Documenten die deel moeten uitmaken van elk beheerplan
Uw estate planning advocaat zal u kunnen helpen met het voorbereiden van alle estate planning-documenten die u nodig heeft voor uw situatie.
Will-Based Estate Planning
Als uw huidige familie- en financiële situatie niet de noodzaak van een herroepbaar levend vertrouwen rechtvaardigen, dan bevat uw fundamentele boedelplan de volgende vier belangrijke juridische documenten:
- Laatste wil en testament
- Advance Medical Directive
- Living Will
- Financiële volmacht
Op vertrouwen gebaseerde estate planning
Als uw huidige familie- en / of financiële situatie de behoefte aan een meer verfijnd boedelplan rechtvaardigt, dan bevat uw fundamentele boedelplan de volgende vijf belangrijke juridische documenten:
- Giet over zal
- Herroepbaar levend vertrouwen
- Advance Medical Directive
- Living Will
- Financiële volmacht
Hier volgt een samenvatting van het doel van elk essentieel estate-planningsdocument dat hierboven is vermeld:
Laatste Wil en Testament of Giet over zal
Als je een op wilskracht gebaseerd boedelplan hebt, bevat je Laatste Testament en Testament een gedetailleerde lijst met instructies over hoe je eigendom moet worden verdeeld nadat je sterft.
Als u minderjarige kinderen heeft , bevat deze ook bepalingen voor het aanwijzen van een voogd voor uw kinderen.
Als u een op trust gebaseerd vermogensplan hebt, dan zullen uw laatste testament en testament alleen worden gebruikt als een vangnet om activa te verzamelen die u voorafgaand aan uw overlijden niet hebt overgedragen aan uw trust en ze daar na uw overlijden in te leggen.
Dit type testament wordt aangeduid als ' Overgieten' en bevat minimale instructies, omdat uw herroepbare vertrouwen het belangrijkste document is dat uw estate-plan regelt.
Herroepbaar levend vertrouwen
A Revocable Living Trust bevat een gedetailleerde reeks instructies voor drie belangrijke perioden in uw leven:
- Wat gebeurt er terwijl je leeft en gezond bent.
- Wat gebeurt er als je geestelijk arbeidsongeschikt raakt?
- Wat gebeurt er na je dood.
Bovendien zullen bezittingen die in de naam van uw herroepbare levende vertrouwen worden gehouden op het moment van uw overlijden, probate voorkomen.
Advance Medical Directive
Een Advance Medical Directive , ook wel 'Medical Power of Attorney ' of 'Designation of Health Care Surrogate' genoemd, stelt u in staat een zorgverzekeraar aan te stellen om medische beslissingen voor u te nemen als u om wat voor reden dan ook niet in staat bent om voor hen te zorgen. jezelf. Het kan ook worden gebruikt om iemand aan te duiden die als uw voogd of conservator moet dienen in het geval dat een rechtbank bepaalt dat u geestelijk ongeschikt bent geworden.
Living Will
Een levende wil bevat een geschreven reeks instructies aan uw arts over het al dan niet ontvangen van levensondersteunende procedures als u de diagnose terminale aandoening, toestand van het eindstadium of een persistente vegetatieve toestand hebt.
Het geeft ook richtlijnen voor uw familieleden om te volgen als u terminaal ziek wordt.
Financiële volmacht
Met een financiële volmacht kunt u aan de persoon van uw keuze de mogelijkheid delegeren om activa die in uw individuele naam zijn getitaliseerd te beheren, inclusief pensioenregelingen en activa die in gemeenschappelijke namen worden genoemd als gemeenschappelijke huurders. Het kan ook worden gebruikt om activa over te dragen naar uw herroepbare levende vertrouwen als u geestelijk arbeidsongeschikt raakt voordat het vertrouwen volledig is gefinancierd.
Financiële volmachten bestaan in twee vormen:
- Een duurzame volmacht, die in werking treedt zodra u hem ondertekent; en
- Een springende volmacht, die pas in werking treedt nadat u mentaal invalide bent verklaard.