volmondig antwoord op deze vraag Nee is, probeer niet om je eigen Revocable Living Trust te schrijven, zelfs met behulp van boeken, computersoftware of online programma's zoals LegalZoom. Hier is een samenvatting van de redenen waarom niet.
01 Estate planning is niet one-size-fits-all, of zelfs de meeste
02 Vertrouwelijkheidswetten lopen uiteen van staat tot staat
In tegenstelling tot de federale wetgeving inzake onroerendgoedbelasting , die van toepassing is op alle Amerikaanse staatsburgers, zijn de staatswetten overal waar het gaat om successierechten , staatsbelastingen , schenkingsrechten en successierechten , en met name testamenten en trusts , evenals de wettelijke formaliteiten vereist om een geldige vertrouwensovereenkomst te schrijven en ondertekenen. Er zijn ook veel specifieke staatsissues die van invloed kunnen zijn op een trust, inclusief de definitie van afstammelingen, anti-lapse statuten, gemeenschapseigendomswetten , huisvestingsrechten , common law-huwelijken, vermeende echtgenoten en keuzewetgeving . Het komt er eigenlijk op neer - Ik vind het moeilijk te geloven dat een generiek vertrouwensformulier al deze specifieke problemen met staatswet op gepaste wijze kan aanpakken.
03 3. Boeken, software en online programma's bevatten disclaimers
Elk boek of softwareprogramma over estate planning dat ik tegengekomen ben, bevat hetzelfde type disclaimer: "De informatie in dit boek / programma is geen juridisch advies en is geen vervanging voor juridisch advies. advocaat." De bottom line - genoeg gezegd dat.
04 Koper let op - u krijgt waar u voor betaalt
Zou u uw eigen operatie uitvoeren, uw eigen auto repareren of uw eigen haar kleuren? Terwijl u zelf dingen doet, bespaart u op korte termijn tijd en geld. Het resultaat op lange termijn is misschien niet wat u verwachtte. Een paar jaar geleden ontmoette ik bijvoorbeeld een echtpaar dat een Revocable Living Trust had gedaan met behulp van een bekend software-programma voor estate planning van de financiële goeroe. Het echtpaar woonde in Florida en toch, toen ik naar de vertrouwensovereenkomst keek die ze met de software hadden gemaakt, stond het meteen op de allereerste bladzijde dat het onder de wet van Nevada viel. Wat was hier mis mee? Florida is een aparte eigendomsstaat, terwijl Nevada een gemeenschapseigendomsstaat is, die het vertrouwen van het paar volledig heeft veranderd in een nachtmerrie om te begrijpen en te beheren. Waarom was dit het resultaat? Omdat het paar niet wist wat ze deden toen ze het vertrouwen creëerden met behulp van de generieke software, en er dus een generieke vorm werd gegenereerd die uiteindelijk totaal ongepast was voor hun situatie. De bottom line - generiek kan werken voor boodschappen en medicijnen, maar niet voor uw boedelplan.
05 Wat is de bottom line?
Estate planning is niet iets dat je zelf moet doen, zonder de hulp van een professional. Net zoals het zien van een tandarts om de pijn in uw tand te stoppen zinvol is, is het verstandig om een gekwalificeerde estate planning advocaat te raadplegen die bekend is met de successierechten en successierechten van uw staat om uw Revocable Living Trust te creëren en te onderhouden. En vergeet niet over onroerend goed dat u bezit buiten uw thuisstaat - de kans bestaat dat de vertrouwelijkheidswetten verschillen van de vertrouwelijkheidswetten van uw thuisstaat. De kern van de zaak - de tijd en het geld dat u besteedt aan de diensten van een gekwalificeerde estate planning advocaat om u te helpen bij het opstellen en financieren van uw Revocable Living Trust zal op de lange termijn zeker lonen.